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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
48.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5776
+0.70%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.89亿元
环比 -31.35%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 685.12 | 4.70% |
| 中国移动 | 308.12 | 2.11% |
| 中国电信 | 271.75 | 1.87% |
| 中远海控 | 253.26 | 1.74% |
| 中国建筑 | 253.07 | 1.74% |
| 中国海洋石油 | 222.14 | 1.52% |
| 中国中车 | 199.87 | 1.37% |
| 中国联通 | 193.71 | 1.33% |
| 昆仑能源 | 137.15 | 0.94% |
| 中国联通 | 129.18 | 0.89% |
| 中集集团 | 127.51 | 0.88% |
| 海康威视 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 73% | 14.7% | 0.14 | 20.6% |
| 近3年 | 40% | 74% | 16.9% | 0.28 | 20.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 5.61%
满1年
94.0%
平均收益 12.37%
满2年
97.0%
平均收益 25.73%
满3年
100.0%
平均收益 39.08%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.78% | -1.72% | -- | 686/4367 |
| 近3月 | 6.38% | -8.14% | 6.48% | 505/4208 |
| 近6月 | -6.33% | -0.60% | 18.29% | 2590/3965 |
| 近1年 | 4.17% | 0.84% | 20.62% | 1595/3583 |
| 近3年 | 20.69% | 23.61% | 20.62% | 1111/1828 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 57.76% | -8.38% | 20.62% | 971/4468 |
| 今年以来 | -0.30% | -1.95% | 20.62% | 2276/4468 |
| 2025 | 1.93% | 17.66% | 12.74% | 3336/3860 |
| 2024 | 28.82% | 14.69% | 14.44% | 218/2661 |
| 2023 | 13.97% | -11.38% | 17.64% | 52/2118 |
| 2022 | 6.11% | -21.63% | 14.44% | 27/1722 |
| 2021 | -0.41% | -5.20% | -- | 853/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.8% · 债券 --% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 13.50% | 2.23% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 9.50% | 0.27% |
| 102.11 |
| 0.70% |
| 中国交建 | 95.26 | 0.65% |
| 国药控股 | 84.44 | 0.58% |
| 云南铜业 | 64.58 | 0.44% |
| 新兴铸管 | 62.37 | 0.43% |
| 华润医药 | 54.09 | 0.37% |
| 中国广核 | 53.11 | 0.36% |
| 电投能源 | 50.84 | 0.35% |
| 长江电力 | 46.15 | 0.32% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 786.27 | 5.40% |
| 中国石油 | 691.36 | 4.75% |
| 中国海洋石油 | 520.81 | 3.57% |
| 中集集团 | 245.68 | 1.69% |
| 中国海油 | 245.29 | 1.68% |
| 新兴铸管 | 206.54 | 1.42% |
| 昆仑能源 | 199.86 | 1.37% |
| 中国联通 | 170.4 | 1.17% |
| 电投能源 | 163.29 | 1.12% |
| 云南铜业 | 138.38 | 0.95% |
| 国药控股 | 125.83 | 0.86% |
| 中国化学 | 122.24 | 0.84% |
| 中国中冶 | 95.76 | 0.66% |
| 大唐发电 | 86.69 | 0.59% |
| 海康威视 | 83.25 | 0.57% |
| 中国广核 | 69.04 | 0.47% |
| 华润燃气 | 63.35 | 0.43% |
| 海油发展 | 58.2 | 0.40% |
| 华润医药 | 55.81 | 0.38% |
| 中金黄金 | 41.74 | 0.29% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 9.15% | 0.80% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 7.36% | 0.73% |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 4.88% | 0.50% |
| 中国电信 | 601728 | 通信 | 4.85% | 0.37% |
| 中国铁建 | 601186 | 建筑装饰 | 3.72% | 0.04% |
| 中国中铁 | 601390 | 建筑装饰 | 3.15% | 0.28% |
| 中国中车 | 601766 | 机械设备 | 2.76% | 0.05% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 2.69% | 0.57% |