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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
74.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
74.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
87.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
82.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5839
+0.83%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.55亿元
环比 -30.92%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 735.65 | 0.67% |
| 建设银行 | 454.11 | 0.41% |
| 中国银行 | 370.31 | 0.34% |
| 招商银行 | 326.18 | 0.30% |
| 交通银行 | 294.52 | 0.27% |
| 工商银行 | 283.76 | 0.26% |
| 平安银行 | 218.09 | 0.20% |
| 宁波银行 | 185.34 | 0.17% |
| 兴业银行 | 178 | 0.16% |
| 民生银行 | 140.15 | 0.13% |
| 浦发银行 | 110.15 | 0.10% |
| 浙商银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 86% | 14.3% | 0.47 | 12.5% |
| 近3年 | 98% | 80% | 16.9% | 0.98 | 18.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 6.04%
满1年
78.0%
平均收益 14.90%
满2年
96.0%
平均收益 39.92%
满3年
100.0%
平均收益 56.56%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.75% | -1.72% | -- | 273/4386 |
| 近3月 | 9.58% | -8.14% | 6.46% | 338/4208 |
| 近6月 | 7.70% | -0.60% | 10.79% | 782/3970 |
| 近1年 | 8.21% | 0.84% | 12.49% | 1083/3586 |
| 近3年 | 64.78% | 23.61% | 18.30% | 389/1845 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 58.39% | 13.95% | 24.67% | 952/4479 |
| 今年以来 | 5.26% | -1.95% | 10.79% | 1145/4479 |
| 2025 | 15.51% | 17.66% | 14.54% | 2412/3860 |
| 2024 | 43.72% | 14.69% | 11.11% | 26/2661 |
| 2023 | -6.52% | -11.38% | 16.42% | 918/2118 |
| 2022 | -3.03% | -21.63% | -- | 191/1722 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.1% · 债券 --% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 13.68% | 0.38% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 9.55% | 0.49% |
| 73.23 |
| 0.07% |
| 苏州银行 | 75.68 | 0.07% |
| 中国光大银行 | 74.16 | 0.07% |
| 邮储银行 | 67.09 | 0.06% |
| 中信银行 | 43.31 | 0.04% |
| 华润新能源 | 38.66 | 0.04% |
| 重庆农村商业银行 | 46.7 | 0.04% |
| 青农商行 | 29.86 | 0.03% |
| 北京银行 | 28.09 | 0.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 3,617.64 | 3.28% |
| 农业银行 | 2,577.33 | 2.34% |
| 交通银行 | 2,133.05 | 1.93% |
| 平安银行 | 1,477.48 | 1.34% |
| 宁波银行 | 1,412.39 | 1.28% |
| 民生银行 | 1,074.86 | 0.97% |
| 中国银行 | 937.94 | 0.85% |
| 建设银行 | 809.13 | 0.73% |
| 中国光大银行 | 706.18 | 0.64% |
| 邮储银行 | 649.48 | 0.59% |
| 中信银行 | 517.15 | 0.47% |
| 苏州银行 | 508.77 | 0.46% |
| 浙商银行 | 479.05 | 0.43% |
| 重庆农村商业银行 | 462.24 | 0.42% |
| 青农商行 | 187.28 | 0.17% |
| 江阴银行 | 156.7 | 0.14% |
| 青岛银行 | 131.82 | 0.12% |
| 兴业银行 | 131.34 | 0.12% |
| 张家港行 | 120.08 | 0.11% |
| 兰州银行 | 124.08 | 0.11% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 8.70% | 0.02% |
| 农业银行 | 01288 | -- | 6.73% | 0.07% |
| 交通银行 | 03328 | -- | 6.28% | 0.36% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 5.39% | 0.37% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 3.91% | 0.38% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.33% | 0.17% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 3.32% | 0.07% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 3.09% | 1.03% |