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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
3.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
1.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
62.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -12.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4787
+0.42%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度
52
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.6855 · 低位区间 -6.4% · 高位区间 +5.4%
当前偏离锚值 -12.2%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
14.05亿元
环比 -3.52%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 79.01% | 110,989.49 |
| 采矿业 | 4.55% | 6,396.53 |
| 农、林、牧、渔业 | 2.96% | 4,161.2 |
| 金融业 | 2.15% | 3,014.04 |
| 房地产业 | 1.64% | 2,304.51 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.54% | 2,169.61 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 索通发展 | 8,167.71 | 4.84% |
| 中际旭创 | 6,899.52 | 4.09% |
| 天孚通信 | 6,160.96 | 3.65% |
| 大金重工 | 5,798.37 | 3.44% |
| 亨通光电 | 5,510.64 | 3.27% |
| 南亚新材 | 5,419.4 | 3.21% |
| 众兴菌业 | 4,702.11 | 2.79% |
| 春风动力 | 4,434.87 | 2.63% |
| 百龙创园 | 3,469.33 | 2.06% |
| 赛轮轮胎 | 3,255.3 | 1.93% |
| 宁德时代 | 3,001.89 | 1.78% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 67% | 17.3% | -1.33 | 24.9% |
| 近3年 | 1% | 68% | 17.3% | -0.62 | 29.3% |
| 近5年 | 0% | 52% | 17.8% | -0.92 | 57.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 7.23%
满1年
56.0%
平均收益 16.16%
满2年
56.0%
平均收益 25.86%
满3年
59.0%
平均收益 26.90%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.78% | -1.72% | -- | 3639/5562 |
| 近3月 | -12.61% | -8.14% | 16.62% | 3485/5453 |
| 近6月 | -13.98% | -0.60% | 19.70% | 4849/5220 |
| 近1年 | -21.54% | 0.84% | 24.89% | 4489/4814 |
| 近3年 | -25.42% | 23.61% | 29.35% | 3645/3735 |
| 近5年 | -55.19% | -6.52% | 57.56% | 2189/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 468.16% | 254.08% | 62.43% | 182/5637 |
| 今年以来 | -19.50% | -1.95% | 23.40% | 5325/5638 |
| 2025 | 9.52% | 17.66% | 8.63% | 4270/5118 |
| 2024 | -9.93% | 14.69% | 23.37% | 4017/4533 |
| 2023 | -16.59% | -11.38% | 26.78% | 2698/4165 |
| 2022 | -30.33% | -21.63% | 31.91% | 3153/3470 |
| 2021 | -7.28% | -5.20% | 21.81% | 2224/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.8% · 债券 --% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 11.15% |
| 申菱环境 |
| 2,758.35 |
| 1.64% |
| 沪电股份 | 2,741.82 | 1.63% |
| 长飞光纤 | 2,750.27 | 1.63% |
| 涛涛车业 | 2,658.61 | 1.58% |
| 运机集团 | 2,366.36 | 1.40% |
| 鹏辉能源 | 2,355.23 | 1.40% |
| 嘉泽新能 | 2,350.98 | 1.39% |
| 柳工 | 2,337.77 | 1.39% |
| 云铝股份 | 2,258.07 | 1.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 分众传媒 | 6,808.14 | 4.04% |
| 工商银行 | 6,638.56 | 3.94% |
| 大金重工 | 6,618.67 | 3.92% |
| 九号公司 | 6,003.9 | 3.56% |
| 农业银行 | 4,720.82 | 2.80% |
| 匠心家居 | 4,357.77 | 2.58% |
| 长江电力 | 3,542.91 | 2.10% |
| 航材股份 | 3,408.95 | 2.02% |
| 青岛啤酒 | 2,979.99 | 1.77% |
| 京沪高铁 | 2,942.28 | 1.74% |
| 中国移动 | 2,767.38 | 1.64% |
| 龙磁科技 | 2,604.09 | 1.54% |
| 赛轮轮胎 | 2,545.72 | 1.51% |
| 百亚股份 | 2,468.29 | 1.46% |
| 芒果超媒 | 2,391.65 | 1.42% |
| 海螺水泥 | 2,314.69 | 1.37% |
| 紫金矿业 | 2,033.84 | 1.21% |
| 中联重科 | 1,912.86 | 1.13% |
| 恒瑞医药 | 1,813.43 | 1.08% |
| 科沃斯 | 1,778.4 | 1.05% |
| 55.52% |
| 27.21% |
| 17.70% |
| 566/1492 |
| 2019 | 42.56% | 36.06% | 11.33% | 373/875 |
| 2018 | -34.41% | -25.31% | 38.27% | 610/652 |
| 2017 | 20.04% | 21.77% | 7.67% | 182/540 |
| 2016 | -15.30% | -11.28% | 23.57% | 269/484 |
| 2015 | 47.58% | 5.58% | 47.39% | 204/460 |
| 2014 | 18.69% | 51.65% | 16.05% | 252/416 |
| 2013 | 13.64% | -7.64% | 14.21% | 189/365 |
| 2012 | 4.03% | 7.56% | 15.05% | 183/337 |
| 2011 | -27.36% | -25.02% | 34.30% | 216/291 |
| 2010 | -2.72% | -12.51% | 24.68% | 178/236 |
| 2009 | 116.08% | 96.71% | 14.43% | 1/186 |
| 2008 | -53.37% | -65.95% | 61.40% | 100/139 |
| 2007 | 121.69% | 161.56% | 17.35% | 38/105 |
| 2006 | 164.06% | 121.03% | 10.56% | 4/70 |
| 2005 | 3.58% | -7.65% | -- | 10/33 |
| 5.71% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 9.30% | 4.20% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 5.46% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 4.15% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 4.02% | 新增 |
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 3.83% | 0.95% |
| 南亚新材 | 688519 | -- | 3.73% | 新增 |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 3.64% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 3.35% | 新增 |
| 电投能源 | 002128 | 煤炭 | 2.77% | 1.05% |