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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
35.9
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.9
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
8.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.1% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2541
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
7.30亿元
环比 0.87%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 23国开05 | 230205 | 7.36% | 5,481.4 |
| 23建行二级资本债03A | 232380076 | 7.11% | 5,299.59 |
| 26电投K3 | 244945 | 6.75% | 5,033.83 |
| 23交行二级资本债01A | 232380078 | 5.69% | 4,239.39 |
| 23环保02 | 240331 | 5.67% | 4,224.51 |
| 南药转债 | 110098 | 0.41% | 302.13 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.38% | 280.61 |
| 天源转债 | 123213 | 0.38% | 282.37 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.36% | 264.67 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 29% | 9% | 1.6% | 1.06 | 0.8% |
| 近3年 | 25% | 11% | 2.2% | 1.07 | 1.8% |
| 近5年 | 4% | 5% | 2.5% | 0.19 | 5.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 4.89%
满1年
76.0%
平均收益 8.44%
满2年
77.0%
平均收益 11.05%
满3年
78.0%
平均收益 13.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.10% | -1.72% | -- | 937/2760 |
| 近3月 | 0.18% | -8.14% | 0.41% | 1221/2662 |
| 近6月 | 0.52% | -0.60% | 0.83% | 1619/2515 |
| 近1年 | 3.40% | 0.84% | 0.83% | 607/2257 |
| 近3年 | 12.38% | 23.61% | 1.79% | 601/1639 |
| 近5年 | 10.30% | -6.52% | 5.22% | 899/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 173.14% | 107.72% | 10.79% | 53/2803 |
| 今年以来 | 2.00% | -1.95% | 0.83% | 986/2804 |
| 2025 | 4.67% | 17.66% | 1.05% | 691/2458 |
| 2024 | 5.55% | 14.69% | 1.35% | 644/2107 |
| 2023 | -1.31% | -11.38% | 3.56% | 1641/1880 |
| 2022 | -2.61% | -21.63% | 4.98% | 1173/1647 |
| 2021 | 0.68% | -5.20% | 2.69% | 1228/1367 |
| 2020 |
十大重仓股(2015-03-31 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南山铝业 | 600219 | 8.52% |
| 银邦转债 |
| 123252 |
| 0.32% |
| 235.1 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.29% | 217.41 |
| 天23转债 | 118031 | 0.28% | 206.75 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.28% | 206.82 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.27% | 204.12 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.26% | 193.1 |
| 山路转债 | 127083 | 0.26% | 191.47 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.26% | 191.22 |
| 神马转债 | 110093 | 0.25% | 188.47 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.25% | 189.17 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.25% | 189.14 |
| 百润转债 | 127046 | 0.24% | 179.56 |
| 天业转债 | 110087 | 0.23% | 168.22 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.23% | 174.97 |
| 明新转债 | 111004 | 0.23% | 169.21 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.23% | 168.63 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.23% | 167.8 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.23% | 168.27 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.23% | 172.89 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.23% | 169.32 |
| 九强转债 | 123150 | 0.23% | 170.28 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.23% | 169 |
| 福22转债 | 113661 | 0.23% | 174.02 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.23% | 169.18 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.23% | 167.73 |
| 太能转债 | 127108 | 0.23% | 171.17 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.23% | 170.82 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.23% | 171.29 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.22% | 165.88 |
| 友发转债 | 113058 | 0.22% | 166.33 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.21% | 159.58 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.20% | 149.06 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.17% | 123.01 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.17% | 127.37 |
| 澳弘转债 | 111024 | 0.15% | 112.17 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.15% | 111.64 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.15% | 115.02 |
| 长海转债 | 123091 | 0.14% | 104.71 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.14% | 105.02 |
| 永东转2 | 127059 | 0.14% | 104.36 |
| 姚记转债 | 127104 | 0.14% | 104.2 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.13% | 93.29 |
| 康医转债 | 123151 | 0.13% | 94.79 |
| 立高转债 | 123179 | 0.13% | 94.79 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.13% | 98.57 |
| 李子转债 | 111014 | 0.12% | 87.5 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.12% | 87.91 |
| 阳谷转债 | 123211 | 0.11% | 81.89 |
| 蓝晓转02 | 123195 | 0.11% | 84.62 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.11% | 78.8 |
| 希望转2 | 127049 | 0.11% | 78.73 |
| 金23转债 | 113670 | 0.10% | 76.85 |
| 应流转债 | 113697 | 0.10% | 72.6 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.10% | 77.62 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.09% | 64.38 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.09% | 66.93 |
| 春23转债 | 113667 | 0.09% | 64.6 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.08% | 58.24 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.08% | 58.83 |
| 运机转债 | 127092 | 0.08% | 62.72 |
| 锡振转债 | 111022 | 0.07% | 48.95 |
| 火星转债 | 123154 | 0.06% | 44.31 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.05% | 40.25 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.05% | 35.31 |
| 洁特转债 | 118010 | 0.05% | 35.22 |
| 海能转债 | 123193 | 0.05% | 37.96 |
| 正元转02 | 123196 | 0.05% | 37.08 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.05% | 38.69 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.04% | 27.51 |
| 寿22转债 | 113660 | 0.04% | 30.8 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.04% | 33.26 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.03% | 19.06 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.03% | 25.84 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.03% | 21.94 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.03% | 23.81 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.03% | 20.98 |
| 微导转债 | 118058 | 0.02% | 13.64 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.02% | 12.53 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.02% | 12.31 |
| 清源转债 | 113694 | 0.02% | 14.7 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.02% | 12.74 |
| 金威转债 | 127111 | 0.02% | 16.56 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.01% | 10.96 |
| 精达转债 | 110074 | 0.01% | 7.54 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.01% | 8.5 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.01% | 4.66 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.01% | 7.45 |
| 路维转债 | 118056 | 0.01% | 6 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.01% | 7.59 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.01% | 6.55 |
| 道通转债 | 118013 | 0.01% | 8.1 |
| 国力转债 | 118035 | 0.01% | 3.85 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.01% | 11.12 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.01% | 5.8 |
| 大中转债 | 127070 | 0.01% | 10.17 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.00% | 3.27 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.00% | 3.48 |
| 正川转债 | 113624 | 0.00% | 1.74 |
| 奥飞转债 | 123131 | 0.00% | 1.05 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.00% | 1.69 |
| -0.74% |
| 27.21% |
| 4.18% |
| 1055/1094 |
| 2019 | 5.01% | 36.06% | 2.99% | 530/943 |
| 2018 | 6.47% | -25.31% | 0.62% | 199/820 |
| 2017 | 2.43% | 21.77% | 0.48% | 270/712 |
| 2016 | 2.04% | -11.28% | 1.48% | 133/591 |
| 2015 | 25.84% | 5.58% | 10.79% | 9/424 |
| 2014 | 71.60% | 51.65% | -- | 5/390 |