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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类38只基金
风险调整后收益 权重 25%
23.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.4%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -1.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0299
-0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.4%
网格适配度
45
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0393 · 低位区间 -2.6% · 高位区间 +0.6%
当前偏离锚值 -1.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.34亿元
环比 -8.56%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 43.73% | 6,269.94 |
| 金融业 | 8.74% | 1,253.58 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.03% | 1,007.5 |
| 采矿业 | 4.72% | 677.25 |
| 批发和零售业 | 1.92% | 275.48 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.74% | 249.16 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.41% | 202.38 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.15% | 164.34 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.75% | 106.95 |
| 建筑业 | 0.74% | 105.46 |
| 房地产业 | 0.24% | 34.43 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 309.52 | 1.53% |
| 紫金矿业 | 266.85 | 1.32% |
| 招商银行 | 237 | 1.17% |
| 中际旭创 | 234.3 | 1.16% |
| 寒武纪 | 194.09 | 0.96% |
| 洛阳钼业 | 189.46 | 0.93% |
| 中信证券 | 185.81 | 0.92% |
| 澜起科技 | 185.25 | 0.91% |
| 中芯国际 | 182.25 | 0.90% |
| 宁德时代 | 167.08 | 0.82% |
| 巨人网络 | 164.63 | 0.81% |
| 长江电力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 3.52% | 505.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 30% | 54% | 5.8% | -0.35 | 5.1% |
| 近3年 | 25% | 57% | 5.9% | -0.54 | 8.3% |
| 近5年 | 15% | 52% | 5.5% | -0.80 | 16.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 1.32%
满1年
63.0%
平均收益 2.37%
满2年
56.0%
平均收益 4.57%
满3年
57.0%
平均收益 7.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.23% | -1.72% | -- | 19/38 |
| 近3月 | -1.98% | -8.14% | 4.12% | 31/38 |
| 近6月 | -1.26% | -0.60% | 5.11% | 24/38 |
| 近1年 | -0.54% | 0.84% | 5.11% | 23/38 |
| 近3年 | -4.85% | 23.61% | 8.30% | 23/34 |
| 近5年 | -13.74% | -6.52% | 16.05% | 23/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 42.45% | 75.72% | 18.03% | 2/38 |
| 今年以来 | -0.91% | -1.95% | 5.11% | 26/38 |
| 2025 | 2.03% | 17.66% | 2.13% | 10/38 |
| 2024 | -4.81% | 14.69% | 7.76% | 34/40 |
| 2023 | -1.98% | -11.38% | 3.83% | 27/39 |
| 2022 | -7.58% | -21.63% | 8.19% | 32/38 |
| 2021 | 2.10% | -5.20% | 6.04% | 16/38 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 72.6% · 债券 3.5% · 现金 15.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.60% |
| 租赁和商务服务业 |
| 0.16% |
| 22.76 |
| 综合 | 0.16% | 22.5 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.14% | 20.14 |
| 163.57 |
| 0.81% |
| 明泰铝业 | 163.2 | 0.81% |
| 交通银行 | 161.28 | 0.80% |
| 兴业银行 | 162.13 | 0.80% |
| 万华化学 | 151.55 | 0.75% |
| 中微公司 | 144.98 | 0.72% |
| 海光信息 | 142.65 | 0.70% |
| 农业银行 | 137.95 | 0.68% |
| 中电港 | 136.27 | 0.67% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 404.72 | 2.00% |
| 宁德时代 | 400.07 | 1.97% |
| 巨人网络 | 207.63 | 1.02% |
| 紫金矿业 | 202.16 | 1.00% |
| 中国平安 | 197.41 | 0.97% |
| 新易盛 | 187.11 | 0.92% |
| 道氏技术 | 180.4 | 0.89% |
| 高能环境 | 176.17 | 0.87% |
| 潍柴动力 | 175.82 | 0.87% |
| 三环集团 | 174.84 | 0.86% |
| 澜起科技 | 166.67 | 0.82% |
| 洛阳钼业 | 159.12 | 0.79% |
| 寒武纪 | 156.53 | 0.77% |
| 中芯国际 | 156.66 | 0.77% |
| 明泰铝业 | 155.56 | 0.77% |
| 京东方A | 152.83 | 0.75% |
| 立讯精密 | 151.57 | 0.75% |
| 科达制造 | 152.79 | 0.75% |
| 长信科技 | 152.37 | 0.75% |
| 美的集团 | 150.45 | 0.74% |
| 4.05% |
| 27.21% |
| 3.32% |
| 22/36 |
| 2019 | 8.20% | 36.06% | 1.94% | 6/18 |
| 2018 | 6.32% | -25.31% | 2.96% | 1/17 |
| 2017 | 9.14% | 21.77% | 2.18% | 1/17 |
| 2016 | 2.51% | -11.28% | 0.42% | 4/15 |
| 2015 | 17.16% | 5.58% | 4.47% | 2/13 |
| 2014 | 2.00% | 51.65% | -- | 3/8 |
| 1.00% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.55% | 1.01% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.51% | 0.60% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.50% | 0.61% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.32% | 0.68% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 1.09% | 0.46% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.07% | 0.52% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.01% | 1.01% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.99% | 0.50% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.86% | 0.12% |