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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-26 至 2026-09-21 · 320个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
24.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
13.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
67.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
50.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.5%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9986
+1.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.2%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0238 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +5.0%
当前偏离锚值 -2.5%
2025-05-26 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 -29.62%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 32.04% | 6,841,381.63 |
| 非日常生活消费品 | 16.83% | 3,594,529.78 |
| 通信服务 | 12.23% | 2,611,282.55 |
| 信息技术 | 8.06% | 1,720,170.23 |
| 工业 | 5.36% | 1,145,013.81 |
| 能源 | 4.46% | 951,618.12 |
| 医疗保健 | 4.41% | 940,822.04 |
| 房地产 | 3.78% | 807,695.92 |
| 公用事业 | 2.37% | 506,913.58 |
| 日常消费品 | 2.18% | 465,754.73 |
| 原材料 | 2.12% | 451,793.65 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 96.89 | 1.98% |
| 汇丰控股 | 44.13 | 0.90% |
| 友邦保险 | 33.88 | 0.69% |
| 建设银行 | 29.55 | 0.60% |
| 百济神州 | 28.1 | 0.57% |
| 小米集团-W | 26.92 | 0.55% |
| 紫金矿业 | 26.73 | 0.55% |
| 工商银行 | 21.31 | 0.44% |
| 中国移动 | 20.95 | 0.43% |
| 美团-W | 19.38 | 0.40% |
| 宁德时代 | 19.45 | 0.40% |
| 恒基地产 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 13% | 67% | 17.0% | -0.66 | 20.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.57% | -1.72% | -- | 1295/4367 |
| 近3月 | 4.28% | -8.14% | 5.00% | 772/4208 |
| 近6月 | -1.67% | -0.60% | 14.00% | 2349/3965 |
| 近1年 | -9.71% | 0.84% | 19.96% | 2696/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.14% | 17.60% | 19.96% | 3155/4468 |
| 今年以来 | -5.44% | -1.95% | 19.96% | 3026/4468 |
| 2025 | 5.60% | 17.66% | -- | 3030/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.8% · 债券 --% · 现金 6.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 8.66% | 1.34% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 7.69% | 0.08% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- |
| 16.87 |
| 0.35% |
| 香港交易所 | 17.15 | 0.35% |
| 比亚迪股份 | 17.26 | 0.35% |
| 洛阳钼业 | 16.09 | 0.33% |
| 中国平安 | 15.6 | 0.32% |
| 创科实业 | 14.47 | 0.30% |
| 中国海洋石油 | 14.85 | 0.30% |
| 中国银行 | 13.28 | 0.27% |
| 老铺黄金 | 11.21 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 汇丰控股 | 326.9 | 6.69% |
| 腾讯控股 | 230.71 | 4.72% |
| 友邦保险 | 168.71 | 3.45% |
| 阿里巴巴-W | 147.12 | 3.01% |
| 建设银行 | 146.12 | 2.99% |
| 小米集团-W | 146.03 | 2.99% |
| 美团-W | 112.62 | 2.30% |
| 工商银行 | 102.34 | 2.09% |
| 中国移动 | 96.14 | 1.97% |
| 香港交易所 | 92.27 | 1.89% |
| 中国平安 | 84.34 | 1.73% |
| 比亚迪股份 | 80.76 | 1.65% |
| 中芯国际 | 74.04 | 1.51% |
| 中国海洋石油 | 69.89 | 1.43% |
| 中国银行 | 64.15 | 1.31% |
| 紫金矿业 | 59.93 | 1.23% |
| 快手-W | 43.84 | 0.90% |
| 中国人寿 | 43.16 | 0.88% |
| 创科实业 | 40.69 | 0.83% |
| 新鸿基地产 | 38.35 | 0.78% |
| 6.08% |
| 0.02% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 4.89% | 0.07% |
| 友邦保险 | 01299 | -- | 4.71% | 0.77% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 3.32% | 0.15% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 3.19% | 1.36% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 3.09% | 新增 |
| 美团-W | 03690 | -- | 3.01% | 0.37% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.94% | 0.05% |