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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
27.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
45.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
2.5715
+0.41%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.19亿元
环比 -6.83%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 0.82% | 185.24 |
| 金融业 | 0.14% | 31.89 |
| 房地产业 | 0.04% | 9.41 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 8.1 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.03% | 6.28 |
| 采矿业 | 0.02% | 4.02 |
| 租赁和商务服务业 | 0.01% | 3.05 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.01% | 1.76 |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 353.91 | 1.30% |
| 美的集团 | 294.12 | 1.08% |
| 京东方A | 226.43 | 0.83% |
| 格力电器 | 209.74 | 0.77% |
| 平安银行 | 178.8 | 0.66% |
| 潍柴动力 | 166.44 | 0.61% |
| 立讯精密 | 154.88 | 0.57% |
| TCL科技 | 132.43 | 0.49% |
| 万科A | 125.86 | 0.46% |
| 五粮液 | 117.56 | 0.43% |
| 宁波银行 | 97.4 | 0.36% |
| 天齐锂业 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 4.80%
满1年
63.0%
平均收益 10.27%
满2年
73.0%
平均收益 21.32%
满3年
82.0%
平均收益 35.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.47% | -1.72% | -- | 3073/4386 |
| 近3月 | -0.44% | -8.14% | 5.42% | 1353/4208 |
| 近6月 | -0.91% | -0.60% | 9.05% | 2174/3970 |
| 近1年 | -3.73% | 0.84% | 9.05% | 2427/3586 |
| 近3年 | 9.90% | 23.61% | 18.80% | 1436/1845 |
| 近5年 | -9.64% | -6.52% | 30.46% | 874/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 157.15% | 65.01% | 37.91% | 169/4479 |
| 今年以来 | -2.71% | -1.95% | 9.05% | 2736/4479 |
| 2025 | 7.05% | 17.66% | 10.72% | 2943/3860 |
| 2024 | 13.53% | 14.69% | 15.52% | 1206/2661 |
| 2023 | -6.54% | -11.38% | 17.21% | 924/2118 |
| 2022 | -16.98% | -21.63% | 29.97% | 701/1722 |
| 2021 | -4.48% | -5.20% | 18.10% | 1106/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.1% · 债券 --% · 现金 5.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.09% |
| 85.21 |
| 0.31% |
| 铜陵有色 | 82.31 | 0.30% |
| 徐工机械 | 79.29 | 0.29% |
| 中兴通讯 | 74.37 | 0.27% |
| 比亚迪 | 72.21 | 0.27% |
| 海康威视 | 69.52 | 0.26% |
| 牧原股份 | 67.07 | 0.25% |
| 招商蛇口 | 64.66 | 0.24% |
| 恒逸石化 | 61.61 | 0.23% |
| 26.08% |
| 27.21% |
| 18.27% |
| 460/873 |
| 2019 | 51.46% | 36.06% | 13.08% | 61/715 |
| 2018 | -22.21% | -25.31% | 32.50% | 208/523 |
| 2017 | 41.67% | 21.77% | 8.55% | 15/421 |
| 2016 | -4.67% | -11.28% | 17.01% | 97/347 |
| 2015 | 18.11% | 5.58% | 37.77% | 99/311 |
| 2014 | 51.73% | 51.65% | 10.53% | 60/193 |
| 2013 | -7.66% | -7.64% | 24.40% | 114/162 |
| 2012 | 2.28% | 7.56% | 24.22% | 77/131 |
| 2011 | -13.59% | -25.02% | -- | 9/101 |
| 0.07% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.09% | 0.02% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.07% | 0.04% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.07% | 0.14% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 0.06% | 0.04% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 0.05% | 0.02% |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 0.04% | 0.03% |
| 万科A | 000002 | 房地产 | 0.03% | 0.03% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.03% | 0.04% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 0.03% | 0.02% |