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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
67.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
50.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5380
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.68亿元
环比 52.87%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.90% | 3,240.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.39% | 324.57 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.43% | 100.15 |
| 批发和零售业 | 0.38% | 89.44 |
| 建筑业 | 0.29% | 66.91 |
| 租赁和商务服务业 | 0.26% | 61.63 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.24% | 57.1 |
| 房地产业 | 0.22% | 52.24 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.22% | 51.27 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.22% | 50.66 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.21% | 49.27 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 青松建化 | 55.21 | 0.68% |
| 百合股份 | 53.06 | 0.66% |
| 永新股份 | 49.08 | 0.61% |
| 民和股份 | 46.16 | 0.57% |
| 科翔股份 | 43.99 | 0.55% |
| 兰花科创 | 44.37 | 0.55% |
| 华锐精密 | 41.77 | 0.52% |
| 箭牌家居 | 40.87 | 0.51% |
| 奇精机械 | 39.27 | 0.49% |
| 兆讯传媒 | 38.21 | 0.47% |
| 鸿日达 | 32.97 | 0.41% |
| 志邦家居 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26邮储银行二级资本债01BC | 232680012 | 8.61% | 2,007.48 |
| 26兴业银行二级资本债02 | 232680010 | 8.58% | 2,000.94 |
| 16国债19 | 019547 | 8.54% | 1,990.51 |
| 25国债11 | 019780 | 6.96% | 1,622.26 |
| 25国债19 | 019792 | 5.07% | 1,182.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 44% | 4.7% | 0.67 | 4.7% |
| 近3年 | 73% | 60% | 3.9% | 0.85 | 4.7% |
| 近5年 | 52% | 46% | 5.1% | 0.19 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 2.27%
满1年
80.0%
平均收益 4.69%
满2年
88.0%
平均收益 9.30%
满3年
98.0%
平均收益 14.75%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.18% | -1.72% | -- | 32/2760 |
| 近3月 | -0.26% | -8.14% | 4.35% | 1623/2662 |
| 近6月 | 2.95% | -0.60% | 4.72% | 256/2519 |
| 近1年 | 4.63% | 0.84% | 4.72% | 300/2269 |
| 近3年 | 15.23% | 23.61% | 4.74% | 329/1641 |
| 近5年 | 12.85% | -6.52% | 9.51% | 748/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 113.14% | 54.44% | 9.51% | 175/2805 |
| 今年以来 | 3.99% | -1.95% | 4.72% | 220/2806 |
| 2025 | 2.85% | 17.66% | 0.90% | 1193/2458 |
| 2024 | 5.58% | 14.69% | 0.94% | 631/2107 |
| 2023 | -0.76% | -11.38% | 7.80% | 1566/1880 |
| 2022 | -3.23% | -21.63% | 6.81% | 1238/1647 |
| 2021 | 2.92% | -5.20% | 6.00% | 989/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.3% · 债券 81.6% · 现金 7.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 青松建化 | 600425 | 建筑材料 | 0.24% |
| 采矿业 |
| 0.13% |
| 31.35 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.12% | 27.62 |
| 住宿和餐饮业 | 0.11% | 25.41 |
| 卫生和社会工作 | 0.06% | 13.26 |
| 教育 | 0.04% | 10.29 |
| 金融业 | 0.04% | 9.67 |
| 综合 | 0.04% | 8.49 |
| 32.27 |
| 0.40% |
| 恒誉科技 | 31.44 | 0.39% |
| 杰普特 | 30.37 | 0.38% |
| 斯迪克 | 30.84 | 0.38% |
| 鸿富瀚 | 29.66 | 0.37% |
| 新锐股份 | 29.5 | 0.37% |
| 海泰新光 | 29.53 | 0.37% |
| 万讯自控 | 29.38 | 0.36% |
| 崧盛股份 | 29.07 | 0.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 永新股份 | 50.78 | 0.63% |
| 科翔股份 | 42.35 | 0.53% |
| 奇精机械 | 42.77 | 0.53% |
| 斯迪克 | 33.03 | 0.41% |
| 美迪凯 | 32.79 | 0.41% |
| 鸿日达 | 32.32 | 0.40% |
| 杰创智能 | 28.55 | 0.35% |
| 和林微纳 | 28.1 | 0.35% |
| 迪阿股份 | 28.15 | 0.35% |
| 江苏新能 | 27.4 | 0.34% |
| 思泉新材 | 27.59 | 0.34% |
| 万讯自控 | 26.39 | 0.33% |
| 明星电力 | 25.6 | 0.32% |
| 骏成科技 | 24.62 | 0.31% |
| 金马游乐 | 24.47 | 0.30% |
| 宏景科技 | 23.87 | 0.30% |
| 国力电子 | 23.96 | 0.30% |
| 商络电子 | 23.73 | 0.29% |
| 兆讯传媒 | 23.42 | 0.29% |
| 通行宝 | 23.34 | 0.29% |
| 8.83% |
| 27.21% |
| 4.38% |
| 215/1094 |
| 2019 | 4.65% | 36.06% | 3.40% | 588/943 |
| 2018 | -2.91% | -25.31% | 6.23% | 742/820 |
| 2017 | 3.75% | 21.77% | 2.03% | 135/712 |
| 2016 | -1.13% | -11.28% | 3.25% | 480/591 |
| 2015 | 20.90% | 5.58% | 7.86% | 30/424 |
| 2014 | 23.30% | 51.65% | 3.73% | 100/390 |
| 2013 | -0.49% | -7.64% | 5.35% | 240/354 |
| 2012 | 5.48% | 7.56% | 2.02% | 161/250 |
| 2011 | -4.53% | -25.02% | 7.05% | 145/188 |
| 2010 | 9.21% | -12.51% | 2.54% | 32/137 |
| 2009 | 3.20% | 96.71% | -- | 60/107 |
| 新增 |
| 华锐精密 | 688059 | -- | 0.19% | 新增 |
| 百合股份 | 603102 | 食品饮料 | 0.18% | 新增 |
| 鸿富瀚 | 301086 | 电子 | 0.17% | 新增 |
| 金海通 | 603061 | 电子 | 0.16% | 新增 |
| 兰花科创 | 600123 | 煤炭 | 0.13% | 新增 |
| 立霸股份 | 603519 | 家用电器 | 0.12% | 新增 |
| 必易微 | 688045 | -- | 0.12% | 新增 |
| 精智达 | 688627 | -- | 0.12% | 新增 |
| 海泰新光 | 688677 | -- | 0.12% | 新增 |