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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类87只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
6.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
79.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
3.6470
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.23亿元
环比 40.87%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.82% | 8,544.78 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.97% | 1,603.13 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.53% | 285.61 |
| 金融业 | 0.17% | 90 |
| 租赁和商务服务业 | 0.11% | 58.08 |
| 采矿业 | 0.01% | 6.13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 4% | 20.6% | 0.43 | 14.9% |
| 近3年 | 43% | 8% | 15.8% | 0.52 | 14.9% |
| 近5年 | 42% | 7% | 15.7% | 0.10 | 29.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 5.90%
满1年
63.0%
平均收益 12.69%
满2年
67.0%
平均收益 26.22%
满3年
73.0%
平均收益 36.07%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.95% | -1.72% | -- | 45/87 |
| 近3月 | -9.62% | -8.14% | 14.89% | 67/87 |
| 近6月 | 3.93% | -0.60% | 14.89% | 29/87 |
| 近1年 | 10.25% | 0.84% | 14.89% | 20/87 |
| 近3年 | 32.28% | 23.61% | 14.89% | 25/72 |
| 近5年 | 16.15% | -6.52% | 29.20% | 21/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 264.70% | 72.41% | 29.20% | 3/87 |
| 今年以来 | 4.98% | -1.95% | 14.89% | 19/87 |
| 2025 | 21.34% | 17.66% | 6.27% | 52/89 |
| 2024 | 1.60% | 14.69% | 12.74% | 51/76 |
| 2023 | -0.81% | -11.38% | 13.47% | 23/74 |
| 2022 | -16.05% | -21.63% | 20.60% | 31/72 |
| 2021 | 20.38% | -5.20% | 12.47% | 39/70 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.6% · 债券 82.3% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.61% |
| 16.06% |
| 27.21% |
| 14.08% |
| 36/67 |
| 2019 | 16.89% | 36.06% | 11.93% | 36/54 |
| 2018 | -9.68% | -25.31% | 17.44% | 31/48 |
| 2017 | -4.06% | 21.77% | 8.87% | 32/35 |
| 2016 | -4.40% | -11.28% | 9.24% | 6/30 |
| 2015 | 25.93% | 5.58% | 12.12% | 3/26 |
| 2014 | 96.63% | 51.65% | 8.04% | 2/25 |
| 2013 | -4.36% | -7.64% | 15.25% | 11/24 |
| 2012 | 5.60% | 7.56% | -- | 9/16 |
| 0.50% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.55% | 0.82% |
| 燕东微 | 688172 | -- | 1.47% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.25% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.99% | 0.02% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 0.94% | 0.54% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.85% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.81% | 0.11% |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 0.74% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.66% | 新增 |