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基金诊断
汇丰晋信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
73.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
32.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
3.5595
-0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.93亿元
环比 -11.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.05% | 1,212.12 |
| 金融业 | 3.52% | 326.64 |
| 批发和零售业 | 1.14% | 106.26 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.76% | 70.41 |
| 住宿和餐饮业 | 0.53% | 49.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 34% | 5.3% | 0.35 | 6.0% |
| 近3年 | 65% | 31% | 6.9% | 0.68 | 6.0% |
| 近5年 | 70% | 32% | 6.9% | 0.30 | 10.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 5.79%
满1年
76.0%
平均收益 11.60%
满2年
83.0%
平均收益 21.88%
满3年
87.0%
平均收益 33.43%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.36% | -1.72% | -- | 969/1355 |
| 近3月 | 0.79% | -8.14% | 1.20% | 403/1315 |
| 近6月 | -2.67% | -0.60% | 4.92% | 1222/1273 |
| 近1年 | 3.33% | 0.84% | 6.05% | 500/1230 |
| 近3年 | 19.72% | 23.61% | 6.05% | 242/1129 |
| 近5年 | 19.04% | -6.52% | 9.95% | 157/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 460.15% | 54.45% | 51.66% | 5/1381 |
| 今年以来 | -0.92% | -1.95% | 6.05% | 1220/1381 |
| 2025 | 11.57% | 17.66% | 5.27% | 147/1313 |
| 2024 | 8.16% | 14.69% | 5.95% | 234/1329 |
| 2023 | 2.97% | -11.38% | 4.75% | 111/1321 |
| 2022 | -4.27% | -21.63% | 9.95% | 814/1173 |
| 2021 | 1.87% | -5.20% | 18.41% | 693/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.0% · 债券 47.7% · 现金 33.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 3.01% | 0.88% |
| 41.64% |
| 27.21% |
| 10.03% |
| 2/506 |
| 2019 | 59.50% | 36.06% | 10.29% | 1/232 |
| 2018 | -12.06% | -25.31% | 19.40% | 235/239 |
| 2017 | 14.78% | 21.77% | 4.74% | 4/248 |
| 2016 | -17.79% | -11.28% | 27.68% | 182/182 |
| 2015 | 46.95% | 5.58% | 51.66% | 1/85 |
| 2014 | 1.86% | 51.65% | 12.12% | 57/58 |
| 2013 | 20.86% | -7.64% | 19.17% | 2/58 |
| 2012 | 12.71% | 7.56% | 14.18% | 1/39 |
| 2011 | -26.20% | -25.02% | 29.90% | 25/25 |
| 2010 | -0.69% | -12.51% | 19.32% | 8/11 |
| 2009 | 70.47% | 96.71% | 19.29% | 1/12 |
| 2008 | -2.30% | -65.95% | -- | 2/11 |
| 北京银行 | 601169 | 银行 | 2.13% | 0.86% |
| 顾家家居 | 603816 | 轻工制造 | 2.08% | 0.67% |
| 明泰铝业 | 601677 | 有色金属 | 1.50% | 0.21% |
| 华利集团 | 300979 | 纺织服饰 | 1.41% | 0.41% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.34% | 新增 |
| 常熟汽饰 | 603035 | 汽车 | 1.29% | 0.22% |
| 益丰药房 | 603939 | 医药生物 | 1.14% | 0.24% |
| 华菱钢铁 | 000932 | 钢铁 | 1.05% | 0.34% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.83% | 1.82% |