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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
42.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 29%
49.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
94.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9615
+0.47%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.82亿元
环比 -14.93%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 33.76% | 12,996.42 |
| 制造业 | 26.35% | 10,143.33 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.57% | 3,297.77 |
| 采矿业 | 8.44% | 3,248.52 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.94% | 1,514.91 |
| 综合 | 1.00% | 383.62 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.94% | 361.1 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.85 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南山铝业 | 2,120.19 | 4.39% |
| 紫金矿业 | 1,364.22 | 2.82% |
| 国城矿业 | 1,351.69 | 2.80% |
| 圆通速递 | 1,294.29 | 2.68% |
| 锡业股份 | 1,211.79 | 2.51% |
| 宝丰能源 | 1,037.28 | 2.15% |
| 华鲁恒升 | 994.63 | 2.06% |
| 多氟多 | 960.55 | 1.99% |
| 兖矿能源 | 949.87 | 1.97% |
| 巨化股份 | 913.52 | 1.89% |
| 招商轮船 | 903.82 | 1.87% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 6.56% | 2,526.27 |
| 翔26转债 | 113703 | 0.06% | 24.7 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 61% | 92% | 12.8% | 0.35 | 13.8% |
| 近3年 | 54% | 98% | 13.0% | 0.39 | 13.8% |
| 近5年 | 34% | 92% | 14.9% | -0.23 | 34.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 5.73%
满1年
64.0%
平均收益 11.91%
满2年
61.0%
平均收益 15.83%
满3年
63.0%
平均收益 22.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.64% | -1.72% | -- | 2732/5562 |
| 近3月 | 1.18% | -8.14% | 6.75% | 1332/5453 |
| 近6月 | -4.52% | -0.60% | 11.89% | 3733/5220 |
| 近1年 | 5.98% | 0.84% | 13.79% | 2341/4814 |
| 近3年 | 21.09% | 23.61% | 13.79% | 2456/3735 |
| 近5年 | -9.08% | -6.52% | 34.46% | 1241/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 372.67% | 254.08% | 52.82% | 242/5637 |
| 今年以来 | -2.31% | -1.95% | 13.79% | 3650/5638 |
| 2025 | 12.55% | 17.66% | 6.46% | 4002/5118 |
| 2024 | 16.23% | 14.69% | 9.71% | 519/4533 |
| 2023 | -5.75% | -11.38% | 13.53% | 950/4165 |
| 2022 | -28.57% | -21.63% | 33.72% | 3006/3470 |
| 2021 | 9.58% | -5.20% | 17.15% | 745/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 83.0% · 债券 6.6% · 现金 10.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 4.78% | 0.16% |
| 立讯精密 |
| 873.61 |
| 1.81% |
| 铜陵有色 | 836.05 | 1.73% |
| 思源电气 | 825.38 | 1.71% |
| 招商证券 | 811.28 | 1.68% |
| 亨通光电 | 708.06 | 1.47% |
| 盛屯矿业 | 485.41 | 1.01% |
| 宇环数控 | 458.23 | 0.95% |
| 尚太科技 | 458.17 | 0.95% |
| 徐工机械 | 455.74 | 0.94% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 渝农商行 | 1,648.93 | 3.41% |
| 南山铝业 | 1,636.18 | 3.39% |
| 国城矿业 | 1,457.91 | 3.02% |
| 电投能源 | 1,324.27 | 2.74% |
| 晋控煤业 | 1,189.68 | 2.46% |
| 华润江中 | 1,099.63 | 2.28% |
| 中谷物流 | 1,094.39 | 2.27% |
| 巨化股份 | 1,089.93 | 2.26% |
| 盛屯矿业 | 1,070.43 | 2.22% |
| 卫星化学 | 1,027.31 | 2.13% |
| 中国东航 | 1,014.23 | 2.10% |
| 潍柴动力 | 961.55 | 1.99% |
| 中国移动 | 952.63 | 1.97% |
| 宝丰能源 | 930.31 | 1.93% |
| 兖矿能源 | 858.07 | 1.78% |
| 华泰证券 | 857.08 | 1.77% |
| 亨通光电 | 829.3 | 1.72% |
| 多氟多 | 826.82 | 1.71% |
| 中国人寿 | 743.49 | 1.54% |
| 中国海油 | 703.49 | 1.46% |
| 41.28% |
| 27.21% |
| 18.35% |
| 809/1492 |
| 2019 | 30.18% | 36.06% | 12.78% | 584/875 |
| 2018 | -32.85% | -25.31% | 36.97% | 597/652 |
| 2017 | 8.61% | 21.77% | 8.89% | 339/540 |
| 2016 | -6.31% | -11.28% | 20.55% | 120/484 |
| 2015 | 39.87% | 5.58% | 47.87% | 269/460 |
| 2014 | 26.46% | 51.65% | 14.94% | 15/80 |
| 2013 | 16.51% | -7.64% | 12.16% | 21/75 |
| 2012 | -2.14% | 7.56% | 19.79% | 64/72 |
| 2011 | -33.21% | -25.02% | 35.34% | 68/72 |
| 2010 | 14.45% | -12.51% | 15.85% | 15/71 |
| 2009 | 61.03% | 96.71% | 21.59% | 41/71 |
| 2008 | -44.82% | -65.95% | 52.66% | 15/71 |
| 2007 | 115.41% | 161.56% | 15.54% | 35/71 |
| 2006 | 32.42% | 121.03% | -- | 56/60 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.77% | 0.16% |
| 锡业股份 | 000960 | 有色金属 | 3.55% | 新增 |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 3.05% | 0.56% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 2.99% | 0.74% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.72% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.61% | 1.45% |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 2.54% | 新增 |
| 粤高速A | 000429 | 交通运输 | 2.50% | 0.05% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 2.48% | 1.87% |