页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
52.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
71.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.9%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2435
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度
41
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2206 · 低位区间 -0.7% · 高位区间 +3.7%
当前偏离锚值 +1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.80亿元
环比 17.68%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.78% | 12,790.01 |
| 金融业 | 1.58% | 3,502.75 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.72% | 1,589.83 |
| 综合 | 0.49% | 1,086.69 |
| 批发和零售业 | 0.19% | 428.33 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.15% | 340.36 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.08% | 172.73 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 77% | 76% | 3.0% | 0.78 | 2.2% |
| 近3年 | 76% | 88% | 2.5% | 0.89 | 2.2% |
| 近5年 | 46% | 79% | 3.3% | 0.14 | 5.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 2.17%
满1年
81.0%
平均收益 4.51%
满2年
86.0%
平均收益 8.95%
满3年
93.0%
平均收益 13.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 1598/2760 |
| 近3月 | -0.66% | -8.14% | 1.46% | 1848/2662 |
| 近6月 | 1.09% | -0.60% | 1.99% | 1208/2519 |
| 近1年 | 3.82% | 0.84% | 2.23% | 464/2269 |
| 近3年 | 11.55% | 23.61% | 2.23% | 692/1641 |
| 近5年 | 10.11% | -6.52% | 5.23% | 909/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 115.00% | 115.92% | 16.43% | 165/2805 |
| 今年以来 | 1.71% | -1.95% | 2.23% | 1230/2806 |
| 2025 | 6.08% | 17.66% | 1.68% | 466/2458 |
| 2024 | 3.94% | 14.69% | 1.63% | 1317/2107 |
| 2023 | -0.44% | -11.38% | 3.42% | 1512/1880 |
| 2022 | -3.22% | -21.63% | 4.83% | 1236/1647 |
| 2021 | 1.92% | -5.20% | 5.23% | 1113/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.0% · 债券 98.8% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 0.62% |
| 13.24% |
| 27.21% |
| 3.10% |
| 91/1094 |
| 2019 | 5.17% | 36.06% | 2.15% | 514/943 |
| 2018 | 4.33% | -25.31% | 0.76% | 384/820 |
| 2017 | 1.76% | 21.77% | 1.34% | 375/712 |
| 2016 | 2.93% | -11.28% | 6.28% | 89/591 |
| 2015 | 17.18% | 5.58% | 16.43% | 70/424 |
| 2014 | 15.35% | 51.65% | 5.42% | 220/390 |
| 2013 | 0.68% | -7.64% | 3.91% | 170/354 |
| 2012 | 3.34% | 7.56% | 2.83% | 192/250 |
| 2011 | -6.90% | -25.02% | 8.27% | 170/188 |
| 2010 | 7.33% | -12.51% | 4.45% | 52/137 |
| 2009 | 1.57% | 96.71% | 3.63% | 82/107 |
| 2008 | 5.09% | -65.95% | -- | 47/72 |
| 新增 |
| 锡业股份 | 000960 | 有色金属 | 0.57% | 0.17% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.57% | 0.08% |
| 铜陵有色 | 000630 | 有色金属 | 0.51% | 0.82% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.51% | 新增 |
| 粤桂股份 | 000833 | 综合 | 0.49% | 新增 |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 0.44% | 新增 |
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 0.42% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.41% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.40% | 0.02% |