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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
24.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 29%
20.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
82.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.5%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4609
+0.61%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4980 · 低位区间 -1.4% · 高位区间 +9.3%
当前偏离锚值 -2.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
21.09亿元
环比 4.12%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 70.77% | 149,260.2 |
| 金融业 | 11.58% | 24,422.8 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.02% | 6,374.33 |
| 采矿业 | 2.29% | 4,826.43 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.48% | 3,112.99 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.99% | 2,079.79 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.06% | 120.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 7,482.35 | 3.66% |
| 新宙邦 | 6,256.25 | 3.06% |
| 国泰海通 | 5,077.68 | 2.48% |
| 京东方A | 4,523.59 | 2.21% |
| 工业富联 | 4,506.12 | 2.20% |
| 铜陵有色 | 4,106.04 | 2.01% |
| 科达利 | 4,068.13 | 1.99% |
| 圆通速递 | 3,843.94 | 1.88% |
| 芯联集成 | 3,658.3 | 1.79% |
| 大金重工 | 3,456.69 | 1.69% |
| 恒瑞医药 | 3,342.77 | 1.63% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 32% | 87% | 17.2% | -0.22 | 13.4% |
| 近3年 | 13% | 85% | 16.8% | -0.13 | 21.5% |
| 近5年 | 18% | 77% | 17.5% | -0.38 | 43.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 4.85%
满1年
64.0%
平均收益 10.62%
满2年
63.0%
平均收益 22.74%
满3年
71.0%
平均收益 38.90%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.50% | -1.72% | -- | 5022/5565 |
| 近3月 | -4.88% | -8.14% | 11.07% | 2243/5459 |
| 近6月 | -6.71% | -0.60% | 13.41% | 3934/5222 |
| 近1年 | -2.09% | 0.84% | 13.41% | 3142/4820 |
| 近3年 | 1.02% | 23.61% | 21.53% | 3192/3725 |
| 近5年 | -22.55% | -6.52% | 43.61% | 1636/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 230.36% | 43.10% | 51.47% | 404/5643 |
| 今年以来 | -5.68% | -1.95% | 13.41% | 4137/5644 |
| 2025 | 15.58% | 17.66% | 9.14% | 3735/5118 |
| 2024 | -2.73% | 14.69% | 15.68% | 3363/4533 |
| 2023 | -15.14% | -11.38% | 25.50% | 2414/4165 |
| 2022 | -20.40% | -21.63% | 29.84% | 2002/3470 |
| 2021 | 31.71% | -5.20% | 13.35% | 165/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.2% · 债券 --% · 现金 12.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.73% |
| 紫金矿业 |
| 3,314.82 |
| 1.62% |
| 山东黄金 | 3,278.03 | 1.60% |
| 深信服 | 3,244.97 | 1.59% |
| 华鲁恒升 | 3,180.51 | 1.55% |
| 裕同科技 | 3,096.7 | 1.51% |
| 三一重工 | 2,955.77 | 1.44% |
| 北方华创 | 2,896.74 | 1.42% |
| 英科医疗 | 2,865.54 | 1.40% |
| 宁德时代 | 2,790.06 | 1.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中文在线 | 6,694.88 | 3.27% |
| 国电南瑞 | 4,325.51 | 2.11% |
| 华峰化学 | 4,170.06 | 2.04% |
| 新宙邦 | 4,113.09 | 2.01% |
| 鲁西化工 | 3,480.02 | 1.70% |
| 盛屯矿业 | 3,419.37 | 1.67% |
| 中国银河 | 3,164.68 | 1.55% |
| 重庆啤酒 | 3,018.53 | 1.47% |
| 东方电缆 | 2,951.1 | 1.44% |
| 亿纬锂能 | 2,917.78 | 1.43% |
| 伯特利 | 2,876.08 | 1.41% |
| 紫光国微 | 2,710.82 | 1.32% |
| 中国巨石 | 2,624.02 | 1.28% |
| 桐昆股份 | 2,606.21 | 1.27% |
| 神火股份 | 2,555.17 | 1.25% |
| 深信服 | 2,529.23 | 1.24% |
| 中国东航 | 2,543.87 | 1.24% |
| 浪潮信息 | 2,541.26 | 1.24% |
| 浙江鼎力 | 2,532.29 | 1.24% |
| 盛科通信 | 2,523.46 | 1.23% |
| 48.58% |
| 27.21% |
| 16.08% |
| 696/1492 |
| 2019 | 35.82% | 36.06% | 15.83% | 498/875 |
| 2018 | -27.87% | -25.31% | 33.69% | 494/652 |
| 2017 | 23.50% | 21.77% | 5.23% | 145/540 |
| 2016 | -10.39% | -11.28% | 29.58% | 190/484 |
| 2015 | 51.92% | 5.58% | 51.47% | 178/460 |
| 2014 | 36.94% | 51.65% | 16.74% | 75/416 |
| 2013 | 28.54% | -7.64% | 13.18% | 75/365 |
| 2012 | 6.83% | 7.56% | 19.70% | 124/337 |
| 2011 | -34.06% | -25.02% | 36.23% | 274/291 |
| 2010 | 7.05% | -12.51% | 21.48% | 87/236 |
| 2009 | 7.80% | 96.71% | -- | 164/186 |
| 0.76% |
| 芯联集成 | 688469 | -- | 3.52% | 1.97% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 2.88% | 0.21% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 2.88% | 0.57% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.72% | 0.99% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.59% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.52% | 新增 |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 2.11% | 0.41% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 2.05% | 新增 |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 1.98% | 0.31% |