页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
53.8
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
51.8
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
44.0
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 17%
74.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 17%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.4% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:波动幅度中等,定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异,这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4408
+0.78%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.47亿元
环比 6.19%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 68.66% | 3,202.6 |
| 金融业 | 8.11% | 378.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.48% | 255.6 |
| 采矿业 | 5.43% | 253.26 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.25% | 105.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.96% | 91.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.74% | 80.93 |
| 建筑业 | 0.98% | 45.58 |
| 房地产业 | 0.63% | 29.49 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.54% | 25.19 |
| 租赁和商务服务业 | 0.30% | 13.96 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 203.01 | 4.19% |
| 宁德时代 | 68.27 | 1.41% |
| 中际旭创 | 55.32 | 1.14% |
| 陕西煤业 | 29.04 | 0.60% |
| 美的集团 | 25.75 | 0.53% |
| 北方华创 | 25.02 | 0.52% |
| 福耀玻璃 | 23.65 | 0.49% |
| 立讯精密 | 22.42 | 0.46% |
| 中微公司 | 18.95 | 0.39% |
| 恒立液压 | 17.41 | 0.36% |
| 云铝股份 | 16.58 | 0.34% |
| 比亚迪 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 74% | 19.4% | 0.07 | 11.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 9.21%
满1年
100.0%
平均收益 21.04%
满2年
100.0%
平均收益 45.27%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.98% | -1.72% | -- | 2648/4367 |
| 近3月 | -7.62% | -8.14% | 11.74% | 2353/4208 |
| 近6月 | 0.46% | -0.60% | 11.74% | 1815/3965 |
| 近1年 | 3.42% | 0.84% | 11.74% | 1728/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 44.08% | 36.03% | 15.83% | 1205/4468 |
| 今年以来 | -0.41% | -1.95% | 11.74% | 2313/4468 |
| 2025 | 22.72% | 17.66% | 10.85% | 1816/3860 |
| 2024 | 17.88% | 14.69% | 11.80% | 761/2661 |
| 2023 | 0.03% | -11.38% | -- | 462/2118 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 96.4% · 债券 --% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.95% | 3.65% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.90% | 1.23% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 |
| 卫生和社会工作 |
| 0.22% |
| 10.16 |
| 批发和零售业 | 0.14% | 6.47 |
| 16.12 |
| 0.33% |
| 东方财富 | 15.9 | 0.33% |
| 阳光电源 | 15 | 0.31% |
| 上海电气 | 13 | 0.27% |
| 格力电器 | 11.19 | 0.23% |
| 潍柴动力 | 10.92 | 0.23% |
| 沪电股份 | 11.34 | 0.23% |
| 胜宏科技 | 10.51 | 0.22% |
| 京东方A | 10.38 | 0.21% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 117.91 | 2.44% |
| 中际旭创 | 117.1 | 2.42% |
| 美的集团 | 46.28 | 0.96% |
| 立讯精密 | 36.39 | 0.75% |
| 北方华创 | 35.95 | 0.74% |
| 东方财富 | 28.61 | 0.59% |
| 比亚迪 | 27.82 | 0.57% |
| 阳光电源 | 25.51 | 0.53% |
| 贵州茅台 | 25.07 | 0.52% |
| 歌尔股份 | 21.95 | 0.45% |
| 分众传媒 | 21.11 | 0.44% |
| 中国石化 | 21.25 | 0.44% |
| 京东方A | 20.9 | 0.43% |
| 胜宏科技 | 20.12 | 0.42% |
| 中国联通 | 20.3 | 0.42% |
| 紫光股份 | 19.62 | 0.41% |
| 格力电器 | 19.38 | 0.40% |
| 潍柴动力 | 19.24 | 0.40% |
| 沪电股份 | 17.88 | 0.37% |
| 新易盛 | 16.27 | 0.34% |
| 4.82% |
| 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.07% | 2.20% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 3.33% | 1.31% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.15% | 2.70% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.88% | 1.17% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.48% | 0.78% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.34% | 1.27% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.24% | 新增 |