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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
64.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类819只基金
风险调整后收益 权重 28%
72.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
37.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
59.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.6561
+1.51%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证1000）
38.6
温度 60.4/100 · PE分位 70.1% · PB分位 50.6%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.30亿元
环比 -21.76%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 68.37% | 8,887.75 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10.35% | 1,345.08 |
| 建筑业 | 2.33% | 302.76 |
| 采矿业 | 2.14% | 278.45 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.13% | 277.19 |
| 批发和零售业 | 1.91% | 248.21 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.56% | 202.89 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.41% | 182.88 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.24% | 161.49 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.99% | 129.04 |
| 租赁和商务服务业 | 0.66% | 85.96 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 69% | 45% | 25.9% | 0.34 | 22.4% |
| 近3年 | 76% | 31% | 28.3% | 0.57 | 30.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 13.43%
满1年
96.0%
平均收益 35.88%
满2年
100.0%
平均收益 81.58%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.42% | -1.72% | -- | 106/1055 |
| 近3月 | -7.88% | -8.14% | 21.65% | 672/1028 |
| 近6月 | 2.25% | -0.60% | 22.35% | 847/969 |
| 近1年 | 12.58% | 0.84% | 22.35% | 425/819 |
| 近3年 | 68.37% | 23.61% | 30.56% | 93/427 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 65.61% | 20.56% | 30.56% | 241/1070 |
| 今年以来 | 6.88% | -1.95% | 22.35% | 520/1070 |
| 2025 | 47.88% | 17.66% | 16.62% | 68/943 |
| 2024 | 5.38% | 14.69% | 28.28% | 411/568 |
| 2023 | -0.57% | -11.38% | -- | 65/482 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.5% · 债券 --% · 现金 5.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 深科达 | 688328 | -- | 1.10% | 新增 |
| 科士达 | 002518 | 电力设备 | 1.01% | 新增 |
| 意华股份 | 002897 | 通信 |
| 金融业 |
| 0.54% |
| 70.53 |
| 房地产业 | 0.53% | 68.82 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.32% | 41.16 |
| 1.01% |
| 新增 |
| 海目星 | 688559 | -- | 1.01% | 新增 |
| 安路科技 | 688107 | -- | 1.01% | 新增 |
| 博众精工 | 688097 | -- | 1.00% | 新增 |
| 蓝特光学 | 688127 | -- | 1.00% | 0.27% |
| 国芯科技 | 688262 | -- | 1.00% | 新增 |
| 嘉元科技 | 688388 | -- | 1.00% | 新增 |
| 瑞可达 | 688800 | -- | 0.98% | 新增 |