页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-27 至 2026-09-21 · 256个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
43.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
36.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
39.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.2%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9957
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度
45
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9980 · 低位区间 -1.7% · 高位区间 +1.4%
当前偏离锚值 -0.2%
2025-08-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.65亿元
环比 -20.97%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.54% | 2,183.96 |
| 金融业 | 20.15% | 1,311.91 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.93% | 906.8 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 12.08% | 786.3 |
| 建筑业 | 6.13% | 399.37 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.57% | 362.86 |
| 批发和零售业 | 4.76% | 310.19 |
| 房地产业 | 2.26% | 146.88 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 36% | 89% | 11.2% | -0.01 | 13.1% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.11% | -1.72% | -- | 890/4386 |
| 近3月 | 5.89% | -8.14% | 5.24% | 562/4208 |
| 近6月 | -3.63% | -0.60% | 11.48% | 2532/3970 |
| 近1年 | 1.37% | 0.84% | 13.06% | 2038/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.43% | 3.50% | 13.06% | 3178/4479 |
| 今年以来 | -0.71% | -1.95% | 13.06% | 2384/4479 |
| 2025 | 0.28% | 17.66% | -- | 3474/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.4% · 债券 --% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 3.89% | 1.03% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 3.89% | 0.31% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 |
| 3.13% |
| 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 3.07% | 0.28% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 2.90% | 0.12% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.88% | 新增 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.76% | 0.06% |
| 邮储银行 | 601658 | 银行 | 2.76% | 1.62% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.75% | 新增 |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 2.74% | 0.39% |