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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-04-29 至 2026-09-21 · 340个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
41.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
34.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
65.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
34.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1343
+0.55%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.9%
2025-04-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.20亿元
环比 -43.44%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.37% | 8,691.99 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 7.95% | 954.3 |
| 采矿业 | 4.79% | 576 |
| 批发和零售业 | 4.30% | 517.36 |
| 租赁和商务服务业 | 4.24% | 509.75 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.68% | 321.53 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.22% | 146.1 |
| 住宿和餐饮业 | 0.71% | 85.65 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.64% | 76.57 |
| 卫生和社会工作 | 0.53% | 63.53 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.19% | 22.88 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国电信 | 1,670.9 | 8.25% |
| 长城汽车 | 1,105.96 | 5.46% |
| 格力电器 | 795.88 | 3.93% |
| 中国铝业 | 718.46 | 3.55% |
| 海康威视 | 673.94 | 3.33% |
| 顺丰控股 | 669.72 | 3.31% |
| TCL科技 | 658.56 | 3.25% |
| 正泰电器 | 532.69 | 2.63% |
| 中信特钢 | 422.2 | 2.08% |
| 分众传媒 | 373.22 | 1.84% |
| 潞安环能 | 364.11 | 1.80% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 65% | 16.3% | -0.05 | 22.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.49% | -1.72% | -- | 3479/4386 |
| 近3月 | -0.73% | -8.14% | 6.27% | 1374/4208 |
| 近6月 | -14.65% | -0.60% | 18.11% | 3435/3970 |
| 近1年 | 0.75% | 0.84% | 22.85% | 2117/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.34% | 20.25% | 22.85% | 2247/4479 |
| 今年以来 | -7.84% | -1.95% | 22.85% | 3267/4479 |
| 2025 | 26.23% | 17.66% | -- | 1520/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.6% · 债券 --% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 10.33% | 1.79% |
| 长城汽车 | 601633 | 汽车 | 9.64% | 6.37% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 |
| 科学研究和技术服务业 |
| 0.01% |
| 0.85 |
| 神火股份 |
| 322.59 |
| 1.59% |
| 天合光能 | 315.38 | 1.56% |
| 天山铝业 | 284.92 | 1.41% |
| 牧原股份 | 240.35 | 1.19% |
| 吉祥航空 | 238.39 | 1.18% |
| 泸州老窖 | 223.04 | 1.10% |
| 厦门象屿 | 219.45 | 1.08% |
| 广汇能源 | 179.38 | 0.89% |
| 上汽集团 | 177 | 0.87% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,948.07 | 9.62% |
| 中国电信 | 1,321.36 | 6.52% |
| 格力电器 | 1,234.59 | 6.10% |
| 上汽集团 | 1,062.13 | 5.24% |
| 牧原股份 | 869.4 | 4.29% |
| 海康威视 | 665.07 | 3.28% |
| 中远海控 | 659.77 | 3.26% |
| 顺丰控股 | 620.05 | 3.06% |
| TCL科技 | 560.61 | 2.77% |
| 中集集团 | 540.64 | 2.67% |
| 盐湖股份 | 540.34 | 2.67% |
| 卫星化学 | 523.89 | 2.59% |
| 泸州老窖 | 515.7 | 2.55% |
| 宝钢股份 | 443.61 | 2.19% |
| 首钢股份 | 375.31 | 1.85% |
| 中信特钢 | 334.68 | 1.65% |
| 白银有色 | 329.23 | 1.63% |
| 新和成 | 313.32 | 1.55% |
| 云铝股份 | 308.89 | 1.53% |
| 浙江龙盛 | 306.43 | 1.51% |
| 8.99% |
| 5.89% |
| 中国铝业 | 601600 | 有色金属 | 6.51% | 2.74% |
| 正泰电器 | 601877 | 电力设备 | 5.95% | 2.93% |
| 中信特钢 | 000708 | 钢铁 | 3.72% | 新增 |
| 厦门象屿 | 600057 | 交通运输 | 2.46% | 新增 |
| 天合光能 | 688599 | -- | 2.31% | 新增 |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 2.27% | 新增 |
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 2.22% | 新增 |