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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
25.3
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
19.8
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
22.0
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 17%
30.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 17%
38.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投,还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 57.8% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 57.6%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大(带宽/锚值偏离度指标较高)
当前偏离锚值 -19.8%
综合结论:波动幅度较大,理论上分批投入可以分散择时风险;但缺少可比较指数估值数据,也不清楚你的资金期限和风险承受能力,暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.5052
+1.85%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
58
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 57.6%
网格适配度
74
🟢 历史区间宽度较大(带宽/锚值偏离度指标较高)
锚值 0.6301 · 低位区间 -25.0% · 高位区间 +15.0%
当前偏离锚值 -19.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.80亿元
环比 -11.20%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 53.33% | 4,251.64 |
| 制造业 | 45.67% | 3,641.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 22% | 30% | 35.1% | -0.38 | 24.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 7.06%
满1年
81.0%
平均收益 20.40%
满2年
100.0%
平均收益 42.33%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.50% | -1.61% | -- | 2408/4386 |
| 近3月 | -10.74% | -10.18% | 18.40% | 2740/4208 |
| 近6月 | -4.41% | -0.49% | 22.61% | 2791/3970 |
| 近1年 | -11.94% | 0.49% | 24.00% | 2877/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.04% | 23.06% | 40.08% | 3203/4479 |
| 今年以来 | -3.70% | -1.84% | 24.00% | 3029/4479 |
| 2025 | 13.77% | 17.66% | 25.08% | 2537/3860 |
| 2024 | 1.51% | 14.69% | 34.02% | 1961/2661 |
| 2023 | -9.15% | -11.38% | -- | 1136/2118 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 99.0% · 债券 --% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 佰维存储 | 688525 | -- | 7.26% | 0.88% |
| 江波龙 | 301308 | 电子 | 6.18% | 0.49% |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 |
| 6.08% |
| 2.00% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.08% | 1.04% |
| 士兰微 | 600460 | 电子 | 6.07% | 新增 |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 5.00% | 0.32% |
| 金山办公 | 688111 | -- | 4.31% | 0.34% |
| 恒生电子 | 600570 | 计算机 | 4.23% | 0.23% |
| 三六零 | 601360 | 计算机 | 4.07% | 0.46% |
| 深信服 | 300454 | 计算机 | 4.05% | 0.67% |