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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
21.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
21.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.7%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9728
+1.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
网格适配度
46
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9665 · 低位区间 -3.1% · 高位区间 +2.7%
当前偏离锚值 +0.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.74亿元
环比 -13.29%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 45.69% | 30,810.85 |
| 金融业 | 17.98% | 12,129.28 |
| 采矿业 | 5.96% | 4,016.52 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.87% | 3,287 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.58% | 2,411.95 |
| 租赁和商务服务业 | 2.13% | 1,438.66 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.10% | 1,413.45 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.95% | 1,318.06 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.52% | 1,023.13 |
| 批发和零售业 | 1.47% | 988.3 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.31% | 884.21 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 48% | 90% | 13.6% | 0.14 | 14.8% |
| 近3年 | 18% | 95% | 15.7% | 0.00 | 15.1% |
| 近5年 | 2% | 46% | 19.9% | -0.72 | 56.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 3.58%
满1年
46.0%
平均收益 4.85%
满2年
44.0%
平均收益 3.20%
满3年
45.0%
平均收益 4.28%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.09% | -1.72% | -- | 1528/5562 |
| 近3月 | 5.73% | -8.14% | 5.25% | 647/5453 |
| 近6月 | -1.35% | -0.60% | 14.72% | 3234/5220 |
| 近1年 | 3.43% | 0.84% | 14.75% | 2658/4814 |
| 近3年 | 4.70% | 23.61% | 15.06% | 3077/3735 |
| 近5年 | -49.51% | -6.52% | 56.36% | 2139/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 96.38% | 227.29% | 70.29% | 1011/5637 |
| 今年以来 | 1.23% | -1.95% | 14.75% | 3039/5638 |
| 2025 | -1.01% | 17.66% | 8.42% | 4897/5118 |
| 2024 | 4.87% | 14.69% | 15.06% | 1979/4533 |
| 2023 | -22.86% | -11.38% | 38.19% | 3549/4165 |
| 2022 | -36.09% | -21.63% | 37.84% | 3396/3470 |
| 2021 | -5.07% | -5.20% | 20.06% | 2085/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.9% · 债券 --% · 现金 9.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.91% |
| 建筑业 | 0.76% | 511.97 |
| 房地产业 | 0.72% | 488.04 |
| 卫生和社会工作 | 0.45% | 301.04 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.29% | 198.35 |
| 教育 | 0.16% | 105.85 |
| 51.12% |
| 27.21% |
| 15.68% |
| 645/1492 |
| 2019 | 39.47% | 36.06% | 19.68% | 441/875 |
| 2018 | -27.37% | -25.31% | 32.28% | 482/652 |
| 2017 | 1.99% | 21.77% | 9.83% | 417/540 |
| 2016 | -25.42% | -11.28% | 34.34% | 411/484 |
| 2015 | 31.33% | 5.58% | 55.18% | 336/460 |
| 2014 | 25.00% | 51.65% | 16.32% | 194/416 |
| 2013 | 13.69% | -7.64% | 12.43% | 188/365 |
| 2012 | -4.01% | 7.56% | 24.54% | 312/337 |
| 2011 | -35.75% | -25.02% | 40.20% | 282/291 |
| 2010 | -7.06% | -12.51% | 32.67% | 212/236 |
| 2009 | 105.09% | 96.71% | 23.58% | 5/186 |
| 2008 | -61.62% | -65.95% | 70.29% | 138/139 |
| 2007 | 191.48% | 161.56% | 18.01% | 1/105 |
| 2006 | 39.71% | 121.03% | -- | 49/70 |
| 0.36% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.90% | 0.37% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.83% | 0.20% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.62% | 0.42% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.35% | 0.14% |
| 常熟银行 | 601128 | 银行 | 2.28% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 2.13% | 0.24% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.06% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 1.84% | 0.34% |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 1.79% | 1.63% |