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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
30.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1810
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
34.30亿元
环比 40.56%
本期累计买入（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 3,192.53 | 0.92% |
| 福能股份 | 2,751.9 | 0.79% |
| 招商公路 | 1,071.36 | 0.31% |
| 龙净环保 | 762.1 | 0.22% |
| 川投能源 | 695.71 | 0.20% |
| 瑞鹄模具 | 647.3 | 0.19% |
本期累计卖出（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 2,938.94 | 0.84% |
| 福能股份 | 2,842.21 | 0.81% |
| 招商公路 | 1,483 | 0.43% |
| 龙净环保 | 730.03 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国01 | 019742 | 2.15% | 32,050.72 |
| 24特别国债01 | 2400001 | 1.43% | 21,368.66 |
| 25电网MTN048(科创债) | 102585381 | 1.38% | 20,503.35 |
| 24国开清发02 | 09240202 | 1.36% | 20,193.67 |
| 26农发01 | 260401 | 1.35% | 20,164.66 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.70% | 10,455.85 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.60% | 8,976.84 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.36% | 5,312.21 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.32% | 4,696.51 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 12% | 1.4% | 0.54 | 0.7% |
| 近3年 | 37% | 36% | 1.5% | 1.33 | 1.0% |
| 近5年 | 37% | 17% | 1.4% | 1.40 | 2.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
91.0%
平均收益 2.27%
满1年
96.0%
平均收益 4.71%
满2年
100.0%
平均收益 9.56%
满3年
100.0%
平均收益 13.94%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -1.72% | -- | 1410/2760 |
| 近3月 | 0.08% | -8.14% | 0.51% | 1323/2662 |
| 近6月 | 0.68% | -0.60% | 0.51% | 1510/2515 |
| 近1年 | 2.25% | 0.84% | 0.69% | 1289/2257 |
| 近3年 | 10.98% | 23.61% | 0.99% | 770/1639 |
| 近5年 | 18.15% | -6.52% | 2.57% | 343/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 88.29% | 107.03% | 2.91% | 282/2803 |
| 今年以来 | 1.46% | -1.95% | 0.68% | 1410/2804 |
| 2025 | 3.10% | 17.66% | 0.86% | 1094/2458 |
| 2024 | 5.02% | 14.69% | 0.99% | 852/2107 |
| 2023 | 5.14% | -11.38% | 0.64% | 166/1880 |
| 2022 | 0.90% | -21.63% | 2.57% | 616/1647 |
| 2021 | 4.96% | -5.20% | 0.46% | 614/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2023-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商公路 | 001965 | 0.11% |
| 0.21% |
| 川投能源 | 729.28 | 0.21% |
| 瑞鹄模具 | 606.86 | 0.17% |
| 华海转债 | 110076 | 0.26% | 3,864.32 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.26% | 3,931.48 |
| 精工转债 | 110086 | 0.23% | 3,403.13 |
| 中特转债 | 127056 | 0.23% | 3,414.71 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.22% | 3,291.45 |
| 山路转债 | 127083 | 0.22% | 3,315.94 |
| 太能转债 | 127108 | 0.21% | 3,115.33 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.21% | 3,077.24 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.20% | 3,038.38 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.20% | 2,995.63 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.20% | 3,015.76 |
| 青农转债 | 128129 | 0.19% | 2,842.72 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.17% | 2,490.61 |
| 通22转债 | 110085 | 0.16% | 2,406.95 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.16% | 2,383.36 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.16% | 2,372.16 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.15% | 2,292.75 |
| 精测转2 | 123176 | 0.15% | 2,256.24 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.14% | 2,056.33 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.13% | 1,979.62 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.12% | 1,783.33 |
| 重银转债 | 113056 | 0.12% | 1,743.95 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.12% | 1,718.82 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.12% | 1,752.97 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.11% | 1,584.04 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.11% | 1,688.84 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.11% | 1,603.37 |
| 微导转债 | 118058 | 0.11% | 1,691.25 |
| 宏川转债 | 128121 | 0.11% | 1,618.05 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.11% | 1,689.41 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.11% | 1,655.82 |
| 南航转债 | 110075 | 0.10% | 1,425.91 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.10% | 1,488.63 |
| 蒙娜转债 | 127044 | 0.10% | 1,481.16 |
| 明新转债 | 111004 | 0.10% | 1,452.48 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.10% | 1,518.61 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.10% | 1,550.66 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.10% | 1,539.15 |
| 应流转债 | 113697 | 0.10% | 1,457.24 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.10% | 1,462.99 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.10% | 1,543.27 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.09% | 1,360.97 |
| 大中转债 | 127070 | 0.09% | 1,318.01 |
| 华康转债 | 111018 | 0.09% | 1,284.39 |
| 金田转债 | 113046 | 0.09% | 1,333.83 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.09% | 1,354.11 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.09% | 1,414.5 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.09% | 1,390.79 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.09% | 1,410.02 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.08% | 1,220.75 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.08% | 1,149.37 |
| 上银转债 | 113042 | 0.08% | 1,155.26 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.08% | 1,264.12 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.08% | 1,125.9 |
| 广核转债 | 127110 | 0.08% | 1,185.27 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.08% | 1,122.02 |
| 太平转债 | 113627 | 0.08% | 1,138.25 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.08% | 1,187.81 |
| 福22转债 | 113661 | 0.08% | 1,119.09 |
| 天准转债 | 118062 | 0.08% | 1,248.07 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.08% | 1,122.47 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.07% | 1,011.88 |
| 能化转债 | 127027 | 0.07% | 1,113.5 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.07% | 992.95 |
| 东南转债 | 127103 | 0.07% | 1,008.44 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.07% | 1,048.95 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.06% | 938 |
| 清源转债 | 113694 | 0.06% | 857.6 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.06% | 918.72 |
| 寿22转债 | 113660 | 0.06% | 838.83 |
| 科思转债 | 123192 | 0.06% | 842.22 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.06% | 964.44 |
| 运机转债 | 127092 | 0.05% | 768 |
| 大参转债 | 113605 | 0.05% | 673.65 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.05% | 701.07 |
| 回天转债 | 123165 | 0.05% | 714.11 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.04% | 613.5 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.04% | 549.2 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.04% | 526.72 |
| 节能转债 | 113051 | 0.04% | 543.26 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.03% | 422.02 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.03% | 456.87 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.03% | 418.16 |
| 华设转债 | 113674 | 0.03% | 505.18 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.03% | 389.74 |
| 精达转债 | 110074 | 0.02% | 301.64 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.02% | 242.39 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.02% | 369.53 |
| 博22转债 | 113650 | 0.02% | 254.22 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.02% | 261.84 |
| 花园转债 | 123178 | 0.02% | 331.49 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.01% | 153.51 |
| 道通转债 | 118013 | 0.01% | 165.37 |
| 三角转债 | 123114 | 0.01% | 129.17 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.01% | 137.01 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.00% | 6.1 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.00% | 17.97 |
| 金25转债 | 113699 | 0.00% | 13.12 |
| 2.51% |
| 27.21% |
| 1.76% |
| 773/1094 |
| 2019 | 3.87% | 36.06% | 0.62% | 710/943 |
| 2018 | 6.23% | -25.31% | 0.44% | 230/820 |
| 2017 | 1.56% | 21.77% | 1.05% | 402/712 |
| 2016 | 1.33% | -11.28% | 2.91% | 197/591 |
| 2015 | 10.37% | 5.58% | 0.90% | 251/424 |
| 2014 | 13.56% | 51.65% | 2.04% | 259/390 |
| 2013 | 5.08% | -7.64% | 1.27% | 17/354 |
| 2012 | 0.40% | 7.56% | -- | 241/250 |