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基金诊断
金元顺安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
36.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1417
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.43亿元
环比 -0.93%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 43.15% | 1,853.4 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.60% | 111.74 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.58% | 110.68 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.55% | 109.65 |
| 金融业 | 1.73% | 74.44 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.38% | 59.29 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 76% | 50% | 11.7% | 0.48 | 9.1% |
| 近3年 | 52% | 33% | 14.0% | 0.34 | 14.3% |
| 近5年 | 61% | 28% | 13.2% | -0.07 | 29.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.71%
满1年
56.0%
平均收益 3.66%
满2年
59.0%
平均收益 5.93%
满3年
60.0%
平均收益 7.92%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.32% | -1.61% | -- | 78/231 |
| 近3月 | -4.38% | -10.18% | 6.01% | 107/231 |
| 近6月 | -1.69% | -0.49% | 6.15% | 129/228 |
| 近1年 | 6.85% | 0.49% | 9.06% | 86/206 |
| 近3年 | 19.15% | 21.55% | 14.32% | 95/176 |
| 近5年 | 3.33% | -5.75% | 28.99% | 58/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 53.92% | -1.77% | 43.35% | 72/235 |
| 今年以来 | 5.60% | -1.84% | 9.06% | 82/235 |
| 2025 | 11.82% | 17.66% | 10.10% | 157/248 |
| 2024 | 2.81% | 14.69% | 10.96% | 128/217 |
| 2023 | -4.40% | -11.38% | 15.56% | 68/208 |
| 2022 | -14.12% | -21.63% | 17.35% | 104/195 |
| 2021 | -7.10% | -5.20% | 18.45% | 147/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 54.0% · 债券 36.3% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 4.09% |
| 32.19% |
| 27.21% |
| 10.07% |
| 70/107 |
| 2019 | 20.72% | 36.06% | 8.45% | 66/80 |
| 2018 | -15.20% | -25.31% | 21.24% | 26/69 |
| 2017 | 17.51% | 21.77% | 6.38% | 19/64 |
| 2016 | -18.99% | -11.28% | 22.85% | 41/57 |
| 2015 | 13.69% | 5.58% | 39.85% | 38/51 |
| 2014 | 29.83% | 51.65% | 7.85% | 12/43 |
| 2013 | 4.99% | -7.64% | 10.48% | 31/37 |
| 2012 | 1.84% | 7.56% | 10.44% | 26/35 |
| 2011 | -25.02% | -25.02% | 25.92% | 30/34 |
| 2010 | 4.16% | -12.51% | 7.75% | 14/31 |
| 2009 | 1.56% | 96.71% | -- | 12/12 |
| 2008 | -3.07% | -65.95% | -- | 3/11 |
| 2007 | 6.41% | 161.56% | -- | 8/8 |
| 0.39% |
| 福田汽车 | 600166 | 汽车 | 3.85% | 0.86% |
| 沪硅产业 | 688126 | -- | 3.63% | 新增 |
| 莱宝高科 | 002106 | 电子 | 3.05% | 1.61% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 2.67% | 3.94% |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 2.60% | 0.48% |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 2.58% | 0.30% |
| 鸿远电子 | 603267 | 国防军工 | 2.34% | 新增 |
| 北方导航 | 600435 | 国防军工 | 2.23% | 0.41% |
| 紫光国微 | 002049 | 电子 | 2.21% | 3.27% |