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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
20.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
12.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
9.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
50.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
10.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1820
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.59亿元
环比 -4.26%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华安证券 | 32.28 | 0.29% |
| 科达利 | 29.42 | 0.26% |
| 新凤鸣 | 13.04 | 0.12% |
| 利柏特 | 3.66 | 0.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 科达利 | 32.88 | 0.29% |
| 华安证券 | 32.13 | 0.28% |
| 新凤鸣 | 11.59 | 0.10% |
| 利柏特 | 4.11 | 0.04% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22宁波银行二级资本债01 | 092280033 | 9.50% | 838.08 |
| 22杭州银行二级资本债01 | 092280098 | 9.46% | 835.03 |
| 24长沙银行债01 | 212480010 | 8.01% | 707.31 |
| 22国君10 | 137856 | 7.03% | 620.71 |
| 24兴业05 | 241450 | 6.93% | 612.03 |
| 上银转债 | 113042 | 3.53% | 311.92 |
| 兴业转债 | 113052 | 2.48% | 218.67 |
| 韦尔转债 | 113616 | 1.53% | 134.75 |
| 爱迪转债 | 110090 | 1.29% | 113.9 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 7% | 29% | 1.9% | -0.78 | 2.2% |
| 近3年 | 3% | 49% | 1.8% | -0.03 | 2.3% |
| 近5年 | 17% | 69% | 1.6% | 0.16 | 2.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 2.25%
满1年
92.0%
平均收益 4.77%
满2年
99.0%
平均收益 9.51%
满3年
100.0%
平均收益 15.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.63% | -1.72% | -- | 2536/2760 |
| 近3月 | -0.81% | -8.14% | 1.25% | 1917/2662 |
| 近6月 | -1.08% | -0.60% | 1.93% | 2278/2519 |
| 近1年 | 0.02% | 0.84% | 2.24% | 2015/2269 |
| 近3年 | 4.38% | 23.61% | 2.32% | 1558/1641 |
| 近5年 | 9.01% | -6.52% | 2.32% | 948/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 109.68% | 136.56% | 10.96% | 184/2805 |
| 今年以来 | -0.83% | -1.95% | 2.24% | 2498/2806 |
| 2025 | 2.55% | 17.66% | 1.09% | 1294/2458 |
| 2024 | 2.31% | 14.69% | 2.32% | 1811/2107 |
| 2023 | 2.28% | -11.38% | 0.86% | 912/1880 |
| 2022 | 0.95% | -21.63% | 1.43% | 610/1647 |
| 2021 | 3.99% | -5.20% | 0.64% | 804/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2015-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 600016 | 8.39% |
| 晶澳转债 |
| 127089 |
| 1.18% |
| 103.71 |
| 国投转债 | 110073 | 1.15% | 101.49 |
| 长汽转债 | 113049 | 1.15% | 101.77 |
| 爱玛转债 | 113666 | 1.09% | 96.54 |
| 重银转债 | 113056 | 1.06% | 93.43 |
| 通22转债 | 110085 | 1.04% | 91.8 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.67% | 59.55 |
| 南航转债 | 110075 | 0.58% | 51.55 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.50% | 44.41 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.50% | 43.71 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.49% | 43.48 |
| 天23转债 | 118031 | 0.48% | 42.47 |
| 财通转债 | 113043 | 0.44% | 39.05 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.40% | 35.74 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.37% | 32.48 |
| 希望转2 | 127049 | 0.37% | 32.58 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.36% | 32.05 |
| 微导转债 | 118058 | 0.31% | 27.28 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.28% | 25.06 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.28% | 24.66 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.26% | 23.31 |
| 台21转债 | 113638 | 0.24% | 21.52 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.24% | 20.79 |
| 大中转债 | 127070 | 0.21% | 18.83 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.19% | 16.43 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.19% | 17.18 |
| 太平转债 | 113627 | 0.19% | 17.07 |
| 天业转债 | 110087 | 0.18% | 15.5 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.15% | 13 |
| 三角转债 | 123114 | 0.15% | 12.92 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.14% | 12.74 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.10% | 8.59 |
| 福22转债 | 113661 | 0.08% | 6.99 |
| 精工转债 | 110086 | 0.07% | 5.9 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.07% | 5.78 |
| 中特转债 | 127056 | 0.07% | 5.89 |
| 华海转债 | 110076 | 0.06% | 5.68 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.05% | 4.57 |
| 安克转债 | 123257 | 0.05% | 4.41 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.03% | 2.71 |
| 广核转债 | 127110 | 0.03% | 2.63 |
| 金25转债 | 113699 | 0.02% | 1.64 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.02% | 1.41 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.01% | 1.26 |
| 2.46% |
| 27.21% |
| 2.28% |
| 779/1094 |
| 2019 | 5.21% | 36.06% | 0.40% | 509/943 |
| 2018 | 5.46% | -25.31% | 0.70% | 293/820 |
| 2017 | 2.38% | 21.77% | 0.75% | 278/712 |
| 2016 | 1.57% | -11.28% | 3.33% | 176/591 |
| 2015 | 9.23% | 5.58% | 4.16% | 297/424 |
| 2014 | 24.99% | 51.65% | 3.53% | 84/390 |
| 2013 | 1.18% | -7.64% | 4.84% | 130/354 |
| 2012 | 8.15% | 7.56% | 1.99% | 80/250 |
| 2011 | -7.16% | -25.02% | 10.30% | 173/188 |
| 2010 | 11.57% | -12.51% | 2.73% | 15/137 |
| 2009 | 2.37% | 96.71% | 6.25% | 65/107 |
| 2008 | 0.15% | -65.95% | -- | 69/72 |