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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
33.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
32.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
71.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +0.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
3.7565
+0.62%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.4%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 3.7538 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +11.1%
当前偏离锚值 +0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.84亿元
环比 18.31%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.67% | 35,138.97 |
| 科学研究和技术服务业 | 3.88% | 1,875.43 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.96% | 1,430.58 |
| 金融业 | 2.54% | 1,225.99 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 60% | 24.7% | 0.00 | 21.5% |
| 近3年 | 34% | 80% | 19.3% | 0.20 | 21.5% |
| 近5年 | 25% | 74% | 18.6% | -0.30 | 43.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 5.52%
满1年
61.0%
平均收益 11.55%
满2年
70.0%
平均收益 23.53%
满3年
76.0%
平均收益 38.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.67% | -1.72% | -- | 4217/5562 |
| 近3月 | -13.72% | -8.14% | 21.49% | 3670/5453 |
| 近6月 | 2.58% | -0.60% | 21.49% | 2593/5220 |
| 近1年 | 1.51% | 0.84% | 21.49% | 2871/4814 |
| 近3年 | 17.17% | 23.61% | 21.49% | 2605/3735 |
| 近5年 | -19.17% | -6.52% | 43.68% | 1553/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 275.65% | 52.73% | 46.60% | 331/5637 |
| 今年以来 | -0.48% | -1.95% | 21.49% | 3370/5638 |
| 2025 | 15.83% | 17.66% | 9.44% | 3718/5118 |
| 2024 | 5.31% | 14.69% | 12.00% | 1889/4533 |
| 2023 | -16.13% | -11.38% | 23.29% | 2611/4165 |
| 2022 | -23.93% | -21.63% | 27.04% | 2457/3470 |
| 2021 | 16.97% | -5.20% | 19.17% | 471/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 82.0% · 债券 --% · 现金 18.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.33% |
| 84.73% |
| 27.21% |
| 18.36% |
| 123/1492 |
| 2019 | 41.68% | 36.06% | 12.94% | 392/875 |
| 2018 | -23.95% | -25.31% | 27.63% | 374/652 |
| 2017 | 25.70% | 21.77% | 7.76% | 120/540 |
| 2016 | -13.29% | -11.28% | 28.32% | 236/484 |
| 2015 | 41.40% | 5.58% | 46.60% | 259/460 |
| 2014 | 9.50% | 51.65% | 22.75% | 336/416 |
| 2013 | 18.10% | -7.64% | 14.46% | 138/365 |
| 2012 | 11.40% | 7.56% | 14.71% | 52/337 |
| 2011 | -22.16% | -25.02% | 25.38% | 127/291 |
| 2010 | 14.50% | -12.51% | 16.53% | 38/236 |
| 2009 | 4.63% | 96.71% | -- | 167/186 |
| 3.49% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.88% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.35% | 新增 |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 3.26% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.98% | 0.38% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 2.67% | 新增 |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 2.60% | 0.38% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 2.58% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 2.54% | 0.14% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 2.43% | 新增 |