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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4114
-0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.20亿元
环比 13.01%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 67.51% | 8,098.39 |
| 金融业 | 8.78% | 1,053.63 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.78% | 693.84 |
| 采矿业 | 2.49% | 298.88 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.43% | 172.12 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.26% | 150.89 |
| 建筑业 | 0.67% | 80.86 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.64% | 77.2 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.33% | 40.18 |
| 租赁和商务服务业 | 0.27% | 32.14 |
| 房地产业 | 0.15% | 18.04 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 思源电气 | 313.63 | 2.77% |
| 中金黄金 | 264.03 | 2.33% |
| 天孚通信 | 258.84 | 2.28% |
| 中国银行 | 256.44 | 2.26% |
| 三力制药 | 252.99 | 2.23% |
| 工业富联 | 245.22 | 2.16% |
| 兆易创新 | 242.58 | 2.14% |
| 东山精密 | 240.1 | 2.12% |
| 山东黄金 | 233.42 | 2.06% |
| 新易盛 | 202.02 | 1.78% |
| 东方铁塔 | 195.26 | 1.72% |
| 五粮液 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 3.34% | 400.66 |
| 25国债19 | 019792 | 2.53% | 303.15 |
| 26国债01 | 019827 | 0.84% | 100.65 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 77% | 20.4% | -0.07 | 16.5% |
| 近3年 | 34% | 92% | 17.1% | 0.20 | 16.5% |
| 近5年 | 18% | 86% | 16.1% | -0.36 | 39.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 2.43%
满1年
55.0%
平均收益 5.09%
满2年
61.0%
平均收益 9.31%
满3年
66.0%
平均收益 13.09%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.79% | -1.61% | -- | 2835/5562 |
| 近3月 | -13.95% | -10.18% | 16.49% | 3435/5453 |
| 近6月 | -0.55% | -0.49% | 16.49% | 3119/5220 |
| 近1年 | -1.05% | 0.49% | 16.49% | 3010/4814 |
| 近3年 | 13.74% | 21.55% | 16.49% | 2681/3735 |
| 近5年 | -19.74% | -5.75% | 39.20% | 1568/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 41.14% | 55.63% | 50.25% | 1985/5637 |
| 今年以来 | -2.07% | -1.84% | 16.49% | 3619/5638 |
| 2025 | 17.43% | 17.66% | 10.02% | 3571/5118 |
| 2024 | 5.51% | 14.69% | 11.93% | 1843/4533 |
| 2023 | -10.96% | -11.38% | 17.99% | 1662/4165 |
| 2022 | -22.41% | -21.63% | 27.25% | 2284/3470 |
| 2021 | 0.06% | -5.20% | 15.78% | 1445/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.5% · 债券 6.7% · 现金 4.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.93% |
| 批发和零售业 |
| 0.09% |
| 10.61 |
| 卫生和社会工作 | 0.08% | 9.66 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.03% | 4.1 |
| 188.05 |
| 1.66% |
| 阿特斯 | 187.93 | 1.66% |
| 寒武纪 | 176.8 | 1.56% |
| 润泽科技 | 171.53 | 1.51% |
| 蓝思科技 | 150.34 | 1.33% |
| 源杰科技 | 144.08 | 1.27% |
| 复旦微电 | 138.37 | 1.22% |
| 万华化学 | 135.72 | 1.20% |
| 胜宏科技 | 133.58 | 1.18% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 375.63 | 3.31% |
| 思源电气 | 363.17 | 3.20% |
| 中国银行 | 274.6 | 2.42% |
| 中国平安 | 273.46 | 2.41% |
| 芯碁微装 | 252.62 | 2.23% |
| 三力制药 | 242.66 | 2.14% |
| 中金黄金 | 235.31 | 2.08% |
| 五粮液 | 235.86 | 2.08% |
| 天孚通信 | 194.5 | 1.72% |
| 山东黄金 | 195.51 | 1.72% |
| 东方铁塔 | 181.12 | 1.60% |
| 阿特斯 | 155.88 | 1.37% |
| 工商银行 | 149.41 | 1.32% |
| 中信证券 | 148.14 | 1.31% |
| 胜宏科技 | 148.11 | 1.31% |
| 紫金矿业 | 148.45 | 1.31% |
| 兴业银行 | 144.92 | 1.28% |
| 寒武纪 | 144.51 | 1.27% |
| 万华化学 | 142.16 | 1.25% |
| 贵州茅台 | 140.68 | 1.24% |
| 39.58% |
| 27.21% |
| 13.99% |
| 835/1492 |
| 2019 | 34.53% | 36.06% | 10.96% | 519/875 |
| 2018 | -20.36% | -25.31% | 26.15% | 259/652 |
| 2017 | 16.87% | 21.77% | 5.79% | 235/540 |
| 2016 | -14.09% | -11.28% | 28.89% | 255/484 |
| 2015 | 16.57% | 5.58% | 42.37% | 415/460 |
| 2014 | 1.22% | 51.65% | 19.59% | 386/416 |
| 2013 | 13.78% | -7.64% | 12.22% | 187/365 |
| 2012 | 6.83% | 7.56% | 12.81% | 123/337 |
| 2011 | -21.30% | -25.02% | 24.72% | 113/291 |
| 2010 | -1.46% | -12.51% | -- | 169/236 |
| 2.43% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.81% | 3.21% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.76% | 1.95% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 3.18% | 1.15% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 2.85% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 2.83% | 0.94% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.16% | 0.67% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.01% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 1.98% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.69% | 新增 |