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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
31.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
29.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
30.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
27.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 29.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +0.6%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.6445
+0.44%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度
69
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.6292 · 低位区间 -3.6% · 高位区间 +21.8%
当前偏离锚值 +0.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.58亿元
环比 20.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 88.05% | 5,075.57 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.12% | 294.9 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杰瑞股份 | 456.11 | 8.48% |
| 中际旭创 | 392.29 | 7.29% |
| 阳光电源 | 326.22 | 6.06% |
| 中矿资源 | 314.75 | 5.85% |
| 海光信息 | 300.02 | 5.58% |
| 中国重汽 | 288.86 | 5.37% |
| 寒武纪 | 282.35 | 5.25% |
| 国城矿业 | 267.31 | 4.97% |
| 恒立液压 | 263.53 | 4.90% |
| 中芯国际 | 258.27 | 4.80% |
| 立讯精密 | 257.29 | 4.78% |
| 比亚迪 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 28% | 34.8% | 0.00 | 31.8% |
| 近3年 | 30% | 34% | 28.4% | 0.16 | 31.8% |
| 近5年 | 24% | 19% | 27.3% | -0.31 | 59.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 4.94%
满1年
58.0%
平均收益 11.34%
满2年
70.0%
平均收益 24.42%
满3年
70.0%
平均收益 39.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.19% | -1.72% | -- | 2389/5562 |
| 近3月 | -20.00% | -8.14% | 31.80% | 4574/5453 |
| 近6月 | -3.26% | -0.60% | 31.80% | 3542/5220 |
| 近1年 | 1.63% | 0.84% | 31.80% | 2857/4814 |
| 近3年 | 19.44% | 23.61% | 31.80% | 2520/3735 |
| 近5年 | -30.21% | -6.52% | 59.88% | 1824/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 164.45% | 79.14% | 59.88% | 607/5637 |
| 今年以来 | -4.63% | -1.95% | 31.80% | 4007/5638 |
| 2025 | 39.00% | 17.66% | 17.10% | 1600/5118 |
| 2024 | -10.30% | 14.69% | 25.27% | 4040/4533 |
| 2023 | -22.64% | -11.38% | 30.83% | 3528/4165 |
| 2022 | -25.77% | -21.63% | 36.35% | 2698/3470 |
| 2021 | 9.90% | -5.20% | 19.99% | 730/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.2% · 债券 --% · 现金 6.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 6.30% |
| 251.69 |
| 4.68% |
| 浙江荣泰 | 249.97 | 4.65% |
| 宏和科技 | 248.31 | 4.62% |
| 信科移动 | 240.85 | 4.48% |
| 日联科技 | 236.38 | 4.39% |
| 三一重工 | 229.11 | 4.26% |
| 四方股份 | 218.44 | 4.06% |
| 德福科技 | 205.19 | 3.81% |
| 安培龙 | 197.47 | 3.67% |
| 万华化学 | 196.81 | 3.66% |
| 芯原股份 | 196.11 | 3.64% |
| 天孚通信 | 190.91 | 3.55% |
| 艾罗能源 | 184.79 | 3.43% |
| 宁德时代 | 176.03 | 3.27% |
| 华盛锂电 | 173.79 | 3.23% |
| 合合信息 | 173.3 | 3.22% |
| 东方电缆 | 171.68 | 3.19% |
| 云铝股份 | 169.45 | 3.15% |
| 汽轮科技 | 165.51 | 3.08% |
| 潍柴重机 | 161.81 | 3.01% |
| 潍柴动力 | 160.07 | 2.98% |
| 鲁西化工 | 159.03 | 2.96% |
| 汇川技术 | 158.5 | 2.95% |
| 菲利华 | 150.99 | 2.81% |
| 华友钴业 | 151 | 2.81% |
| 新易盛 | 151.28 | 2.81% |
| 光迅科技 | 149.2 | 2.77% |
| 恒勃股份 | 140.13 | 2.60% |
| 沪电股份 | 139.55 | 2.59% |
| 永兴材料 | 135.35 | 2.52% |
| 中一科技 | 134.04 | 2.49% |
| 泰豪科技 | 130.05 | 2.42% |
| 盐湖股份 | 129.67 | 2.41% |
| 固德威 | 119.85 | 2.23% |
| 钧达股份 | 114.36 | 2.13% |
| 迈为股份 | 114.41 | 2.13% |
| 深信服 | 112.73 | 2.10% |
| 海星股份 | 111.36 | 2.07% |
| 紫金矿业 | 110.89 | 2.06% |
| 天赐材料 | 110.15 | 2.05% |
| 拓普集团 | 107.63 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杰瑞股份 | 536.65 | 9.97% |
| 海光信息 | 475.98 | 8.85% |
| 比亚迪 | 443.22 | 8.24% |
| 东方电缆 | 423.06 | 7.86% |
| 恒立液压 | 411.24 | 7.64% |
| 宏和科技 | 400.12 | 7.44% |
| 寒武纪 | 398.52 | 7.41% |
| 沪电股份 | 394.31 | 7.33% |
| 拓普集团 | 349.4 | 6.49% |
| 中芯国际 | 341.91 | 6.35% |
| 中国平安 | 327.55 | 6.09% |
| 浙江荣泰 | 320.39 | 5.96% |
| 立讯精密 | 295.42 | 5.49% |
| 安培龙 | 288.5 | 5.36% |
| 德福科技 | 284.82 | 5.29% |
| 中国重汽 | 269.19 | 5.00% |
| 中矿资源 | 253.96 | 4.72% |
| 阳光电源 | 248.75 | 4.62% |
| 国城矿业 | 241.82 | 4.49% |
| 上能电气 | 222.48 | 4.14% |
| 春风动力 | 212.62 | 3.95% |
| 四方股份 | 212.02 | 3.94% |
| 三一重工 | 206.68 | 3.84% |
| 潍柴重机 | 195.1 | 3.63% |
| 华友钴业 | 193.94 | 3.60% |
| 菲利华 | 189.77 | 3.53% |
| 万华化学 | 187.06 | 3.48% |
| 潍柴动力 | 185.01 | 3.44% |
| 光迅科技 | 176.53 | 3.28% |
| 艾罗能源 | 169.73 | 3.15% |
| 汽轮科技 | 166.3 | 3.09% |
| 德力佳 | 163.75 | 3.04% |
| 藏格矿业 | 162.58 | 3.02% |
| 芯原股份 | 160.3 | 2.98% |
| 云铝股份 | 155.23 | 2.89% |
| 厦钨新能 | 150.77 | 2.80% |
| 合合信息 | 149.25 | 2.77% |
| 信科移动 | 147.31 | 2.74% |
| 汇川技术 | 147.02 | 2.73% |
| 泰豪科技 | 144.96 | 2.69% |
| 固德威 | 144.94 | 2.69% |
| 盐湖股份 | 141.09 | 2.62% |
| 中际旭创 | 139.45 | 2.59% |
| 鲁西化工 | 136.24 | 2.53% |
| 工业富联 | 134.55 | 2.50% |
| 恒勃股份 | 133.34 | 2.48% |
| 安井食品 | 123.21 | 2.29% |
| 永兴材料 | 120.19 | 2.23% |
| 89.06% |
| 27.21% |
| 19.97% |
| 83/1492 |
| 2019 | 40.05% | 36.06% | 12.97% | 429/875 |
| 2018 | -16.86% | -25.31% | 28.28% | 162/652 |
| 2017 | 22.03% | 21.77% | 6.46% | 156/540 |
| 2016 | -14.06% | -11.28% | 29.76% | 254/484 |
| 2015 | 53.58% | 5.58% | 54.12% | 166/460 |
| 2014 | 31.26% | 51.65% | 18.48% | 127/416 |
| 2013 | 10.38% | -7.64% | 16.75% | 223/365 |
| 2012 | 5.23% | 7.56% | 21.61% | 151/337 |
| 2011 | -34.93% | -25.02% | 37.17% | 280/291 |
| 2010 | -0.10% | -12.51% | -- | 155/236 |
| 0.89% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 5.32% | 1.25% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 4.90% | 持平 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 4.61% | 1.61% |
| 日联科技 | 688531 | -- | 4.41% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.30% | 0.91% |
| 恒立液压 | 601100 | 机械设备 | 4.24% | 2.49% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.19% | 新增 |
| 华盛锂电 | 688353 | -- | 3.39% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 3.31% | 0.98% |