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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
54.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
82.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.1191
+1.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.83亿元
环比 6.23%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 80.33% | 14,732.18 |
| 金融业 | 8.46% | 1,551.48 |
| 采矿业 | 2.50% | 459.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.80% | 330.55 |
| 房地产业 | 0.48% | 88.35 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 8.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,638.96 | 8.37% |
| 宁德时代 | 1,576.68 | 8.05% |
| 阳光电源 | 1,415.3 | 7.22% |
| 永鼎股份 | 1,229.14 | 6.27% |
| 圣邦股份 | 1,199.4 | 6.12% |
| 联特科技 | 1,116.97 | 5.70% |
| 我爱我家 | 1,099.89 | 5.61% |
| 海光信息 | 1,052.04 | 5.37% |
| 徐工机械 | 940.66 | 4.80% |
| 晶盛机电 | 912.74 | 4.66% |
| 恒瑞医药 | 901.87 | 4.60% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 83% | 20.8% | 0.26 | 11.3% |
| 近3年 | 76% | 86% | 19.8% | 0.63 | 15.5% |
| 近5年 | 50% | 78% | 19.0% | -0.12 | 40.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 6.20%
满1年
65.0%
平均收益 14.10%
满2年
74.0%
平均收益 30.02%
满3年
78.0%
平均收益 46.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.24% | -1.72% | -- | 3553/5565 |
| 近3月 | -3.16% | -8.14% | 9.18% | 2056/5459 |
| 近6月 | 4.16% | -0.60% | 9.18% | 2179/5222 |
| 近1年 | 6.83% | 0.84% | 11.31% | 2534/4820 |
| 近3年 | 48.37% | 23.61% | 15.50% | 1350/3725 |
| 近5年 | -3.68% | -6.52% | 40.37% | 1076/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 276.44% | 49.49% | 53.46% | 333/5643 |
| 今年以来 | 8.44% | -1.95% | 9.18% | 2008/5644 |
| 2025 | 23.99% | 17.66% | 13.52% | 2892/5118 |
| 2024 | 12.57% | 14.69% | 15.50% | 899/4533 |
| 2023 | -6.49% | -11.38% | 17.26% | 1045/4165 |
| 2022 | -29.00% | -21.63% | 30.56% | 3054/3470 |
| 2021 | -6.30% | -5.20% | 24.39% | 2162/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.6% · 债券 --% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 8.83% |
| 中熔电气 |
| 872.96 |
| 4.46% |
| 中重科技 | 873.54 | 4.46% |
| 扬杰科技 | 866.78 | 4.42% |
| 潍柴动力 | 856.14 | 4.37% |
| 云铝股份 | 784 | 4.00% |
| 财通证券 | 757.78 | 3.87% |
| 沃尔核材 | 721.11 | 3.68% |
| 比亚迪 | 693.56 | 3.54% |
| 京新药业 | 688.89 | 3.52% |
| 广发证券 | 689.3 | 3.52% |
| 天岳先进 | 689.66 | 3.52% |
| 东来技术 | 613.76 | 3.13% |
| 逸豪新材 | 611.06 | 3.12% |
| 中芯国际 | 592.53 | 3.02% |
| 华海药业 | 561.56 | 2.87% |
| 深南电路 | 559.64 | 2.86% |
| 特锐德 | 551.94 | 2.82% |
| 新易盛 | 553.02 | 2.82% |
| 顺丰控股 | 524.28 | 2.68% |
| 山推股份 | 502.89 | 2.57% |
| 华夏航空 | 498.16 | 2.54% |
| 中际旭创 | 494.62 | 2.52% |
| 巨化股份 | 451.39 | 2.30% |
| 安克创新 | 440.86 | 2.25% |
| 和顺科技 | 427.42 | 2.18% |
| 北方华创 | 426.1 | 2.17% |
| 志邦家居 | 402.49 | 2.05% |
| 仕佳光子 | 396.3 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 2,199.47 | 11.23% |
| 宁德时代 | 1,733.27 | 8.85% |
| 华测导航 | 1,498.22 | 7.65% |
| 阳光电源 | 1,473.76 | 7.52% |
| 圣邦股份 | 1,437.81 | 7.34% |
| 晶盛机电 | 1,436.02 | 7.33% |
| 赤峰黄金 | 1,250.22 | 6.38% |
| 长源东谷 | 1,188.86 | 6.07% |
| 新华保险 | 1,109.6 | 5.66% |
| 泛亚微透 | 1,027.56 | 5.24% |
| 潍柴动力 | 1,012.79 | 5.17% |
| 特锐德 | 978.55 | 4.99% |
| 首旅酒店 | 913.46 | 4.66% |
| 春风动力 | 881.58 | 4.50% |
| 晶升股份 | 858.87 | 4.38% |
| 云铝股份 | 839.2 | 4.28% |
| 天岳先进 | 789.5 | 4.03% |
| 九华旅游 | 772.67 | 3.94% |
| 我爱我家 | 736.67 | 3.76% |
| 沃尔核材 | 713.13 | 3.64% |
| 京新药业 | 678.5 | 3.46% |
| 云意电气 | 670.88 | 3.42% |
| 逸豪新材 | 667.88 | 3.41% |
| 新易盛 | 642.35 | 3.28% |
| 中际旭创 | 639.91 | 3.27% |
| 深南电路 | 592.9 | 3.03% |
| 华海药业 | 555.01 | 2.83% |
| 联特科技 | 542.34 | 2.77% |
| 永鼎股份 | 507.76 | 2.59% |
| 盈康生命 | 496.95 | 2.54% |
| 君亭酒店 | 496.91 | 2.54% |
| 华夏航空 | 493.85 | 2.52% |
| 顺丰控股 | 484.86 | 2.47% |
| 巨化股份 | 475.97 | 2.43% |
| 仕佳光子 | 475.85 | 2.43% |
| 安克创新 | 473.9 | 2.42% |
| 北方华创 | 469.84 | 2.40% |
| 涛涛车业 | 467.03 | 2.38% |
| 科伦药业 | 394.18 | 2.01% |
| 76.98% |
| 27.21% |
| 15.44% |
| 200/1492 |
| 2019 | 72.84% | 36.06% | 14.29% | 37/875 |
| 2018 | -26.49% | -25.31% | 32.19% | 457/652 |
| 2017 | 29.88% | 21.77% | 8.73% | 73/540 |
| 2016 | -15.78% | -11.28% | 30.83% | 272/484 |
| 2015 | 54.62% | 5.58% | 53.46% | 160/460 |
| 2014 | 27.93% | 51.65% | 19.12% | 171/416 |
| 2013 | 7.75% | -7.64% | 16.74% | 256/365 |
| 2012 | 2.28% | 7.56% | 22.59% | 223/337 |
| 2011 | -25.60% | -25.02% | -- | 192/291 |
| 0.92% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 7.27% | 新增 |
| 潮宏基 | 002345 | 纺织服饰 | 6.81% | 0.31% |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 6.29% | 新增 |
| 中熔电气 | 301031 | 电子 | 5.64% | 0.71% |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 5.21% | 0.06% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 5.11% | 新增 |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 4.44% | 新增 |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 4.20% | 1.05% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 4.02% | 1.16% |