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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
85.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
51.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +5.8%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.6381
+0.46%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5483 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +25.8%
当前偏离锚值 +5.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.11亿元
环比 -26.90%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 48.88% | 9,596.58 |
| 采矿业 | 45.83% | 8,997.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 10.2 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 3.86%
满1年
55.0%
平均收益 8.16%
满2年
61.0%
平均收益 14.02%
满3年
63.0%
平均收益 19.59%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.61% | -1.72% | -- | 2139/4367 |
| 近3月 | -5.85% | -8.14% | 16.61% | 1946/4208 |
| 近6月 | -4.58% | -0.60% | 19.54% | 2767/3965 |
| 近1年 | 23.63% | 0.84% | 26.64% | 336/3583 |
| 近3年 | 64.80% | 23.61% | 26.64% | 371/1828 |
| 近5年 | 36.17% | -6.52% | 29.07% | 174/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 63.81% | 70.39% | 54.79% | 852/4468 |
| 今年以来 | 0.28% | -1.95% | 26.64% | 2055/4468 |
| 2025 | 57.83% | 17.66% | 10.38% | 279/3860 |
| 2024 | 9.64% | 14.69% | 20.09% | 1494/2661 |
| 2023 | -0.42% | -11.38% | 17.11% | 497/2118 |
| 2022 | -8.49% | -21.63% | 22.12% | 335/1722 |
| 2021 | 36.50% | -5.20% | 23.19% | 64/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.8% · 债券 --% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 12.67% |
| 17.13% |
| 27.21% |
| 21.98% |
| 616/873 |
| 2019 | 14.89% | 36.06% | 21.61% | 501/715 |
| 2018 | -31.80% | -25.31% | 35.91% | 430/523 |
| 2017 | 20.91% | 21.77% | 16.04% | 107/421 |
| 2016 | -2.43% | -11.28% | 21.26% | 67/347 |
| 2015 | -7.88% | 5.58% | 50.17% | 227/311 |
| 2014 | 30.09% | 51.65% | 12.31% | 127/193 |
| 2013 | -37.70% | -7.64% | 41.22% | 162/162 |
| 2012 | -6.10% | 7.56% | -- | 120/131 |
| 0.40% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 5.89% | 3.61% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 5.16% | 0.56% |
| 北方稀土 | 600111 | 有色金属 | 4.09% | 0.39% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 3.78% | 0.46% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 3.61% | 1.12% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 3.19% | 2.23% |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 2.93% | 新增 |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 2.65% | 0.40% |
| 赣锋锂业 | 002460 | 有色金属 | 2.49% | 0.23% |