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基金诊断
财通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
64.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类87只基金
基金经理评分 权重 25%
55.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2351
+0.28%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.50亿元
环比 -25.26%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.25% | 1,014.17 |
| 金融业 | 2.29% | 152.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.98% | 131.98 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东赫达 | 309.53 | 2.49% |
| 鹏辉能源 | 293.82 | 2.36% |
| 新易盛 | 243.03 | 1.95% |
| 宁德时代 | 221.86 | 1.78% |
| 药明康德 | 213.84 | 1.72% |
| 天赐材料 | 185.86 | 1.49% |
| 鼎泰高科 | 134.89 | 1.08% |
| 国城矿业 | 132.33 | 1.06% |
| 中际旭创 | 126.24 | 1.01% |
| 渝农商行 | 104.6 | 0.84% |
| 重庆银行 | 104.52 | 0.84% |
| 源杰科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 兴业转债 | 113052 | 7.86% | 522.5 |
| 25国债13 | 019785 | 5.63% | 374.67 |
| 重银转债 | 113056 | 5.60% | 372.21 |
| 上银转债 | 113042 | 5.31% | 353.4 |
| 精测转2 | 123176 | 3.76% | 250.37 |
| 赫达转债 | 127088 | 2.81% | 186.64 |
| 巨星转债 | 113648 | 2.43% | 161.71 |
| 密卫转债 | 113658 | 2.36% | 156.92 |
| 华医转债 | 123251 | 2.28% | 151.36 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 2.14%
满1年
65.0%
平均收益 4.29%
满2年
69.0%
平均收益 7.68%
满3年
68.0%
平均收益 8.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.72% | -1.72% | -- | 37/87 |
| 近3月 | -3.02% | -8.14% | 4.96% | 12/87 |
| 近6月 | 9.87% | -0.60% | 5.02% | 7/87 |
| 近1年 | 10.22% | 0.84% | 10.97% | 21/87 |
| 近3年 | 35.28% | 23.61% | 12.83% | 18/72 |
| 近5年 | 6.74% | -6.52% | 31.12% | 41/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.44% | 89.27% | 33.26% | 31/87 |
| 今年以来 | 7.47% | -1.95% | 10.97% | 10/87 |
| 2025 | 19.22% | 17.66% | 3.82% | 60/89 |
| 2024 | 7.75% | 14.69% | 9.93% | 8/76 |
| 2023 | -3.80% | -11.38% | 13.71% | 49/74 |
| 2022 | -20.51% | -21.63% | 22.63% | 45/72 |
| 2021 | 8.17% | -5.20% | 10.24% | 67/70 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.5% · 债券 86.8% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 山东赫达 | 002810 | 基础化工 |
| 95.09 |
| 0.76% |
| 三环集团 | 94.17 | 0.76% |
| 石大胜华 | 93.52 | 0.75% |
| 大中矿业 | 89.87 | 0.72% |
| 三一重工 | 90.22 | 0.72% |
| 艾力斯 | 89.09 | 0.72% |
| ST臻镭 | 85.44 | 0.69% |
| 思源电气 | 82.92 | 0.67% |
| 天华新能 | 78.95 | 0.63% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 440.4 | 3.54% |
| 重庆银行 | 401.95 | 3.23% |
| 新易盛 | 389.73 | 3.13% |
| 鹏辉能源 | 224.14 | 1.80% |
| 民生银行 | 222.53 | 1.79% |
| 鼎泰高科 | 211.13 | 1.70% |
| 国城矿业 | 146.23 | 1.17% |
| 风华高科 | 134.54 | 1.08% |
| 天赐材料 | 130.28 | 1.05% |
| 中际旭创 | 128.75 | 1.03% |
| 宁德时代 | 124.32 | 1.00% |
| 药明康德 | 117.31 | 0.94% |
| 天华新能 | 99.97 | 0.80% |
| 艾力斯 | 94.17 | 0.76% |
| 大中矿业 | 89.1 | 0.72% |
| 山东赫达 | 88.94 | 0.71% |
| 石大胜华 | 87.38 | 0.70% |
| 三一重工 | 85.43 | 0.69% |
| 思源电气 | 83.37 | 0.67% |
| ST臻镭 | 82.08 | 0.66% |
| 闻泰转债 |
| 110081 |
| 1.83% |
| 121.44 |
| 顺博转债 | 127068 | 1.82% | 121.3 |
| 锦浪转02 | 123259 | 1.82% | 120.8 |
| 盛航转债 | 127099 | 1.73% | 115.37 |
| 瑞可转债 | 118060 | 1.67% | 111.28 |
| 鹤21转债 | 113632 | 1.65% | 109.61 |
| 皖天转债 | 113631 | 1.60% | 106.28 |
| 明新转债 | 111004 | 1.58% | 104.82 |
| 天23转债 | 118031 | 1.55% | 102.77 |
| 韦尔转债 | 113616 | 1.54% | 102.63 |
| 花园转债 | 123178 | 1.53% | 101.6 |
| 富瀚转债 | 123122 | 1.41% | 93.66 |
| 微导转债 | 118058 | 1.37% | 91.11 |
| 广泰转债 | 127095 | 1.32% | 87.86 |
| 洪城转债 | 110077 | 1.28% | 85.38 |
| 绿动转债 | 113054 | 1.23% | 81.94 |
| 安克转债 | 123257 | 1.21% | 80.65 |
| 运机转债 | 127092 | 1.20% | 79.87 |
| 聚合转债 | 111003 | 1.20% | 79.89 |
| 金25转债 | 113699 | 1.19% | 79.05 |
| 合顺转债 | 111020 | 1.19% | 78.87 |
| 汇通转债 | 113665 | 1.19% | 78.85 |
| 丰山转债 | 113649 | 1.17% | 77.53 |
| 上声转债 | 118037 | 1.17% | 77.82 |
| 健帆转债 | 123117 | 1.17% | 77.61 |
| 盛泰转债 | 111009 | 1.16% | 77.45 |
| 湘佳转债 | 127060 | 1.15% | 76.23 |
| 禾丰转债 | 113647 | 1.15% | 76.63 |
| 牧原转债 | 127045 | 1.14% | 75.93 |
| 易瑞转债 | 123220 | 1.12% | 74.44 |
| 九典转02 | 123223 | 1.12% | 74.79 |
| 伯25转债 | 113696 | 1.12% | 74.62 |
| 睿创转债 | 118030 | 1.04% | 69.29 |
| 银轮转债 | 127037 | 1.03% | 68.78 |
| 常银转债 | 113062 | 0.99% | 65.56 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.98% | 65.09 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.63% | 41.82 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.56% | 36.95 |
| 16.12% |
| 27.21% |
| 15.27% |
| 34/67 |
| 2019 | 5.75% | 36.06% | 3.78% | 446/943 |
| 2018 | -0.38% | -25.31% | 4.82% | 664/820 |
| 2017 | -1.50% | 21.77% | 3.92% | 659/712 |
| 2016 | -1.72% | -11.28% | 3.95% | 511/591 |
| 2015 | 7.63% | 5.58% | 3.18% | 339/424 |
| 2014 | 15.26% | 51.65% | 3.14% | 224/390 |
| 2013 | 0.88% | -7.64% | 4.72% | 154/354 |
| 2012 | 1.30% | 7.56% | -- | 220/250 |
| 3.15% |
| 2.63% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 2.86% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 2.79% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.98% | 0.93% |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 1.59% | 0.71% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.42% | 0.68% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 1.20% | 0.83% |
| 重庆银行 | 601963 | 银行 | 1.09% | 1.91% |
| 英维克 | 002837 | 机械设备 | 1.06% | 新增 |
| 天赐材料 | 002709 | 电力设备 | 1.04% | 0.16% |