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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
57.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
3.0299
+1.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
8.02亿元
环比 -47.53%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 45.75% | 54,896.34 |
| 采矿业 | 19.91% | 23,889.72 |
| 批发和零售业 | 1.18% | 1,410.6 |
| 建筑业 | 0.86% | 1,033.49 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.82% | 985.25 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 59.52 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 2.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 1.61 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油 | 20,572.23 | 13.25% |
| 中国海油 | 20,238.83 | 13.04% |
| 贵州茅台 | 15,490.77 | 9.98% |
| 中际旭创 | 14,266.42 | 9.19% |
| 立讯精密 | 14,255.23 | 9.18% |
| 宁德时代 | 14,156.46 | 9.12% |
| 京东方A | 11,361.85 | 7.32% |
| 山东黄金 | 8,622.22 | 5.55% |
| 睿创微纳 | 8,438.59 | 5.44% |
| 寒武纪 | 7,852.33 | 5.06% |
| 华懋科技 | 7,838.91 | 5.05% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26农发11 | 260411 | 5.02% | 6,029.15 |
| 25申能集MTN001 | 102581242 | 2.53% | 3,036.91 |
| 25招商港口MTN001 | 102581356 | 2.53% | 3,036.76 |
| 25杭州银行01 | 2520019 | 2.51% | 3,014.99 |
| 25厦门银行01 | 2520031 | 1.70% | 2,042.02 |
| 康医转债 | 123151 | 0.67% | 801.89 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 71% | 13.9% | 0.66 | 15.4% |
| 近3年 | 76% | 77% | 14.9% | 0.74 | 16.5% |
| 近5年 | 45% | 68% | 14.3% | -0.06 | 36.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 7.12%
满1年
63.0%
平均收益 15.41%
满2年
67.0%
平均收益 31.84%
满3年
75.0%
平均收益 45.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.98% | -1.72% | -- | 511/2114 |
| 近3月 | 0.74% | -8.14% | 6.49% | 680/2099 |
| 近6月 | -5.32% | -0.60% | 14.00% | 1631/2098 |
| 近1年 | 10.60% | 0.84% | 15.36% | 772/2087 |
| 近3年 | 42.32% | 23.61% | 16.49% | 665/1948 |
| 近5年 | 3.16% | -6.52% | 36.79% | 966/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 388.42% | 77.84% | 41.62% | 115/2120 |
| 今年以来 | 4.77% | -1.95% | 15.36% | 968/2120 |
| 2025 | 36.06% | 17.66% | 10.83% | 608/2142 |
| 2024 | 5.57% | 14.69% | 16.49% | 893/2138 |
| 2023 | -8.03% | -11.38% | 18.75% | 1097/2125 |
| 2022 | -21.54% | -21.63% | 22.04% | 1386/2021 |
| 2021 | 17.18% | -5.20% | 9.57% | 420/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 68.6% · 债券 21.0% · 现金 19.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 8.92% |
| 新宙邦 |
| 7,826.65 |
| 5.04% |
| 英科医疗 | 7,133.54 | 4.60% |
| 中国化学 | 6,943.25 | 4.47% |
| 锡业股份 | 6,695.1 | 4.31% |
| 北大荒 | 6,612.47 | 4.26% |
| TCL科技 | 6,558.33 | 4.23% |
| 新易盛 | 6,438.83 | 4.15% |
| 中材国际 | 6,285.85 | 4.05% |
| 华友钴业 | 6,034.53 | 3.89% |
| 北新建材 | 5,768.71 | 3.72% |
| 宁波银行 | 5,615.96 | 3.62% |
| 中国建筑 | 5,541.24 | 3.57% |
| 北元化工 | 5,408.52 | 3.48% |
| 海康威视 | 5,371.01 | 3.46% |
| 兆易创新 | 5,344.17 | 3.44% |
| 海天味业 | 5,300.96 | 3.42% |
| 中国移动 | 4,604.41 | 2.97% |
| 青岛啤酒 | 4,599.7 | 2.96% |
| 伊利股份 | 4,358.97 | 2.81% |
| 广发证券 | 4,321.42 | 2.78% |
| 苏美达 | 4,120.53 | 2.65% |
| 中材科技 | 3,965.85 | 2.55% |
| 迈瑞医疗 | 3,853.57 | 2.48% |
| 潜能恒信 | 3,797.4 | 2.45% |
| 中国船舶 | 3,749.79 | 2.42% |
| 金石资源 | 3,744.23 | 2.41% |
| 中国石化 | 3,692.86 | 2.38% |
| 国泰海通 | 3,546.65 | 2.28% |
| 鹏鼎控股 | 3,218.56 | 2.07% |
| 国城矿业 | 3,196.26 | 2.06% |
| 雅克科技 | 3,182.21 | 2.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 16,452.38 | 10.60% |
| 中国石油 | 15,374.75 | 9.90% |
| 厦门钨业 | 12,709.33 | 8.19% |
| 宁德时代 | 11,554.33 | 7.44% |
| 京东方A | 11,481.75 | 7.40% |
| 宝丰能源 | 10,961.81 | 7.06% |
| 锡业股份 | 10,755.5 | 6.93% |
| 中际旭创 | 10,607.29 | 6.83% |
| 山东黄金 | 9,672.87 | 6.23% |
| 中国平安 | 8,679.9 | 5.59% |
| 新宙邦 | 8,378.02 | 5.40% |
| 东方铁塔 | 8,047.98 | 5.18% |
| 立讯精密 | 8,023.97 | 5.17% |
| 英科医疗 | 7,916.76 | 5.10% |
| 贵研铂业 | 7,566.03 | 4.87% |
| 中国化学 | 7,458.6 | 4.81% |
| 华通线缆 | 7,439.52 | 4.79% |
| 寒武纪 | 7,359.31 | 4.74% |
| 中国巨石 | 6,696.24 | 4.31% |
| 新易盛 | 6,487.18 | 4.18% |
| 广发证券 | 6,254.16 | 4.03% |
| 万华化学 | 6,184.17 | 3.98% |
| 世纪华通 | 6,083.2 | 3.92% |
| TCL科技 | 6,067.41 | 3.91% |
| 九丰能源 | 6,067.26 | 3.91% |
| 华泰证券 | 5,978.27 | 3.85% |
| 宁波银行 | 5,702.61 | 3.67% |
| 华友钴业 | 5,560.94 | 3.58% |
| 兆易创新 | 5,526.11 | 3.56% |
| 贵州茅台 | 5,426 | 3.50% |
| 北元化工 | 5,435.19 | 3.50% |
| 中国建筑 | 5,212.15 | 3.36% |
| 海天味业 | 5,186.33 | 3.34% |
| 国泰海通 | 5,153.24 | 3.32% |
| 北大荒 | 4,886.7 | 3.15% |
| 日月股份 | 4,723.8 | 3.04% |
| 伊利股份 | 4,570.21 | 2.94% |
| 中国移动 | 4,570.12 | 2.94% |
| 三棵树 | 4,527.93 | 2.92% |
| 江钨装备 | 4,176.5 | 2.69% |
| 中曼石油 | 4,118.98 | 2.65% |
| 中材科技 | 4,054.71 | 2.61% |
| 明阳智能 | 3,832.29 | 2.47% |
| 中国船舶 | 3,764.52 | 2.43% |
| 中国石化 | 3,777.38 | 2.43% |
| 扬农化工 | 3,480.27 | 2.24% |
| 中国太保 | 3,474.93 | 2.24% |
| 北新建材 | 3,455.15 | 2.23% |
| 鹏鼎控股 | 3,463.93 | 2.23% |
| 中材国际 | 3,445.98 | 2.22% |
| 青岛啤酒 | 3,349 | 2.16% |
| 睿创微纳 | 3,321.16 | 2.14% |
| 雅克科技 | 3,306.7 | 2.13% |
| 国城矿业 | 3,190.86 | 2.06% |
| 芯联集成 | 3,191.06 | 2.06% |
| 70.80% |
| 27.21% |
| 11.24% |
| 297/1778 |
| 2019 | 55.23% | 36.06% | 11.29% | 205/1679 |
| 2018 | -19.61% | -25.31% | 26.50% | 1035/1566 |
| 2017 | 10.27% | 21.77% | 11.85% | 445/1316 |
| 2016 | -17.63% | -11.28% | 20.91% | 928/1035 |
| 2015 | 23.85% | 5.58% | 36.27% | 168/624 |
| 2014 | 41.70% | 51.65% | 10.87% | 20/195 |
| 2013 | 4.89% | -7.64% | 10.59% | 61/99 |
| 2012 | 7.70% | 7.56% | -- | 16/68 |
| 1.30% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 6.43% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 6.23% | 0.98% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 6.02% | 0.21% |
| 华懋科技 | 603306 | 汽车 | 5.38% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 4.80% | 0.57% |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 4.69% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 4.52% | 2.44% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.99% | 1.38% |
| 金石资源 | 603505 | 基础化工 | 2.59% | 新增 |