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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
54.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.4056
+0.35%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2020-12-31）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 2.11%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 50.86% | 79,775.7 |
| 金融业 | 15.86% | 24,871.54 |
| 采矿业 | 11.01% | 17,266.14 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.81% | 4,409.08 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.45% | 3,838.88 |
| 房地产业 | 1.10% | 1,730.89 |
| 建筑业 | 0.63% | 981.44 |
| 住宿和餐饮业 | 0.24% | 383.71 |
| 租赁和商务服务业 | 0.20% | 310.56 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 70.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油 | 2,650.44 | 1.62% |
| 中国平安 | 1,829.26 | 1.12% |
| 立讯精密 | 1,618.96 | 0.99% |
| 盐湖股份 | 1,326.46 | 0.81% |
| 华丰科技 | 1,205.63 | 0.74% |
| 中材科技 | 1,180.49 | 0.72% |
| 南山铝业 | 1,160.52 | 0.71% |
| 寒武纪 | 1,136.26 | 0.69% |
| 厦门钨业 | 952.23 | 0.58% |
| 北方华创 | 910.65 | 0.56% |
| 中国海油 | 845.61 | 0.52% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 83% | 20.8% | 0.57 | 11.2% |
| 近3年 | 60% | 78% | 19.7% | 0.46 | 21.9% |
| 近5年 | 34% | 57% | 20.1% | -0.23 | 49.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 4.67%
满1年
57.0%
平均收益 10.11%
满2年
57.0%
平均收益 20.80%
满3年
63.0%
平均收益 30.31%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.71% | -1.72% | -- | 2790/5562 |
| 近3月 | -6.54% | -8.14% | 11.20% | 2549/5453 |
| 近6月 | 3.65% | -0.60% | 11.20% | 2418/5220 |
| 近1年 | 13.33% | 0.84% | 11.20% | 1669/4814 |
| 近3年 | 35.20% | 23.61% | 21.87% | 1824/3735 |
| 近5年 | -14.72% | -6.52% | 49.75% | 1403/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 109.48% | 53.17% | 53.90% | 899/5637 |
| 今年以来 | 2.24% | -1.95% | 11.20% | 2844/5638 |
| 2025 | 36.79% | 17.66% | 10.33% | 1757/5118 |
| 2024 | 0.80% | 14.69% | 16.93% | 2764/4533 |
| 2023 | -18.68% | -11.38% | 26.02% | 3060/4165 |
| 2022 | -20.29% | -21.63% | 29.52% | 1990/3470 |
| 2021 | 21.64% | -5.20% | 23.99% | 355/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.2% · 债券 5.5% · 现金 9.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.64% |
| 中国石化 |
| 845.88 |
| 0.52% |
| 中国人寿 | 842.11 | 0.51% |
| 中国太保 | 842.21 | 0.51% |
| 保利发展 | 664.93 | 0.41% |
| 招商蛇口 | 664.19 | 0.41% |
| 中国船舶 | 659.43 | 0.40% |
| 中金黄金 | 635.32 | 0.39% |
| 云天化 | 506.1 | 0.31% |
| 万华化学 | 498.37 | 0.30% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 3,283.75 | 2.00% |
| 中信证券 | 2,639.92 | 1.61% |
| 新易盛 | 2,391 | 1.46% |
| 农业银行 | 2,253.9 | 1.38% |
| 南亚新材 | 2,026.38 | 1.24% |
| 中国移动 | 1,991.28 | 1.22% |
| 牧原股份 | 1,979.63 | 1.21% |
| 航发动力 | 1,774.13 | 1.08% |
| 复旦微电 | 1,578.76 | 0.96% |
| 中国石化 | 1,526.75 | 0.93% |
| 中航高科 | 1,169.44 | 0.71% |
| 交通银行 | 1,105.55 | 0.67% |
| 山东高速 | 1,076.25 | 0.66% |
| 上海瀚讯 | 1,083.21 | 0.66% |
| 东兴证券 | 972.85 | 0.59% |
| 伊利股份 | 921.7 | 0.56% |
| 中国海油 | 832.6 | 0.51% |
| 生益科技 | 803.75 | 0.49% |
| 云铝股份 | 789.96 | 0.48% |
| 剑桥科技 | 735.8 | 0.45% |
| 64.16% |
| 27.21% |
| 11.46% |
| 394/1492 |
| 2019 | 25.30% | 36.06% | 8.91% | 637/875 |
| 2018 | -19.33% | -25.31% | 26.63% | 233/652 |
| 2017 | 10.04% | 21.77% | 12.85% | 326/540 |
| 2016 | 2.51% | -11.28% | -- | 43/484 |
| 4.65% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 7.22% | 3.02% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 3.78% | 1.33% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 3.16% | 1.52% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 2.92% | 0.04% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 2.56% | 0.51% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 2.44% | 新增 |
| 华丰科技 | 688629 | -- | 2.33% | 新增 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.28% | 0.31% |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 2.18% | 0.07% |