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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
72.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
49.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
66.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.5560
+0.99%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2020-12-31）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -3.38%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 77.72% | 193,429.14 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.27% | 15,608.64 |
| 金融业 | 3.12% | 7,757.81 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.76% | 4,375.04 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 85.03 |
| 采矿业 | 0.01% | 18.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 圆通速递 | 10,787.32 | 4.66% |
| 东威科技 | 10,280.44 | 4.44% |
| 申通快递 | 9,226.02 | 3.98% |
| 厦门钨业 | 9,207.93 | 3.98% |
| 天准科技 | 8,814.5 | 3.81% |
| 东方雨虹 | 8,516.76 | 3.68% |
| 立讯精密 | 8,370.56 | 3.62% |
| 中国平安 | 6,947.84 | 3.00% |
| 长电科技 | 6,255.75 | 2.70% |
| 浪潮信息 | 5,556.38 | 2.40% |
| 华盛昌 | 5,419.7 | 2.34% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 韵达转债 | 127085 | 0.20% | 494.8 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.01% | 13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 41% | 28.7% | 0.40 | 28.9% |
| 近3年 | 53% | 46% | 26.1% | 0.38 | 28.9% |
| 近5年 | 78% | 60% | 24.0% | 0.11 | 40.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 7.04%
满1年
69.0%
平均收益 14.91%
满2年
74.0%
平均收益 31.01%
满3年
80.0%
平均收益 48.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.61% | -1.72% | -- | 158/231 |
| 近3月 | -21.26% | -8.14% | 28.91% | 223/231 |
| 近6月 | 10.05% | -0.60% | 28.91% | 53/228 |
| 近1年 | 12.91% | 0.84% | 28.91% | 54/206 |
| 近3年 | 38.78% | 23.61% | 28.91% | 59/176 |
| 近5年 | 22.47% | -6.52% | 40.59% | 32/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 245.98% | 53.17% | 41.39% | 39/235 |
| 今年以来 | 8.99% | -1.95% | 28.91% | 62/235 |
| 2025 | 38.32% | 17.66% | 17.28% | 40/248 |
| 2024 | -2.09% | 14.69% | 21.78% | 171/217 |
| 2023 | -7.70% | -11.38% | 26.90% | 114/208 |
| 2022 | -15.84% | -21.63% | 26.52% | 117/195 |
| 2021 | 22.38% | -5.20% | 20.05% | 16/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.9% · 债券 0.2% · 现金 10.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 5.32% |
| 江海股份 |
| 5,187.84 |
| 2.24% |
| 三环集团 | 5,103.63 | 2.20% |
| 旭升集团 | 5,065.33 | 2.19% |
| 欧科亿 | 4,975.24 | 2.15% |
| 华勤技术 | 4,503.96 | 1.95% |
| 科顺股份 | 4,477.86 | 1.93% |
| 贝泰妮 | 4,399.16 | 1.90% |
| 珀莱雅 | 4,252.81 | 1.84% |
| 神工股份 | 4,209.52 | 1.82% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华新建材 | 11,347.35 | 4.90% |
| 环旭电子 | 11,050.87 | 4.77% |
| 长电科技 | 7,799.61 | 3.37% |
| 东方雨虹 | 7,754.3 | 3.35% |
| 菲利华 | 7,389.68 | 3.19% |
| 三一重工 | 7,080.15 | 3.06% |
| 万华化学 | 6,774.85 | 2.93% |
| 中瓷电子 | 6,633.8 | 2.86% |
| 金龙汽车 | 6,435 | 2.78% |
| 欧科亿 | 5,646.95 | 2.44% |
| 精工钢构 | 5,464.78 | 2.36% |
| 江海股份 | 5,407.47 | 2.34% |
| 烽火通信 | 5,284.53 | 2.28% |
| 火炬电子 | 5,066.22 | 2.19% |
| 天准科技 | 4,920.89 | 2.13% |
| 恺英网络 | 4,846.37 | 2.09% |
| 旭升集团 | 4,793.9 | 2.07% |
| 传音控股 | 4,796.47 | 2.07% |
| 三环集团 | 4,628.03 | 2.00% |
| 华勤技术 | 4,575.32 | 1.98% |
| 65.76% |
| 27.21% |
| 13.77% |
| 19/107 |
| 2019 | 35.59% | 36.06% | 14.98% | 43/80 |
| 2018 | -7.72% | -25.31% | 19.02% | 13/69 |
| 2017 | 8.68% | 21.77% | 7.85% | 36/64 |
| 2016 | 9.01% | -11.28% | -- | 1/57 |
| 1.01% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 4.88% | 新增 |
| 华盛昌 | 002980 | 电力设备 | 4.68% | 1.62% |
| 东威科技 | 688700 | -- | 4.12% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- | 3.50% | 新增 |
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 3.29% | 0.29% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.27% | 新增 |
| 圆通速递 | 600233 | 交通运输 | 2.98% | 1.03% |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 2.68% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.45% | 0.06% |