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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
89.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
52.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2670
-0.24%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.7
温度 64.3/100 · PE分位 78.8% · PB分位 49.7%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 0.62%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.78% | 32,249.24 |
| 采矿业 | 2.91% | 6,816.78 |
| 金融业 | 0.93% | 2,184.83 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 48% | 5.5% | 0.45 | 3.2% |
| 近3年 | 40% | 11% | 11.7% | 0.46 | 15.2% |
| 近5年 | 59% | 13% | 12.6% | 0.24 | 23.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 1.73%
满1年
65.0%
平均收益 3.72%
满2年
77.0%
平均收益 6.41%
满3年
88.0%
平均收益 8.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.09% | -1.61% | -- | 2734/2760 |
| 近3月 | -0.94% | -10.18% | 2.69% | 1668/2662 |
| 近6月 | 0.00% | -0.49% | 3.17% | 1883/2519 |
| 近1年 | 3.94% | 0.49% | 3.17% | 420/2269 |
| 近3年 | 22.17% | 21.55% | 15.19% | 123/1641 |
| 近5年 | 24.92% | -5.75% | 23.64% | 81/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.65% | 45.79% | 23.64% | 658/2805 |
| 今年以来 | 0.22% | -1.84% | 3.17% | 1982/2806 |
| 2025 | 19.96% | 17.66% | 8.57% | 49/2458 |
| 2024 | 4.89% | 14.69% | 15.19% | 912/2107 |
| 2023 | -2.11% | -11.38% | 13.81% | 1730/1880 |
| 2022 | -10.02% | -21.63% | 18.49% | 1563/1647 |
| 2021 | 11.92% | -5.20% | 7.55% | 91/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.6% · 债券 95.0% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.28% |
| 3.82% |
| 27.21% |
| 6.43% |
| 532/1094 |
| 2019 | 7.46% | 36.06% | 1.57% | 307/943 |
| 2018 | -0.90% | -25.31% | 3.76% | 684/820 |
| 2017 | -0.57% | 21.77% | 4.11% | 622/712 |
| 2016 | 1.45% | -11.28% | -- | 189/591 |
| 0.40% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.64% | 0.85% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 1.59% | 0.56% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 1.20% | 0.17% |
| 华勤技术 | 603296 | 电子 | 1.18% | 新增 |
| 中联重科 | 000157 | 机械设备 | 1.05% | 0.49% |
| 爱柯迪 | 600933 | 汽车 | 1.03% | 0.29% |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 0.91% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.88% | 0.51% |
| 中际联合 | 605305 | 机械设备 | 0.88% | 0.11% |