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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
27.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -1.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1594
+0.80%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度
47
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1802 · 低位区间 -3.1% · 高位区间 +1.7%
当前偏离锚值 -1.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 4.54%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 24.51% | 1,461.11 |
| 采矿业 | 1.67% | 99.86 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.39% | 82.64 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.11% | 66.3 |
| 批发和零售业 | 0.50% | 30 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.05% | 2.69 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 胜宏科技 | 116.05 | 2.33% |
| 中国人寿 | 88.41 | 1.78% |
| 紫金矿业 | 69 | 1.39% |
| 迈威生物 | 64.74 | 1.30% |
| 迈为股份 | 64.38 | 1.30% |
| 裕同科技 | 63.75 | 1.28% |
| 芯源微 | 55.2 | 1.11% |
| 华盛锂电 | 55.14 | 1.11% |
| 国盾量子 | 54.83 | 1.10% |
| 金风科技 | 51.93 | 1.04% |
| 药明康德 | 45.98 | 0.92% |
| 东山精密 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债11 | 019780 | 48.71% | 2,904.04 |
| 25特国06 | 019789 | 11.56% | 689.24 |
| 24特国01 | 019742 | 8.96% | 534.18 |
| 25特国05 | 019784 | 7.82% | 466.4 |
| 26国债01 | 019827 | 4.22% | 251.62 |
| 安克转债 | 123257 | 1.23% | 73.45 |
| 应流转债 | 113697 | 1.11% | 66.24 |
| 宙邦转债 | 123158 | 1.00% | 59.6 |
| 上银转债 | 113042 | 0.97% | 57.76 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 29% | 12% | 10.1% | -0.07 | 8.6% |
| 近3年 | 15% | 26% | 6.2% | 0.12 | 8.6% |
| 近5年 | 18% | 33% | 5.9% | -0.20 | 11.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 1.03%
满1年
76.0%
平均收益 2.04%
满2年
80.0%
平均收益 4.07%
满3年
70.0%
平均收益 5.64%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.93% | -1.72% | -- | 1225/1355 |
| 近3月 | -5.33% | -8.14% | 8.55% | 1251/1315 |
| 近6月 | 0.67% | -0.60% | 8.55% | 784/1273 |
| 近1年 | 0.79% | 0.84% | 8.55% | 942/1230 |
| 近3年 | 6.83% | 23.61% | 8.55% | 947/1129 |
| 近5年 | 1.65% | -6.52% | 11.62% | 662/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 26.72% | 20.27% | 11.62% | 328/1381 |
| 今年以来 | 2.26% | -1.95% | 8.55% | 561/1381 |
| 2025 | -0.61% | 17.66% | 3.94% | 1289/1313 |
| 2024 | 7.19% | 14.69% | 1.29% | 343/1329 |
| 2023 | -5.35% | -11.38% | 10.70% | 1222/1321 |
| 2022 | -2.11% | -21.63% | 6.05% | 465/1173 |
| 2021 | 3.92% | -5.20% | 0.47% | 472/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.2% · 债券 91.7% · 现金 15.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 1.74% |
| 41.43 |
| 0.83% |
| 帝尔激光 | 40.81 | 0.82% |
| 永鼎股份 | 37.78 | 0.76% |
| 中科曙光 | 37.98 | 0.76% |
| 海科新源 | 36.8 | 0.74% |
| 三安光电 | 35.7 | 0.72% |
| 新华保险 | 35.95 | 0.72% |
| 光迅科技 | 34.32 | 0.69% |
| 中远海控 | 33.82 | 0.68% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 101.01 | 2.03% |
| 中国人寿 | 90.6 | 1.82% |
| 光迅科技 | 77.67 | 1.56% |
| 国盾量子 | 63.63 | 1.28% |
| 新华保险 | 57.85 | 1.16% |
| 赛特新材 | 48.91 | 0.98% |
| 陕西煤业 | 45.19 | 0.91% |
| 景嘉微 | 42.66 | 0.86% |
| 德方纳米 | 40.55 | 0.82% |
| 迈为股份 | 39.3 | 0.79% |
| 山西焦煤 | 38.8 | 0.78% |
| 中国移动 | 37.98 | 0.76% |
| 胜宏科技 | 36.83 | 0.74% |
| 中国神华 | 35.76 | 0.72% |
| 星云股份 | 33.89 | 0.68% |
| 西测测试 | 31.88 | 0.64% |
| 奥特维 | 31.92 | 0.64% |
| 东方财富 | 31.5 | 0.63% |
| 中信证券 | 31.32 | 0.63% |
| 华鲁恒升 | 30.47 | 0.61% |
| 柳工转2 |
| 127084 |
| 0.92% |
| 55 |
| 精测转2 | 123176 | 0.90% | 53.73 |
| 金25转债 | 113699 | 0.55% | 32.8 |
| 通22转债 | 110085 | 0.47% | 27.99 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.40% | 23.74 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.40% | 23.82 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.39% | 23.47 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.39% | 23.52 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.27% | 15.94 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.21% | 12.64 |
| 精工转债 | 110086 | 0.20% | 11.8 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.13% | 7.61 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.02% | 1.11 |
| 1.67% |
| 27.21% |
| 3.33% |
| 434/506 |
| 2019 | 4.72% | 36.06% | 0.32% | 186/232 |
| 2018 | 3.59% | -25.31% | 0.09% | 32/239 |
| 2017 | 5.61% | 21.77% | 1.15% | 808/1316 |
| 2016 | 3.29% | -11.28% | 1.34% | 224/1035 |
| 2015 | 0.40% | 5.58% | -- | 471/624 |
| 0.84% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 1.51% | 0.49% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 1.47% | 新增 |
| 云南锗业 | 002428 | 有色金属 | 1.21% | 新增 |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 1.11% | 0.51% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.04% | 0.16% |
| 华盛锂电 | 688353 | -- | 0.88% | 0.12% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.84% | 0.67% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 0.83% | 0.07% |
| 快克智能 | 603203 | 机械设备 | 0.77% | 新增 |