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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
36.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
35.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.5%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.5780
+0.43%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.1%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.6711 · 低位区间 -1.6% · 高位区间 +6.2%
当前偏离锚值 -3.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.65亿元
环比 -10.58%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 27.30% | 7,385.17 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 24.59% | 6,651.34 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 14.33% | 3,875.58 |
| 科学研究和技术服务业 | 8.52% | 2,303.59 |
| 采矿业 | 4.49% | 1,215.23 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.03% | 278.02 |
| 金融业 | 0.90% | 243.93 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 2,915.69 | 8.07% |
| 春秋航空 | 2,697.99 | 7.47% |
| 立讯精密 | 2,124.94 | 5.88% |
| 京沪高铁 | 1,827.5 | 5.06% |
| 华夏航空 | 1,677.11 | 4.64% |
| 药明康德 | 1,629.35 | 4.51% |
| 中国神华 | 1,563.7 | 4.33% |
| 紫金矿业 | 1,526.97 | 4.23% |
| 凯莱英 | 1,364.63 | 3.78% |
| 南方航空 | 1,160.26 | 3.21% |
| 中国石油 | 1,104.37 | 3.06% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 32% | 82% | 15.4% | -0.37 | 19.5% |
| 近3年 | 37% | 93% | 14.1% | 0.17 | 19.5% |
| 近5年 | 40% | 98% | 14.4% | -0.19 | 25.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 5.44%
满1年
70.0%
平均收益 12.12%
满2年
81.0%
平均收益 26.06%
满3年
82.0%
平均收益 39.48%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.19% | -1.72% | -- | 602/1115 |
| 近3月 | 2.26% | -8.14% | 5.44% | 300/1095 |
| 近6月 | -5.12% | -0.60% | 10.80% | 786/1074 |
| 近1年 | -4.52% | 0.84% | 19.50% | 672/1022 |
| 近3年 | 13.57% | 23.61% | 19.50% | 583/836 |
| 近5年 | -5.53% | -6.52% | 25.83% | 336/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 157.80% | 16.19% | 28.29% | 163/1127 |
| 今年以来 | -11.98% | -1.95% | 19.50% | 946/1127 |
| 2025 | 17.39% | 17.66% | 5.42% | 756/1065 |
| 2024 | 14.08% | 14.69% | 11.91% | 210/990 |
| 2023 | -6.26% | -11.38% | 13.59% | 301/933 |
| 2022 | -17.09% | -21.63% | 25.83% | 334/828 |
| 2021 | 9.20% | -5.20% | 14.31% | 285/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.2% · 债券 --% · 现金 6.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 8.76% |
| 中国海油 |
| 1,102.9 |
| 3.05% |
| 国投电力 | 1,083.69 | 3.00% |
| 比音勒芬 | 815.07 | 2.26% |
| 双汇发展 | 682.15 | 1.89% |
| 大秦铁路 | 639.7 | 1.77% |
| 阳光电源 | 627.68 | 1.74% |
| 三峡旅游 | 610.45 | 1.69% |
| 中微公司 | 556.4 | 1.54% |
| 华虹宏力 | 546.42 | 1.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东黄金 | 3,512.04 | 9.72% |
| 南方航空 | 3,111.78 | 8.61% |
| 中国国航 | 2,840.38 | 7.86% |
| 紫金矿业 | 2,535.39 | 7.02% |
| 中国石油 | 2,287.87 | 6.33% |
| 中国电信 | 2,079.14 | 5.75% |
| 山金国际 | 1,858.91 | 5.14% |
| 药明康德 | 1,565.84 | 4.33% |
| 立讯精密 | 1,430.05 | 3.96% |
| 长江传媒 | 1,351.44 | 3.74% |
| 宁德时代 | 1,274.93 | 3.53% |
| 南方传媒 | 1,201.59 | 3.32% |
| 华夏航空 | 1,147.45 | 3.17% |
| 中国海油 | 1,056.39 | 2.92% |
| 皖通高速 | 1,037.02 | 2.87% |
| 分众传媒 | 975.57 | 2.70% |
| 福建高速 | 774.38 | 2.14% |
| 吉祥航空 | 746.35 | 2.07% |
| 阳光电源 | 656.85 | 1.82% |
| 中国东航 | 627.74 | 1.74% |
| 62.18% |
| 27.21% |
| 15.44% |
| 187/508 |
| 2019 | 37.81% | 36.06% | 8.84% | 226/375 |
| 2018 | -16.75% | -25.31% | 25.52% | 79/317 |
| 2017 | 30.17% | 21.77% | 5.52% | 42/248 |
| 2016 | 4.62% | -11.28% | 11.31% | 34/189 |
| 2015 | 1.70% | 5.58% | -- | 103/145 |
| 2.84% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 8.00% | 3.99% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 7.94% | 0.50% |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 7.63% | 5.15% |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 6.00% | 1.00% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.97% | 2.33% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 4.10% | 新增 |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 3.99% | 0.51% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.33% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.12% | 新增 |