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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
95.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
88.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
19.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
62.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
95.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0860
+0.34%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.92亿元
环比 6.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 24.74% | 12,174.58 |
| 采矿业 | 3.61% | 1,778.82 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.78% | 384.67 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.40% | 199.17 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 639.54 | 1.35% |
| 海天味业 | 611.9 | 1.29% |
| 特锐德 | 479.73 | 1.01% |
| 创新新材 | 473.26 | 1.00% |
| 扬杰科技 | 464.78 | 0.98% |
| 国电南瑞 | 462.86 | 0.97% |
| 宏发股份 | 453.67 | 0.96% |
| 藏格矿业 | 445.71 | 0.94% |
| 新集能源 | 439.99 | 0.93% |
| 通策医疗 | 424.09 | 0.89% |
| 晶盛机电 | 417.6 | 0.88% |
| 电投能源 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23中行二级资本债01A | 232380006 | 8.47% | 4,169.7 |
| 22农行二级资本债02A | 092200008 | 6.35% | 3,124.68 |
| 22交行二级资本债02A | 092280139 | 4.22% | 2,078.28 |
| 23浙商银行二级资本债01 | 232380021 | 4.22% | 2,076.22 |
| 24中信银行永续债01 | 242400007 | 4.16% | 2,048.2 |
| 青农转债 | 128129 | 2.84% | 1,399.83 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.56% | 275.15 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 88% | 26% | 8.5% | 1.06 | 5.0% |
| 近3年 | 85% | 11% | 9.4% | 0.97 | 11.5% |
| 近5年 | 91% | 22% | 9.5% | 0.56 | 11.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 4.01%
满1年
86.0%
平均收益 8.13%
满2年
92.0%
平均收益 15.67%
满3年
98.0%
平均收益 23.33%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.24% | -1.72% | -- | 1108/1352 |
| 近3月 | -0.19% | -8.14% | 5.01% | 757/1315 |
| 近6月 | 2.31% | -0.60% | 5.01% | 550/1273 |
| 近1年 | 10.49% | 0.84% | 5.01% | 82/1230 |
| 近3年 | 35.54% | 23.61% | 11.50% | 45/1128 |
| 近5年 | 38.88% | -6.52% | 11.61% | 23/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 108.60% | 37.66% | 11.61% | 25/1381 |
| 今年以来 | 5.62% | -1.95% | 5.01% | 166/1381 |
| 2025 | 19.12% | 17.66% | 4.93% | 53/1313 |
| 2024 | 11.95% | 14.69% | 11.50% | 56/1329 |
| 2023 | -0.94% | -11.38% | 8.50% | 767/1321 |
| 2022 | -7.03% | -21.63% | 10.93% | 1031/1173 |
| 2021 | 16.78% | -5.20% | 6.60% | 17/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.5% · 债券 46.5% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 |
| 406.75 |
| 0.86% |
| 中煤能源 | 401.33 | 0.84% |
| 捷捷微电 | 396.33 | 0.83% |
| 华海清科 | 394.09 | 0.83% |
| 睿创微纳 | 388.4 | 0.82% |
| 京仪装备 | 390.21 | 0.82% |
| 亿纬锂能 | 381.69 | 0.80% |
| 新凤鸣 | 381.33 | 0.80% |
| 道通科技 | 378.64 | 0.80% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏发股份 | 907.96 | 1.91% |
| 中天科技 | 768.98 | 1.62% |
| 中科仪 | 678.47 | 1.43% |
| 海天味业 | 602.27 | 1.27% |
| 法拉电子 | 591.93 | 1.25% |
| 固德威 | 575.19 | 1.21% |
| 特锐德 | 546.91 | 1.15% |
| 中煤能源 | 532.78 | 1.12% |
| 驰宏锌锗 | 525.9 | 1.11% |
| 科达利 | 524.04 | 1.10% |
| 思源电气 | 500.62 | 1.05% |
| 裕同科技 | 465.26 | 0.98% |
| 中曼石油 | 467.61 | 0.98% |
| 国电南瑞 | 453.31 | 0.95% |
| 浙江鼎力 | 451.93 | 0.95% |
| 格力电器 | 433.03 | 0.91% |
| 创新新材 | 431.74 | 0.91% |
| 云铝股份 | 423.7 | 0.89% |
| 睿创微纳 | 417.62 | 0.88% |
| 新凤鸣 | 405.38 | 0.85% |
| 19.32% |
| 27.21% |
| 2.60% |
| 56/506 |
| 2019 | 3.22% | 36.06% | 0.44% | 202/232 |
| 2018 | 1.45% | -25.31% | 3.21% | 93/239 |
| 2017 | 10.20% | 21.77% | 1.98% | 16/248 |
| 2016 | 0.00% | -11.28% | -- | 101/182 |
| 1.70% |
| 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.21% | 0.03% |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 1.17% | 新增 |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 1.15% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.13% | 新增 |
| 捷捷微电 | 300623 | 电子 | 0.87% | 新增 |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 0.85% | 0.41% |
| 胜科纳米 | 688757 | -- | 0.78% | 新增 |
| 华润微 | 688396 | -- | 0.77% | 新增 |
| 颀中科技 | 688352 | -- | 0.76% | 新增 |