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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
63.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
78.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4830
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.14亿元
环比 676.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 65.71% | 12,201.47 |
| 金融业 | 9.66% | 1,793.8 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.82% | 1,081.42 |
| 采矿业 | 4.00% | 741.98 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.00% | 370.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.72% | 319.53 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.20% | 222.01 |
| 建筑业 | 1.18% | 219.06 |
| 租赁和商务服务业 | 0.65% | 120.45 |
| 批发和零售业 | 0.48% | 88.36 |
| 房地产业 | 0.41% | 75.84 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 435.14 | 2.43% |
| 宁德时代 | 353.45 | 1.97% |
| 新易盛 | 257.8 | 1.44% |
| 贵州茅台 | 247.5 | 1.38% |
| 中国平安 | 223.62 | 1.25% |
| 紫金矿业 | 203.73 | 1.14% |
| 国泰海通 | 196.12 | 1.09% |
| 招商银行 | 163.57 | 0.91% |
| 美的集团 | 134.8 | 0.75% |
| 中信证券 | 125.73 | 0.70% |
| 寒武纪 | 119.81 | 0.67% |
| 立讯精密 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 68% | 18.8% | 0.21 | 11.8% |
| 近3年 | 67% | 82% | 13.0% | 0.57 | 11.8% |
| 近5年 | 76% | 84% | 10.3% | 0.22 | 11.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 3.21%
满1年
67.0%
平均收益 6.45%
满2年
73.0%
平均收益 11.18%
满3年
79.0%
平均收益 15.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.47% | -4.62% | -- | 1421/2114 |
| 近3月 | -8.28% | -8.79% | 11.76% | 1275/2099 |
| 近6月 | -1.67% | -3.24% | 11.76% | 1261/2098 |
| 近1年 | 5.41% | 0.21% | 11.76% | 1024/2087 |
| 近3年 | 29.08% | 20.92% | 11.76% | 833/1948 |
| 近5年 | 20.63% | -7.18% | 11.76% | 498/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 78.50% | 19.75% | 14.04% | 971/2120 |
| 今年以来 | 0.55% | -2.65% | 11.76% | 1298/2120 |
| 2025 | 24.76% | 17.66% | 8.14% | 949/2142 |
| 2024 | 3.33% | 14.69% | 3.47% | 1167/2138 |
| 2023 | -3.61% | -11.38% | 5.92% | 774/2125 |
| 2022 | -3.72% | -21.63% | 4.80% | 401/2021 |
| 2021 | 3.57% | -5.20% | 3.72% | 1303/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.9% · 债券 5.3% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.49% |
| 农、林、牧、渔业 |
| 0.31% |
| 58.01 |
| 综合 | 0.22% | 39.96 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.19% | 35.53 |
| 卫生和社会工作 | 0.19% | 34.69 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.11% | 21.11 |
| 住宿和餐饮业 | 0.06% | 11.25 |
| 111.16 |
| 0.62% |
| 海光信息 | 103.39 | 0.58% |
| 比亚迪 | 102.91 | 0.57% |
| 恒瑞医药 | 100.08 | 0.56% |
| 成都银行 | 99.66 | 0.56% |
| 东山精密 | 98.47 | 0.55% |
| 长江电力 | 90.91 | 0.51% |
| 兆易创新 | 90.52 | 0.51% |
| 工商银行 | 85.6 | 0.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 359.96 | 2.01% |
| 贵州茅台 | 337.12 | 1.88% |
| 中际旭创 | 277.37 | 1.55% |
| 中国平安 | 246.07 | 1.37% |
| 紫金矿业 | 239.24 | 1.33% |
| 成都银行 | 168.41 | 0.94% |
| 招商银行 | 158.98 | 0.89% |
| 长江电力 | 153.71 | 0.86% |
| 新易盛 | 143.41 | 0.80% |
| 美的集团 | 129.72 | 0.72% |
| 兆易创新 | 123.74 | 0.69% |
| 比亚迪 | 117.56 | 0.66% |
| 海光信息 | 114.65 | 0.64% |
| 立讯精密 | 113.16 | 0.63% |
| 澜起科技 | 105.53 | 0.59% |
| 东方财富 | 101.87 | 0.57% |
| 中信证券 | 97.33 | 0.54% |
| 恒瑞医药 | 95.52 | 0.53% |
| 江苏银行 | 93.72 | 0.52% |
| 中微公司 | 89.17 | 0.50% |
| 15.85% |
| 27.21% |
| 4.26% |
| 1389/1778 |
| 2019 | 18.71% | 36.06% | 12.97% | 1046/1679 |
| 2018 | -9.36% | -25.31% | 13.87% | 646/1566 |
| 2017 | 10.82% | 21.77% | 4.24% | 425/1316 |
| 2016 | 2.92% | -11.28% | 1.87% | 260/1035 |
| 2015 | 0.78% | 5.58% | -- | 442/624 |
| 1.91% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.93% | 0.07% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.37% | 1.19% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.11% | 0.82% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.58% | 0.21% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.43% | 0.54% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.39% | 0.04% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.27% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.18% | 0.33% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.13% | 0.04% |