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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
55.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
68.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
3.7600
-0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.66亿元
环比 190.33%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 17.17% | 3,029.71 |
| 金融业 | 3.44% | 606.9 |
| 采矿业 | 1.11% | 196.58 |
| 批发和零售业 | 0.75% | 131.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.34% | 59.36 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宝钛股份 | 317.72 | 1.81% |
| 宇通客车 | 293.8 | 1.67% |
| 杭叉集团 | 218.94 | 1.25% |
| 电投能源 | 198.55 | 1.13% |
| 鼎通科技 | 183.48 | 1.05% |
| 万辰集团 | 166.99 | 0.95% |
| 工业富联 | 164.6 | 0.94% |
| 华泰证券 | 165.69 | 0.94% |
| 松发股份 | 154.64 | 0.88% |
| 阳光电源 | 128.84 | 0.73% |
| 华海清科 | 125.57 | 0.72% |
| 拓荆科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 10.60% | 1,870.08 |
| 25建行二级资本债03BC | 232580054 | 5.84% | 1,029.76 |
| 24诚通控股MTN014(稳增长扩投资专项债) | 102485173 | 5.83% | 1,028.58 |
| 24宁波银行二级资本债01 | 232400018 | 5.82% | 1,026.08 |
| 23成华棚改MTN001 | 102380338 | 5.76% | 1,016.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 57% | 5.0% | 0.62 | 2.9% |
| 近3年 | 80% | 76% | 3.9% | 0.88 | 2.9% |
| 近5年 | 29% | 56% | 3.9% | -0.07 | 10.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 6.66%
满1年
77.0%
平均收益 9.64%
满2年
84.0%
平均收益 16.05%
满3年
86.0%
平均收益 22.26%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.82% | -1.72% | -- | 1254/1352 |
| 近3月 | 0.45% | -8.14% | 2.89% | 451/1315 |
| 近6月 | 3.13% | -0.60% | 2.89% | 254/1273 |
| 近1年 | 4.59% | 0.84% | 2.89% | 295/1230 |
| 近3年 | 15.44% | 23.61% | 2.89% | 403/1128 |
| 近5年 | 6.33% | -6.52% | 10.47% | 556/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 204.21% | 20.60% | 10.50% | 8/1381 |
| 今年以来 | 2.96% | -1.95% | 2.89% | 378/1381 |
| 2025 | 3.40% | 17.66% | 2.48% | 931/1313 |
| 2024 | 8.64% | 14.69% | 1.91% | 189/1329 |
| 2023 | -3.65% | -11.38% | 5.98% | 1112/1321 |
| 2022 | -4.72% | -21.63% | 6.69% | 861/1173 |
| 2021 | 7.37% | -5.20% | 3.75% | 173/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 22.8% · 债券 85.0% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 2.60% |
| 125.54 |
| 0.72% |
| 鼎龙股份 | 122.24 | 0.70% |
| 中微公司 | 122.45 | 0.70% |
| 晶方科技 | 91.48 | 0.52% |
| 中国太保 | 90.57 | 0.52% |
| 立讯精密 | 92.01 | 0.52% |
| 银轮股份 | 89.35 | 0.51% |
| 京东方A | 89.35 | 0.51% |
| 卫星化学 | 87.46 | 0.50% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 374.42 | 2.13% |
| 博源化工 | 230.27 | 1.31% |
| 南方传媒 | 217.76 | 1.24% |
| 中国太保 | 211.73 | 1.21% |
| 拓荆科技 | 153.42 | 0.87% |
| 宝钛股份 | 136.55 | 0.78% |
| 鼎龙股份 | 133.06 | 0.76% |
| 生益科技 | 112.84 | 0.64% |
| 晶方科技 | 110.6 | 0.63% |
| 中微公司 | 108.5 | 0.62% |
| 卫星化学 | 95.08 | 0.54% |
| 顺络电子 | 88.59 | 0.50% |
| 新澳股份 | 86.91 | 0.50% |
| 伯特利 | 87.95 | 0.50% |
| 联瑞新材 | 80 | 0.46% |
| 雅克科技 | 79.65 | 0.45% |
| 裕同科技 | 72.15 | 0.41% |
| 平高电气 | 69.57 | 0.40% |
| 紫金矿业 | 69.43 | 0.40% |
| 中原内配 | 68.01 | 0.39% |
| 18.12% |
| 27.21% |
| 4.26% |
| 79/506 |
| 2019 | 12.04% | 36.06% | 3.25% | 85/232 |
| 2018 | -2.31% | -25.31% | 5.76% | 194/239 |
| 2017 | 9.53% | 21.77% | 2.49% | 20/248 |
| 2016 | 87.07% | -11.28% | 5.76% | 1/182 |
| 2015 | 0.73% | 5.58% | -- | 73/85 |
| 0.54% |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 1.21% | 新增 |
| 杭叉集团 | 603298 | 机械设备 | 1.09% | 0.33% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.02% | 0.09% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.91% | 0.21% |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.91% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.90% | 0.20% |
| 松发股份 | 603268 | 国防军工 | 0.88% | 0.20% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 0.85% | 0.50% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.85% | 1.28% |