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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
78.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
62.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.5060
+0.97%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.70亿元
环比 -43.27%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 52.86% | 18,349.65 |
| 采矿业 | 8.72% | 3,027.19 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.45% | 850.86 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.58% | 548.95 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 15.7 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 1,734.12 | 4.00% |
| 药明康德 | 1,520.03 | 3.50% |
| 芯朋微 | 1,461.63 | 3.37% |
| 国电南瑞 | 1,407.67 | 3.24% |
| 海天味业 | 1,395.72 | 3.22% |
| 中煤能源 | 1,254.73 | 2.89% |
| 电投能源 | 1,229.77 | 2.83% |
| 特锐德 | 1,168.51 | 2.69% |
| 通策医疗 | 1,122.84 | 2.59% |
| 创新新材 | 1,087.23 | 2.51% |
| 中国平安 | 1,080.33 | 2.49% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 4.49% | 1,560.05 |
| 国开2003 | 018012 | 0.24% | 82 |
| 25国债19 | 019792 | 0.20% | 70.73 |
| 国债2513 | 102310 | 0.09% | 30.38 |
| 24国债19 | 019755 | 0.06% | 20.22 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 52% | 23.8% | 0.52 | 18.1% |
| 近3年 | 81% | 67% | 19.5% | 0.80 | 18.1% |
| 近5年 | 86% | 71% | 17.3% | 0.38 | 25.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 5.09%
满1年
76.0%
平均收益 10.91%
满2年
81.0%
平均收益 19.92%
满3年
84.0%
平均收益 27.31%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.49% | -1.72% | -- | 1509/2114 |
| 近3月 | -3.98% | -8.14% | 15.30% | 1043/2099 |
| 近6月 | -3.54% | -0.60% | 15.95% | 1611/2098 |
| 近1年 | 13.91% | 0.84% | 18.10% | 601/2087 |
| 近3年 | 60.64% | 23.61% | 18.10% | 469/1948 |
| 近5年 | 46.89% | -6.52% | 25.93% | 230/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 150.60% | 21.08% | 25.93% | 481/2120 |
| 今年以来 | 1.33% | -1.95% | 18.10% | 1322/2120 |
| 2025 | 49.25% | 17.66% | 11.12% | 312/2142 |
| 2024 | 10.47% | 14.69% | 16.84% | 439/2138 |
| 2023 | -4.70% | -11.38% | 14.56% | 858/2125 |
| 2022 | -13.52% | -21.63% | 18.35% | 900/2021 |
| 2021 | 10.91% | -5.20% | 12.93% | 641/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 65.7% · 债券 5.1% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 |
| 道通科技 |
| 1,025.96 |
| 2.37% |
| 扬杰科技 | 1,003.56 | 2.31% |
| 晶盛机电 | 998.38 | 2.30% |
| 海光信息 | 988.26 | 2.28% |
| 西部黄金 | 968.89 | 2.23% |
| 宏发股份 | 966 | 2.23% |
| 京仪装备 | 949.38 | 2.19% |
| 赤峰黄金 | 943.24 | 2.17% |
| 华润微 | 924.69 | 2.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏发股份 | 1,808.4 | 4.17% |
| 中煤能源 | 1,693.02 | 3.90% |
| 药明康德 | 1,543.97 | 3.56% |
| 裕同科技 | 1,504.35 | 3.47% |
| 中国铝业 | 1,487.65 | 3.43% |
| 国电南瑞 | 1,399.72 | 3.23% |
| 海天味业 | 1,345.74 | 3.10% |
| 中曼石油 | 1,284.67 | 2.96% |
| 中天科技 | 1,245.27 | 2.87% |
| 驰宏锌锗 | 1,217.61 | 2.81% |
| 芯朋微 | 1,212.04 | 2.79% |
| 浙江鼎力 | 1,178.2 | 2.72% |
| 特锐德 | 1,176.55 | 2.71% |
| 固德威 | 1,173.68 | 2.71% |
| 中国海油 | 1,152.79 | 2.66% |
| 环旭电子 | 1,147.54 | 2.65% |
| 天岳先进 | 1,145.22 | 2.64% |
| 法拉电子 | 1,069.08 | 2.46% |
| 云铝股份 | 1,032.97 | 2.38% |
| 华测导航 | 1,013.96 | 2.34% |
| 道通科技 | 1,000.5 | 2.31% |
| 蔚蓝锂芯 | 987.08 | 2.28% |
| 创新新材 | 979.93 | 2.26% |
| 火炬电子 | 974.43 | 2.25% |
| 电投能源 | 954.86 | 2.20% |
| 通策医疗 | 929.61 | 2.14% |
| 汉钟精机 | 886.55 | 2.04% |
| 中国平安 | 880.43 | 2.03% |
| 31.70% |
| 27.21% |
| 5.12% |
| 985/1778 |
| 2019 | 12.05% | 36.06% | 1.27% | 1276/1679 |
| 2018 | 1.74% | -25.31% | 3.20% | 214/1566 |
| 2017 | 8.65% | 21.77% | 2.00% | 540/1316 |
| 2016 | 0.00% | -11.28% | 2.49% | 537/1035 |
| 2015 | 0.60% | 5.58% | -- | 455/624 |
| 5.06% |
| 新增 |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 3.62% | 新增 |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 3.35% | 新增 |
| 华润微 | 688396 | -- | 3.30% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.64% | 0.23% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.42% | 新增 |
| 新洁能 | 605111 | 电子 | 2.38% | 新增 |
| 捷捷微电 | 300623 | 电子 | 2.36% | 新增 |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 2.33% | 1.07% |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 1.81% | 新增 |