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基金诊断
嘉实基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
25.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
23.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1632
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.76亿元
环比 12.69%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.55% | 2,753.94 |
| 金融业 | 1.30% | 1,006.33 |
| 采矿业 | 0.86% | 665.31 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.49% | 383 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.20% | 155.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.17% | 131.42 |
| 批发和零售业 | 0.15% | 115.85 |
| 建筑业 | 0.12% | 96.76 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.04% | 34.26 |
| 住宿和餐饮业 | 0.04% | 33.14 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.04% | 28.83 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国太保 | 2,716.56 | 4.64% |
| 中国移动 | 1,010.89 | 1.73% |
| 中国石油 | 1,002.22 | 1.71% |
| 奥海科技 | 898.62 | 1.53% |
| 陕西煤业 | 846.44 | 1.44% |
| 工业富联 | 830.62 | 1.42% |
| 中国神华 | 793.26 | 1.35% |
| 鹏鼎控股 | 732.53 | 1.25% |
| 深南电路 | 644.87 | 1.10% |
| 电投能源 | 633.46 | 1.08% |
| 网宿科技 | 537.78 | 0.92% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26进出01 | 260301 | 6.48% | 5,026.33 |
| 25华夏银行永续债01 | 242580060 | 5.31% | 4,121.72 |
| 24民生银行永续债01 | 242400016 | 4.00% | 3,106.73 |
| 22常交通MTN001 | 102280827 | 3.96% | 3,071.58 |
| 25杭州银行永续债01 | 242500036 | 3.95% | 3,063.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 12% | 88% | 2.0% | -0.51 | 1.5% |
| 近3年 | 38% | 43% | 4.1% | 0.47 | 8.8% |
| 近5年 | 20% | 33% | 5.4% | -0.13 | 14.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 1.17%
满1年
75.0%
平均收益 2.48%
满2年
80.0%
平均收益 4.36%
满3年
83.0%
平均收益 5.80%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.09% | -1.72% | -- | 1929/2760 |
| 近3月 | -0.09% | -8.14% | 0.85% | 1483/2662 |
| 近6月 | -0.50% | -0.60% | 1.41% | 2162/2519 |
| 近1年 | 0.48% | 0.84% | 1.51% | 1940/2269 |
| 近3年 | 10.68% | 23.61% | 8.77% | 826/1641 |
| 近5年 | 4.04% | -6.52% | 14.73% | 1073/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.02% | 42.34% | 14.73% | 1018/2805 |
| 今年以来 | 0.01% | -1.95% | 1.51% | 2276/2806 |
| 2025 | 4.59% | 17.66% | 0.75% | 710/2458 |
| 2024 | 4.52% | 14.69% | 8.08% | 1083/2107 |
| 2023 | 2.11% | -11.38% | 6.72% | 947/1880 |
| 2022 | -9.15% | -21.63% | 12.64% | 1550/1647 |
| 2021 | 6.01% | -5.20% | 4.01% | 475/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.0% · 债券 99.8% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 0.28% |
| 租赁和商务服务业 |
| 0.02% |
| 15.54 |
| 紫金矿业 |
| 526.24 |
| 0.90% |
| 完美世界 | 444.11 | 0.76% |
| 梅花生物 | 438.42 | 0.75% |
| 中国海油 | 431.07 | 0.74% |
| 金山办公 | 435.24 | 0.74% |
| 同花顺 | 407.89 | 0.70% |
| 云天化 | 410.64 | 0.70% |
| 杭州银行 | 404.88 | 0.69% |
| 柏楚电子 | 406.3 | 0.69% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国太保 | 2,348.26 | 4.01% |
| 鹏鼎控股 | 917.01 | 1.57% |
| 中国移动 | 896.82 | 1.53% |
| 奥海科技 | 847.17 | 1.45% |
| 中国石油 | 759.23 | 1.30% |
| 工业富联 | 664.74 | 1.13% |
| 陕西煤业 | 624.11 | 1.07% |
| 深南电路 | 554.31 | 0.95% |
| 中国神华 | 558.41 | 0.95% |
| 网宿科技 | 500.58 | 0.85% |
| 柏楚电子 | 486.12 | 0.83% |
| 同花顺 | 481.46 | 0.82% |
| 沪电股份 | 469.96 | 0.80% |
| 安克创新 | 461.96 | 0.79% |
| 金山办公 | 455.82 | 0.78% |
| 紫金矿业 | 445.56 | 0.76% |
| 顺络电子 | 439.42 | 0.75% |
| 海康威视 | 433.35 | 0.74% |
| 上海银行 | 426.95 | 0.73% |
| 兴业银行 | 414.39 | 0.71% |
| 3.64% |
| 27.21% |
| 1.89% |
| 560/1094 |
| 2019 | 5.10% | 36.06% | 1.17% | 523/943 |
| 2018 | 0.58% | -25.31% | 3.83% | 612/820 |
| 2017 | 6.69% | 21.77% | 2.02% | 32/712 |
| 2016 | -2.90% | -11.28% | -- | 539/591 |
| 新增 |
| 奥海科技 | 002993 | 电子 | 0.28% | 新增 |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 | 0.24% | 持平 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.23% | 1.73% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.22% | 0.68% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.20% | 0.07% |
| 电投能源 | 002128 | 煤炭 | 0.19% | 新增 |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.19% | 0.15% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.14% | 新增 |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 0.14% | 新增 |