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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
48.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
49.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +3.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.6681
+0.76%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
网格适配度
47
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.6147 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +11.6%
当前偏离锚值 +3.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.53亿元
环比 63.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 58.93% | 8,338.84 |
| 金融业 | 17.44% | 2,467.72 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.41% | 624.1 |
| 采矿业 | 4.39% | 621.91 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.62% | 371.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.43% | 344.19 |
| 建筑业 | 1.16% | 164.43 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.13% | 160.23 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.67% | 94.18 |
| 租赁和商务服务业 | 0.50% | 70.68 |
| 房地产业 | 0.26% | 36.68 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 74% | 16.3% | 0.19 | 8.9% |
| 近3年 | 48% | 84% | 11.4% | 0.36 | 11.1% |
| 近5年 | 55% | 82% | 9.1% | 0.03 | 18.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 3.32%
满1年
59.0%
平均收益 6.61%
满2年
71.0%
平均收益 12.34%
满3年
76.0%
平均收益 18.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.28% | -4.62% | -- | 1365/2114 |
| 近3月 | -5.76% | -8.79% | 8.95% | 1106/2099 |
| 近6月 | -0.57% | -3.24% | 8.95% | 1175/2098 |
| 近1年 | 4.60% | 0.21% | 8.95% | 1086/2087 |
| 近3年 | 17.61% | 20.92% | 11.10% | 1112/1948 |
| 近5年 | 8.95% | -7.18% | 17.97% | 786/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 75.71% | 29.75% | 18.02% | 1001/2120 |
| 今年以来 | 0.19% | -2.65% | 8.95% | 1336/2120 |
| 2025 | 21.38% | 17.66% | 9.54% | 1065/2142 |
| 2024 | -3.06% | 14.69% | 5.03% | 1635/2138 |
| 2023 | -3.30% | -11.38% | 5.60% | 736/2125 |
| 2022 | -4.70% | -21.63% | 5.78% | 482/2021 |
| 2021 | 8.45% | -5.20% | 4.24% | 794/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 5.4% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.22% |
| 批发和零售业 |
| 0.15% |
| 21.05 |
| 卫生和社会工作 | 0.14% | 19.82 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.06% | 8.87 |
| 19.79% |
| 27.21% |
| 3.90% |
| 1252/1778 |
| 2019 | 18.79% | 36.06% | 2.51% | 1044/1679 |
| 2018 | -5.28% | -25.31% | 7.78% | 532/1566 |
| 2017 | 10.64% | 21.77% | -- | 435/1316 |
| 2.04% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.69% | 0.44% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.85% | 0.56% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.57% | 1.18% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.87% | 0.45% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.64% | 0.11% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.57% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.56% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 1.54% | 0.34% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.34% | 0.55% |