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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
62.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9055
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.26亿元
环比 -72.10%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 13,484.82 | 36.93% |
| 华虹宏力 | 8,701.56 | 23.83% |
| 美团-W | 6,996.34 | 19.16% |
| 阿里巴巴-W | 6,612.14 | 18.11% |
| 联想集团 | 6,589.45 | 18.05% |
| 纳芯微 | 6,016.46 | 16.48% |
| 中兴通讯 | 5,721.93 | 15.67% |
| 腾讯控股 | 4,942.83 | 13.54% |
| FORTIOR | 4,603.69 | 12.61% |
| 东方甄选 | 3,869.78 | 10.60% |
| 高伟电子 | 3,690.61 | 10.11% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.29% | 3,718.61 |
| 25国债13 | 019785 | 1.01% | 1,640.45 |
| 国债2519 | 102317 | 0.50% | 808.39 |
| 国债2506 | 102296 | 0.31% | 504 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 42% | 28.6% | -0.34 | 20.1% |
| 近3年 | 62% | 55% | 23.6% | 0.54 | 20.1% |
| 近5年 | 31% | 22% | 26.8% | -0.19 | 53.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 0.60%
满1年
52.0%
平均收益 2.50%
满2年
48.0%
平均收益 3.35%
满3年
44.0%
平均收益 -6.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.39% | -1.72% | -- | 1112/2114 |
| 近3月 | -4.95% | -8.14% | 17.88% | 1077/2099 |
| 近6月 | 3.05% | -0.60% | 17.88% | 1231/2098 |
| 近1年 | -8.22% | 0.84% | 20.12% | 1713/2087 |
| 近3年 | 49.35% | 23.61% | 20.12% | 568/1948 |
| 近5年 | -16.45% | -6.52% | 53.77% | 1306/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -9.45% | 11.38% | 64.51% | 1933/2120 |
| 今年以来 | 0.25% | -1.95% | 20.12% | 1363/2120 |
| 2025 | 31.80% | 17.66% | 19.10% | 748/2142 |
| 2024 | 22.64% | 14.69% | 13.70% | 81/2138 |
| 2023 | -25.09% | -11.38% | 33.25% | 1991/2125 |
| 2022 | -19.53% | -21.63% | 39.14% | 1238/2021 |
| 2021 | -22.24% | -5.20% | 38.27% | 1907/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.4% · 债券 4.1% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 9.78% |
| 智谱 |
| 3,671.71 |
| 10.06% |
| ASMPT | 3,579.62 | 9.80% |
| 零跑汽车 | 3,238.22 | 8.87% |
| 药明康德 | 3,200.61 | 8.77% |
| 龙蟠科技 | 3,093.44 | 8.47% |
| 心动公司 | 3,058.34 | 8.38% |
| 浪潮信息 | 2,680.69 | 7.34% |
| 紫金矿业 | 2,549.22 | 6.98% |
| 京仪装备 | 2,503.06 | 6.85% |
| FIT HON TENG | 2,462.83 | 6.74% |
| 芯原股份 | 2,429.55 | 6.65% |
| 中国海洋石油 | 2,422.01 | 6.63% |
| 金山云 | 2,365.23 | 6.48% |
| 正力新能 | 2,359.2 | 6.46% |
| 扬杰科技 | 2,355.84 | 6.45% |
| 寒武纪 | 2,198.81 | 6.02% |
| 网易云音乐 | 2,144.7 | 5.87% |
| 壁仞科技 | 2,115.57 | 5.79% |
| 长飞光纤光缆 | 1,991.62 | 5.45% |
| 剑桥科技 | 1,969.79 | 5.39% |
| 捷捷微电 | 1,908.74 | 5.23% |
| 天岳先进 | 1,839.26 | 5.04% |
| 阳光电源 | 1,807.49 | 4.95% |
| 瑞声科技 | 1,774.91 | 4.86% |
| 英诺赛科 | 1,749.46 | 4.79% |
| 华润微 | 1,678.65 | 4.60% |
| 中国移动 | 1,653.7 | 4.53% |
| 海光信息 | 1,587.03 | 4.35% |
| 北方华创 | 1,466 | 4.01% |
| 地平线机器人-W | 1,388.16 | 3.80% |
| 紫金黄金国际 | 1,298.53 | 3.56% |
| 太古地产 | 1,276.71 | 3.50% |
| 芯朋微 | 1,180.82 | 3.23% |
| 顺络电子 | 1,001.32 | 2.74% |
| 中国平安 | 979.63 | 2.68% |
| 大族数控 | 842.88 | 2.31% |
| 哔哩哔哩-W | 807.07 | 2.21% |
| 快手-W | 762.2 | 2.09% |
| 新洁能 | 763.88 | 2.09% |
| 奥海科技 | 755.73 | 2.07% |
| 英维克 | 751.08 | 2.06% |
| 澜起科技 | 749.55 | 2.05% |
| 汇丰控股 | 736.4 | 2.02% |
| 山东黄金 | 734.05 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 3,405 | 9.32% |
| 中国移动 | 2,974.41 | 8.15% |
| 山东黄金 | 2,807.57 | 7.69% |
| 寒武纪 | 2,607.11 | 7.14% |
| 芯原股份 | 2,481.97 | 6.80% |
| 泡泡玛特 | 2,450.09 | 6.71% |
| 渣打集团 | 2,221.47 | 6.08% |
| 中芯国际 | 2,070.38 | 5.67% |
| 瑞声科技 | 1,845.91 | 5.06% |
| 阳光电源 | 1,818.09 | 4.98% |
| 中国人寿 | 1,673.93 | 4.58% |
| 海光信息 | 1,623.12 | 4.45% |
| 中国平安 | 1,478.08 | 4.05% |
| 中国黄金国际 | 1,298.91 | 3.56% |
| 宁德时代 | 1,278.81 | 3.50% |
| 阿里巴巴-W | 1,273.56 | 3.49% |
| 中国宏桥 | 1,214.49 | 3.33% |
| 哔哩哔哩-W | 1,214.97 | 3.33% |
| 顺络电子 | 1,202.78 | 3.29% |
| 紫金矿业 | 1,072.14 | 2.94% |
| 太古地产 | 1,016.54 | 2.78% |
| 金风科技 | 1,013.73 | 2.78% |
| 紫金黄金国际 | 960.57 | 2.63% |
| 华虹宏力 | 937.68 | 2.57% |
| 中国联通 | 866.91 | 2.37% |
| 贝壳-W | 809.39 | 2.22% |
| 奥海科技 | 789.89 | 2.16% |
| 英维克 | 771.38 | 2.11% |
| 澜起科技 | 748.89 | 2.05% |
| 中科仪 | 745.43 | 2.04% |
| 汇丰控股 | 736.53 | 2.02% |
| 招商银行 | 737.58 | 2.02% |
| 紫金矿业 | 517.87 | 1.42% |
| 23.85% |
| 27.21% |
| 19.38% |
| 1136/1778 |
| 2019 | 15.35% | 36.06% | 10.76% | 1174/1679 |
| 2018 | -17.09% | -25.31% | 22.55% | 898/1566 |
| 2017 | 0.66% | 21.77% | -- | 1093/1316 |
| 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 9.56% | 新增 |
| 联想集团 | 00992 | -- | 8.00% | 新增 |
| 纳芯微 | 02676 | -- | 4.45% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.14% | 4.99% |
| ASMPT | 00522 | -- | 3.58% | 新增 |
| 美团-W | 03690 | -- | 3.48% | 6.40% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 3.48% | 1.56% |
| 智谱 | 02513 | -- | 3.38% | 新增 |
| 中兴通讯 | 00763 | -- | 3.05% | 新增 |