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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
64.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
70.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投,还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 32.6% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.8648
+0.77%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(创业板)
53.4
温度 47.6/100 · PE分位 33.3% · PB分位 61.8%
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
2.33亿元
环比 9.83%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 0.27% | 109.19 |
| 金融业 | 0.03% | 10.19 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.02% | 9.35 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.01% | 2.33 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 2.05 |
| 租赁和商务服务业 | 0.00% | 1.33 |
| 卫生和社会工作 | 0.00% | 1.05 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.00% | 0.93 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 1,261.44 | 2.56% |
| 中际旭创 | 802.52 | 1.63% |
| 新易盛 | 506.63 | 1.03% |
| 东方财富 | 316.59 | 0.64% |
| 阳光电源 | 284.42 | 0.58% |
| 胜宏科技 | 276.92 | 0.56% |
| 汇川技术 | 170.5 | 0.35% |
| 天孚通信 | 155.36 | 0.32% |
| 迈瑞医疗 | 149.94 | 0.30% |
| 同花顺 | 127.72 | 0.26% |
| 三环集团 | 117.35 | 0.24% |
| 协创数据 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 6.92%
满1年
60.0%
平均收益 16.06%
满2年
57.0%
平均收益 30.44%
满3年
60.0%
平均收益 26.24%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.72% | -1.72% | -- | 3751/4367 |
| 近3月 | -18.82% | -8.14% | 24.44% | 3771/4208 |
| 近6月 | 1.27% | -0.60% | 24.44% | 1034/3965 |
| 近1年 | 9.15% | 0.84% | 24.44% | 1020/3583 |
| 近3年 | 75.26% | 23.61% | 25.08% | 309/1828 |
| 近5年 | 11.07% | -6.52% | 53.49% | 521/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 86.48% | 11.78% | 54.35% | 519/4468 |
| 今年以来 | 5.44% | -1.95% | 24.44% | 1094/4468 |
| 2025 | 47.84% | 17.66% | 19.38% | 542/3860 |
| 2024 | 16.51% | 14.69% | 18.54% | 907/2661 |
| 2023 | -17.99% | -11.38% | 29.07% | 1756/2118 |
| 2022 | -27.91% | -21.63% | 33.36% | 1489/1722 |
| 2021 | 10.56% | -5.20% | 21.50% | 397/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-03-31 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 0.07% |
| 中际旭创 | 300308 | 0.03% |
| 112.02 |
| 0.23% |
| 亿纬锂能 | 102.65 | 0.21% |
| 长芯博创 | 96.14 | 0.20% |
| 温氏股份 | 96.02 | 0.20% |
| 信维通信 | 81.75 | 0.17% |
| 长川科技 | 82.64 | 0.17% |
| 蓝思科技 | 83.8 | 0.17% |
| 润泽科技 | 75.45 | 0.15% |
| 江丰电子 | 73.3 | 0.15% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 319.51 | 0.65% |
| 中际旭创 | 187.52 | 0.38% |
| 新易盛 | 120.22 | 0.24% |
| 东方财富 | 72.07 | 0.15% |
| 阳光电源 | 70.4 | 0.14% |
| 胜宏科技 | 67.54 | 0.14% |
| 天孚通信 | 38.1 | 0.08% |
| 汇川技术 | 39.89 | 0.08% |
| 迈瑞医疗 | 35.85 | 0.07% |
| 同花顺 | 30.07 | 0.06% |
| 协创数据 | 28.05 | 0.06% |
| 亿纬锂能 | 23.72 | 0.05% |
| 三环集团 | 23.51 | 0.05% |
| 温氏股份 | 24.14 | 0.05% |
| 润泽科技 | 20.81 | 0.04% |
| 蓝思科技 | 18.03 | 0.04% |
| 信维通信 | 18.86 | 0.04% |
| 长川科技 | 18.4 | 0.04% |
| 长芯博创 | 22.15 | 0.04% |
| 江丰电子 | 18.04 | 0.04% |
| 59.97% |
| 27.21% |
| 19.05% |
| 117/873 |
| 2019 | 40.25% | 36.06% | 18.86% | 165/715 |
| 2018 | -29.98% | -25.31% | -- | 394/523 |
| 新易盛 | 300502 | 0.02% |
| 东方财富 | 300059 | 0.02% |
| 阳光电源 | 300274 | 0.02% |
| 胜宏科技 | 300476 | 0.01% |
| 汇川技术 | 300124 | 0.01% |
| 迈瑞医疗 | 300760 | 0.01% |
| 天孚通信 | 300394 | 0.01% |
| 同花顺 | 300033 | 0.01% |