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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
21.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.7%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9906
-0.48%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（深证红利）
25.4
温度 78.6/100 · PE分位 71.2% · PB分位 86.0%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.3%
网格适配度
53
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0735 · 低位区间 -3.1% · 高位区间 +6.5%
当前偏离锚值 -7.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.24亿元
环比 4.32%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 2,515.01 | 3.63% |
| 五粮液 | 1,589.32 | 2.29% |
| 格力电器 | 1,372.66 | 1.98% |
| 潍柴动力 | 1,164.73 | 1.68% |
| 迈瑞医疗 | 1,052.9 | 1.52% |
| 海康威视 | 947.46 | 1.37% |
| 徐工机械 | 843.83 | 1.22% |
| 泸州老窖 | 622.2 | 0.90% |
| 分众传媒 | 552.08 | 0.80% |
| 神火股份 | 495.46 | 0.71% |
| 藏格矿业 | 472.55 | 0.68% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.29% | 201.3 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.21%
满1年
55.0%
平均收益 2.61%
满2年
46.0%
平均收益 -1.20%
满3年
38.0%
平均收益 -7.96%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.83% | -1.72% | -- | 2924/4367 |
| 近3月 | -4.97% | -8.14% | 8.33% | 1696/4208 |
| 近6月 | -10.49% | -0.60% | 14.05% | 3051/3965 |
| 近1年 | -10.34% | 0.84% | 17.21% | 2643/3583 |
| 近3年 | -2.87% | 23.61% | 17.61% | 1569/1828 |
| 近5年 | -19.67% | -6.52% | 34.27% | 936/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.67% | 26.66% | 48.41% | 2632/4468 |
| 今年以来 | -11.76% | -1.95% | 17.21% | 3428/4468 |
| 2025 | 8.34% | 17.66% | 8.73% | 2896/3860 |
| 2024 | 9.26% | 14.69% | 17.61% | 1520/2661 |
| 2023 | -8.99% | -11.38% | 19.28% | 1109/2118 |
| 2022 | -18.44% | -21.63% | 33.40% | 824/1722 |
| 2021 | -12.32% | -5.20% | 28.24% | 1298/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2025-03-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 0.07% |
| 五粮液 | 000858 | 0.05% |
| 广发证券 |
| 473.21 |
| 0.68% |
| 铜陵有色 | 453.17 | 0.65% |
| 新和成 | 450.1 | 0.65% |
| 天山铝业 | 438.26 | 0.63% |
| 山金国际 | 405.09 | 0.58% |
| 中联重科 | 367.57 | 0.53% |
| 科伦药业 | 338.24 | 0.49% |
| 云南白药 | 333.7 | 0.48% |
| 巨人网络 | 334.46 | 0.48% |
| 31.63% |
| 27.21% |
| 20.47% |
| 366/873 |
| 2019 | 19.21% | 36.06% | -- | 476/715 |
| 格力电器 | 000651 | 0.04% |
| 海康威视 | 002415 | 0.02% |
| 泸州老窖 | 000568 | 0.02% |
| 牧原股份 | 002714 | 0.02% |
| 平安银行 | 000001 | 0.02% |
| 潍柴动力 | 000338 | 0.02% |
| 同花顺 | 300033 | 0.01% |
| 徐工机械 | 000425 | 0.01% |