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基金诊断
万家基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
66.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
75.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2588
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.56亿元
环比 -8.02%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.89% | 2,017.53 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.95% | 242.23 |
| 金融业 | 0.82% | 210.83 |
| 采矿业 | 0.63% | 161.41 |
| 批发和零售业 | 0.58% | 147.72 |
| 建筑业 | 0.31% | 79.92 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.30% | 76.59 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.15% | 39.04 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.14% | 35.44 |
| 租赁和商务服务业 | 0.11% | 27.02 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.07% | 17.39 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 77% | 3.3% | 1.01 | 2.1% |
| 近3年 | 81% | 52% | 4.3% | 0.89 | 5.2% |
| 近5年 | 60% | 46% | 4.7% | 0.20 | 10.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 1.56%
满1年
60.0%
平均收益 2.71%
满2年
60.0%
平均收益 4.20%
满3年
69.0%
平均收益 4.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.41% | -1.72% | -- | 192/1355 |
| 近3月 | -0.40% | -8.14% | 2.08% | 770/1315 |
| 近6月 | 2.32% | -0.60% | 2.08% | 405/1273 |
| 近1年 | 4.87% | 0.84% | 2.08% | 302/1230 |
| 近3年 | 16.90% | 23.61% | 5.07% | 346/1129 |
| 近5年 | 12.79% | -6.52% | 10.85% | 341/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.88% | 7.91% | 10.85% | 338/1381 |
| 今年以来 | 3.49% | -1.95% | 2.08% | 342/1381 |
| 2025 | 7.22% | 17.66% | 2.16% | 405/1313 |
| 2024 | 6.44% | 14.69% | 4.33% | 459/1329 |
| 2023 | -1.01% | -11.38% | 6.72% | 784/1321 |
| 2022 | -4.13% | -21.63% | 6.97% | 797/1173 |
| 2021 | 2.62% | -5.20% | 1.21% | 601/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.0% · 债券 101.8% · 现金 4.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 润泽科技 | 300442 | 通信 | 0.15% |
| 房地产业 |
| 0.03% |
| 8.74 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 7.4 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.02% | 4.9 |
| 卫生和社会工作 | 0.00% | 1.17 |
| 教育 | 0.00% | 0.69 |
| 9.45% |
| 27.21% |
| -- |
| 218/506 |
| 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 0.14% | 新增 |
| 聚和材料 | 688503 | -- | 0.13% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.12% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 0.12% | 0.06% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.11% | 0.01% |
| 菲菱科思 | 301191 | 通信 | 0.11% | 新增 |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 0.11% | 0.01% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.11% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.11% | 2.73% |