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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
55.9
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
73.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2257只基金
风险调整后收益 权重 29%
44.8
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 18%
27.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 12%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.7% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2629
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
65.70亿元
环比 21.52%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新凤鸣 | 1,105.2 | 0.20% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新凤鸣 | 1,077.65 | 0.19% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25农行永续债01BC | 242580017 | 2.62% | 19,194.68 |
| 26农发01 | 260401 | 2.20% | 16,131.73 |
| 25国开02 | 250202 | 2.06% | 15,049.74 |
| 26工行二级资本债03BC | 232680013 | 1.73% | 12,661.54 |
| 25平安人寿资本补充债01 | 272580009 | 1.55% | 11,354.52 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.14% | 8,380.22 |
| 天23转债 | 118031 | 0.83% | 6,066.68 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.76% | 5,541.7 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.53% | 3,898.86 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 10% | 1.6% | 1.49 | 0.7% |
| 近3年 | 51% | 27% | 1.6% | 1.57 | 1.2% |
| 近5年 | 41% | 44% | 1.3% | 1.46 | 1.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 1.94%
满1年
100.0%
平均收益 3.80%
满2年
100.0%
平均收益 7.35%
满3年
100.0%
平均收益 10.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.02% | -4.62% | -- | 886/2760 |
| 近3月 | 0.13% | -8.79% | 0.29% | 1194/2662 |
| 近6月 | 1.32% | -3.24% | 0.55% | 694/2515 |
| 近1年 | 3.95% | 0.21% | 0.70% | 390/2257 |
| 近3年 | 12.28% | 20.92% | 1.21% | 565/1639 |
| 近5年 | 18.20% | -7.18% | 1.21% | 330/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 26.28% | 13.15% | 1.21% | 916/2803 |
| 今年以来 | 2.65% | -2.65% | 0.70% | 456/2804 |
| 2025 | 2.87% | 17.66% | 0.59% | 1188/2458 |
| 2024 | 5.69% | 14.69% | 1.21% | 600/2107 |
| 2023 | 3.33% | -11.38% | 0.70% | 600/1880 |
| 2022 | 1.78% | -21.63% | 1.16% | 432/1647 |
| 2021 | 5.77% | -5.20% | 0.81% | 512/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 欧通转债 | 123241 | 0.51% | 3,755.99 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.37% | 2,690.5 |
| 太能转债 | 127108 | 0.34% | 2,492.27 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.32% | 2,309.65 |
| 福22转债 | 113661 | 0.29% | 2,098.3 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.23% | 1,701.96 |
| 路维转债 | 118056 | 0.22% | 1,600.43 |
| 明新转债 | 111004 | 0.20% | 1,452.48 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.19% | 1,370.61 |
| 福新转债 | 111012 | 0.17% | 1,240.14 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.17% | 1,264.6 |
| 浩瀚转债 | 118052 | 0.17% | 1,227.48 |
| 精达转债 | 110074 | 0.16% | 1,206.54 |
| 大中转债 | 127070 | 0.16% | 1,165.88 |
| 应流转债 | 113697 | 0.16% | 1,165.79 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.15% | 1,131.63 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.11% | 776.82 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.10% | 700.8 |
| 华康转债 | 111018 | 0.10% | 722.04 |
| 山路转债 | 127083 | 0.09% | 689.97 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.08% | 563.2 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.07% | 490.22 |
| 青农转债 | 128129 | 0.07% | 538.39 |
| 春23转债 | 113667 | 0.07% | 484.51 |
| 道通转债 | 118013 | 0.07% | 496.1 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.06% | 442.95 |
| 运机转债 | 127092 | 0.06% | 449.84 |
| 聚隆转债 | 123209 | 0.05% | 349.13 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.04% | 257.18 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.04% | 275.55 |
| 蓝晓转02 | 123195 | 0.04% | 272.96 |
| 广核转债 | 127110 | 0.03% | 202.02 |
| 天业转债 | 110087 | 0.00% | 33.86 |
| 1.72% |
| 27.21% |
| -- |
| 886/1094 |