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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
48.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
35.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
16.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
26.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3288
+0.43%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.91亿元
环比 -3.09%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 25.38% | 4,914.58 |
| 租赁和商务服务业 | 1.86% | 359.67 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.70% | 135.73 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.63% | 122.83 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 429.08 | 2.02% |
| 福田汽车 | 393.29 | 1.85% |
| 海大集团 | 342.99 | 1.61% |
| 太阳纸业 | 331.21 | 1.56% |
| 燕京啤酒 | 172.11 | 0.81% |
| 温氏股份 | 171.44 | 0.81% |
| 安井食品 | 171.04 | 0.81% |
| 华峰化学 | 167.05 | 0.79% |
| 恒瑞医药 | 159.03 | 0.75% |
| 汇纳科技 | 151.06 | 0.71% |
| 益方生物 | 98.75 | 0.46% |
| 致远互联 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国开03 | 220203 | 15.77% | 3,053.76 |
| 23交行债01 | 212380008 | 5.29% | 1,025.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 12% | 26% | 6.4% | -0.51 | 6.7% |
| 近3年 | 26% | 9% | 9.6% | 0.26 | 12.5% |
| 近5年 | 66% | 15% | 8.9% | 0.24 | 14.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 2.78%
满1年
81.0%
平均收益 5.90%
满2年
92.0%
平均收益 10.79%
满3年
97.0%
平均收益 13.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.42% | -1.72% | -- | 1094/1352 |
| 近3月 | 1.19% | -8.14% | 2.22% | 359/1315 |
| 近6月 | -0.86% | -0.60% | 5.75% | 1182/1273 |
| 近1年 | -1.18% | 0.84% | 6.74% | 1135/1230 |
| 近3年 | 13.96% | 23.61% | 12.49% | 569/1128 |
| 近5年 | 20.37% | -6.52% | 14.90% | 133/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 39.53% | 10.14% | 14.90% | 221/1381 |
| 今年以来 | -0.50% | -1.95% | 6.74% | 1207/1381 |
| 2025 | 10.28% | 17.66% | 4.33% | 192/1313 |
| 2024 | 4.36% | 14.69% | 10.75% | 835/1329 |
| 2023 | 1.45% | -11.38% | 6.55% | 259/1321 |
| 2022 | -0.71% | -21.63% | 14.90% | 243/1173 |
| 2021 | 15.31% | -5.20% | 3.39% | 23/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 28.6% · 债券 21.1% · 现金 50.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 福田汽车 | 600166 | 汽车 | 1.96% |
| 86.55 |
| 0.41% |
| 澄星股份 | 85.78 | 0.40% |
| 海信视像 | 79.72 | 0.38% |
| 奥泰生物 | 75.05 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赛特新材 | 954.26 | 4.49% |
| 星球石墨 | 756.21 | 3.56% |
| 呈和科技 | 551.62 | 2.60% |
| 用友网络 | 328.39 | 1.55% |
| 泛微网络 | 269.46 | 1.27% |
| 汉得信息 | 218.93 | 1.03% |
| 凯因科技 | 217.74 | 1.03% |
| 海大集团 | 166.71 | 0.78% |
| 致远互联 | 139.5 | 0.66% |
| 辰欣药业 | 117.02 | 0.55% |
| 卫星化学 | 109.07 | 0.51% |
| 聚胶股份 | 107.06 | 0.50% |
| 怡合达 | 99.84 | 0.47% |
| 和达科技 | 89.9 | 0.42% |
| 天益医疗 | 64.44 | 0.30% |
| 湖南海利 | 44.95 | 0.21% |
| 热景生物 | 42.23 | 0.20% |
| 4.90% |
| 27.21% |
| -- |
| 324/506 |
| 新增 |
| 北京人力 | 600861 | 社会服务 | 1.86% | 0.40% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.84% | 新增 |
| 益方生物 | 688382 | -- | 1.71% | 0.09% |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 1.62% | 新增 |
| 聚胶股份 | 301283 | 基础化工 | 1.62% | 0.69% |
| 奥泰生物 | 688606 | -- | 1.61% | 0.25% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 1.50% | 新增 |
| 天益医疗 | 301097 | 医药生物 | 1.46% | 0.18% |
| ST人福 | 600079 | 医药生物 | 1.45% | 0.07% |