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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
36.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
44.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
68.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1688
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.59亿元
环比 2404.17%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 943.67 | 15.37% |
| 宇通客车 | 923.36 | 15.04% |
| 中国太保 | 665.68 | 10.84% |
| 中信证券 | 650.66 | 10.60% |
| 中国平安 | 598.83 | 9.76% |
| 鼎通科技 | 491.89 | 8.01% |
| 工业富联 | 479.3 | 7.81% |
| 中国海洋石油 | 473.45 | 7.71% |
| 宁德时代 | 377.77 | 6.15% |
| 万辰集团 | 374.05 | 6.09% |
| 腾讯控股 | 363.44 | 5.92% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 5.79% | 2,805.12 |
| 24民生银行二级资本债01 | 232400014 | 4.23% | 2,050.5 |
| 25浙商01 | 243712 | 4.21% | 2,038.98 |
| 25长沙农商行小微债01 | 212580045 | 4.21% | 2,037.97 |
| 25江西银行债01 | 212580054 | 4.20% | 2,035.91 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 71% | 3.7% | 0.48 | 2.5% |
| 近3年 | 54% | 87% | 2.8% | 0.57 | 2.7% |
| 近5年 | 16% | 65% | 3.3% | -0.23 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 0.78%
满1年
58.0%
平均收益 1.48%
满2年
59.0%
平均收益 2.53%
满3年
69.0%
平均收益 2.71%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.26% | -1.72% | -- | 690/1352 |
| 近3月 | 1.63% | -8.14% | 0.93% | 172/1315 |
| 近6月 | 1.52% | -0.60% | 2.45% | 491/1273 |
| 近1年 | 3.31% | 0.84% | 2.45% | 477/1230 |
| 近3年 | 9.64% | 23.61% | 2.71% | 766/1128 |
| 近5年 | 3.65% | -6.52% | 9.54% | 625/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.88% | -3.04% | 9.54% | 571/1381 |
| 今年以来 | 2.25% | -1.95% | 2.45% | 543/1381 |
| 2025 | 3.81% | 17.66% | 1.44% | 867/1313 |
| 2024 | 4.18% | 14.69% | 1.70% | 866/1329 |
| 2023 | -3.25% | -11.38% | 5.51% | 1076/1321 |
| 2022 | -4.88% | -21.63% | 6.23% | 878/1173 |
| 2021 | 11.69% | -5.20% | 2.20% | 52/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.5% · 债券 77.6% · 现金 3.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.90% |
| 阳光电源 |
| 356.51 |
| 5.81% |
| 华泰证券 | 347.83 | 5.67% |
| 杭州银行 | 332.9 | 5.42% |
| 杭叉集团 | 322.06 | 5.25% |
| 卫星化学 | 289.17 | 4.71% |
| 新产业 | 246.14 | 4.01% |
| 鼎龙股份 | 245.2 | 3.99% |
| 先声药业 | 192.44 | 3.14% |
| 永新股份 | 155.66 | 2.54% |
| 新易盛 | 149.68 | 2.44% |
| 世纪华通 | 143.14 | 2.33% |
| 生益科技 | 142.8 | 2.33% |
| 顺络电子 | 139.74 | 2.28% |
| 紫金矿业 | 138.18 | 2.25% |
| 九号公司 | 137.66 | 2.24% |
| 新华保险 | 132.38 | 2.16% |
| 中远海能 | 130.99 | 2.13% |
| 徐工机械 | 129.68 | 2.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鼎龙股份 | 257.71 | 4.20% |
| 新易盛 | 206.78 | 3.37% |
| 生益科技 | 198.46 | 3.23% |
| 新产业 | 191.78 | 3.12% |
| 永新股份 | 161.97 | 2.64% |
| 阳光电源 | 162.1 | 2.64% |
| 中科仪 | 147.52 | 2.40% |
| 顺络电子 | 140.89 | 2.30% |
| 中国移动 | 117.61 | 1.92% |
| 工业富联 | 114.26 | 1.86% |
| 川投能源 | 106.87 | 1.74% |
| 巨星科技 | 101.13 | 1.65% |
| 国瓷材料 | 100.13 | 1.63% |
| 中微公司 | 99.24 | 1.62% |
| 九安医疗 | 84.77 | 1.38% |
| 潍柴动力 | 79.52 | 1.30% |
| 雅克科技 | 76.25 | 1.24% |
| 中原内配 | 75.63 | 1.23% |
| 联瑞新材 | 73.14 | 1.19% |
| 联影医疗 | 61.93 | 1.01% |
| 2.82% |
| 27.21% |
| -- |
| 386/506 |
| 新增 |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 1.57% | 0.60% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.50% | 0.92% |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 1.12% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.05% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.99% | 0.15% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.89% | 0.01% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.87% | 0.39% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.76% | 0.75% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.64% | 0.14% |