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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
74.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
94.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
65.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1251
+0.87%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.60亿元
环比 -4.39%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 英科医疗 | 1,150.82 | 2.22% |
| 阳光电源 | 969.66 | 1.87% |
| 桐昆股份 | 941.56 | 1.82% |
| 中国平安 | 924.18 | 1.79% |
| 三美股份 | 863.57 | 1.67% |
| 淮北矿业 | 643.43 | 1.24% |
| 华润三九 | 596.65 | 1.15% |
| 联想集团 | 521.89 | 1.01% |
| 招商银行 | 459.78 | 0.89% |
| TCL科技 | 425.03 | 0.82% |
| 博源化工 | 416.18 | 0.80% |
| 龙源电力 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 93% | 16.0% | 0.53 | 9.0% |
| 近3年 | 64% | 92% | 15.2% | 0.50 | 18.8% |
| 近5年 | 86% | 97% | 14.8% | 0.20 | 22.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 1.49%
满1年
47.0%
平均收益 3.31%
满2年
41.0%
平均收益 4.07%
满3年
45.0%
平均收益 3.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.98% | -1.72% | -- | 3022/5562 |
| 近3月 | 1.53% | -8.14% | 6.09% | 1287/5453 |
| 近6月 | 6.11% | -0.60% | 6.09% | 2101/5220 |
| 近1年 | 10.01% | 0.84% | 8.98% | 1930/4814 |
| 近3年 | 29.75% | 23.61% | 18.81% | 2067/3735 |
| 近5年 | 24.36% | -6.52% | 22.66% | 492/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.51% | -9.52% | 26.79% | 3061/5637 |
| 今年以来 | 6.85% | -1.95% | 8.98% | 2170/5638 |
| 2025 | 19.43% | 17.66% | 10.36% | 3379/5118 |
| 2024 | 4.43% | 14.69% | 18.81% | 2060/4533 |
| 2023 | -5.97% | -11.38% | 14.42% | 976/4165 |
| 2022 | -7.45% | -21.63% | 15.55% | 714/3470 |
| 2021 | -3.12% | -5.20% | 13.60% | 1928/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.5% · 债券 --% · 现金 15.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 | 7.13% |
| 415.36 |
| 0.80% |
| 江山股份 | 402.47 | 0.78% |
| 隆鑫通用 | 376.57 | 0.73% |
| 平高电气 | 238.03 | 0.46% |
| 亿纬锂能 | 225.8 | 0.44% |
| 东岳集团 | 226.42 | 0.44% |
| 华鲁恒升 | 199.55 | 0.39% |
| ST天际 | 197.88 | 0.38% |
| 新凤鸣 | 198.72 | 0.38% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 京东方A | 2,905.91 | 5.62% |
| 中金公司 | 1,395.09 | 2.70% |
| 一心堂 | 1,351.08 | 2.61% |
| 裕同科技 | 1,317.21 | 2.55% |
| 鱼跃医疗 | 1,282.47 | 2.48% |
| 联想集团 | 1,179.69 | 2.28% |
| 太阳纸业 | 1,136.04 | 2.20% |
| 玲珑轮胎 | 1,125.72 | 2.18% |
| 中远海能 | 1,093.62 | 2.11% |
| 中煤能源 | 961.99 | 1.86% |
| 光洋股份 | 845.72 | 1.64% |
| 中国铝业 | 748.79 | 1.45% |
| 淮北矿业 | 747.23 | 1.44% |
| 平安银行 | 732.22 | 1.42% |
| 昆药集团 | 734.04 | 1.42% |
| 华泰证券 | 691.41 | 1.34% |
| 新产业 | 637.42 | 1.23% |
| 三环集团 | 595.93 | 1.15% |
| 东岳集团 | 574.14 | 1.11% |
| 英科医疗 | 543.83 | 1.05% |
| 0.14% |
| 27.21% |
| -- |
| 1450/1492 |
| 0.35% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 6.17% | 0.27% |
| 新凤鸣 | 603225 | 基础化工 | 5.32% | 1.13% |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 4.76% | 0.93% |
| 东岳集团 | 00189 | -- | 4.74% | 1.42% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 4.58% | 1.99% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 4.47% | 新增 |
| 光大环境 | 00257 | -- | 4.12% | 0.72% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 4.06% | 0.06% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.01% | 0.03% |