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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
66.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
65.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2022
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.7
温度 64.3/100 · PE分位 78.8% · PB分位 49.7%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.31亿元
环比 -36.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.96% | 474.31 |
| 金融业 | 12.17% | 445.3 |
| 采矿业 | 6.88% | 251.65 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.28% | 120.23 |
| 房地产业 | 0.50% | 18.47 |
| 批发和零售业 | 0.34% | 12.57 |
| 租赁和商务服务业 | 0.29% | 10.63 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.12% | 4.5 |
| 建筑业 | 0.07% | 2.65 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.07% | 2.47 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 41.5 | 0.48% |
| 中国神华 | 24.61 | 0.28% |
| 工商银行 | 21.17 | 0.24% |
| 南钢股份 | 19.94 | 0.23% |
| 山东高速 | 17.84 | 0.21% |
| 兖矿能源 | 14.59 | 0.17% |
| 江苏金租 | 14.86 | 0.17% |
| 中国海油 | 13.83 | 0.16% |
| 陕西煤业 | 13.67 | 0.16% |
| 渝农商行 | 12.15 | 0.14% |
| 江苏银行 | 11.36 | 0.13% |
| 宇通客车 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国开03 | 220203 | 27.81% | 1,017.92 |
| 26超长特别国债01 | 2600001 | 27.39% | 1,002.43 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 71% | 45% | 4.9% | 0.58 | 4.2% |
| 近3年 | 70% | 62% | 4.0% | 0.72 | 4.2% |
| 近5年 | 89% | 85% | 3.6% | 0.52 | 4.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
88.0%
平均收益 1.84%
满1年
95.0%
平均收益 3.95%
满2年
100.0%
平均收益 8.69%
满3年
100.0%
平均收益 13.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.06% | -1.61% | -- | 728/1355 |
| 近3月 | 1.87% | -10.18% | 1.87% | 102/1315 |
| 近6月 | 0.98% | -0.49% | 3.52% | 711/1273 |
| 近1年 | 4.38% | 0.49% | 4.19% | 376/1230 |
| 近3年 | 13.75% | 21.55% | 4.19% | 519/1129 |
| 近5年 | 17.97% | -5.75% | 4.19% | 182/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.22% | -9.89% | 4.19% | 461/1381 |
| 今年以来 | 2.46% | -1.84% | 4.19% | 530/1381 |
| 2025 | 2.07% | 17.66% | 1.88% | 1073/1313 |
| 2024 | 8.95% | 14.69% | 2.18% | 158/1329 |
| 2023 | 5.51% | -11.38% | 2.00% | 27/1321 |
| 2022 | -1.59% | -21.63% | 4.12% | 367/1173 |
| 2021 | 1.62% | -5.20% | -- | 714/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 36.7% · 债券 55.2% · 现金 3.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 3.62% |
| 11.03 |
| 0.13% |
| 交通银行 | 11.56 | 0.13% |
| 西部矿业 | 11.22 | 0.13% |
| 中谷物流 | 9.3 | 0.11% |
| 美的集团 | 9.04 | 0.10% |
| 神火股份 | 7.55 | 0.09% |
| 农业银行 | 7.64 | 0.09% |
| 恒立液压 | 6.9 | 0.08% |
| 联瑞新材 | 6.96 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 139.96 | 1.61% |
| 南钢股份 | 87.87 | 1.01% |
| 中国神华 | 85.64 | 0.99% |
| 工商银行 | 74.08 | 0.85% |
| 中国海油 | 63.05 | 0.73% |
| 中国移动 | 60.79 | 0.70% |
| 陕西煤业 | 60.03 | 0.69% |
| 中谷物流 | 59.68 | 0.69% |
| 宇通客车 | 53.72 | 0.62% |
| 兖矿能源 | 53.18 | 0.61% |
| 中国人寿 | 53.12 | 0.61% |
| 山东高速 | 48.63 | 0.56% |
| 菜百股份 | 44.8 | 0.52% |
| 江苏银行 | 42.84 | 0.49% |
| 交通银行 | 40.37 | 0.46% |
| 西部矿业 | 39.19 | 0.45% |
| 华域汽车 | 38.15 | 0.44% |
| 农业银行 | 34.97 | 0.40% |
| 渝农商行 | 33.68 | 0.39% |
| 海尔智家 | 33.13 | 0.38% |
| 0.48% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.86% | 0.18% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 1.77% | 0.20% |
| 南钢股份 | 600282 | 钢铁 | 1.63% | 0.18% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 1.61% | 0.60% |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 1.15% | 0.09% |
| 江苏金租 | 600901 | 非银金融 | 1.12% | 新增 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 0.98% | 0.19% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.97% | 0.03% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.97% | 0.36% |