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基金诊断
东财基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
77.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
43.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3606
-0.32%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（中证银行）
32.8
温度 69.2/100 · PE分位 92.9% · PB分位 45.4%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.35亿元
环比 -1.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 95.73% | 6,910.19 |
| 制造业 | 0.02% | 1.51 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 607.48 | 6.86% |
| 兴业银行 | 394.44 | 4.46% |
| 工商银行 | 295.49 | 3.34% |
| 农业银行 | 241.32 | 2.73% |
| 交通银行 | 224.94 | 2.54% |
| 江苏银行 | 193.87 | 2.19% |
| 浦发银行 | 164.7 | 1.86% |
| 平安银行 | 132.61 | 1.50% |
| 宁波银行 | 125.51 | 1.42% |
| 上海银行 | 118.08 | 1.33% |
| 民生银行 | 115.3 | 1.30% |
| 杭州银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 3.66%
满1年
66.0%
平均收益 8.82%
满2年
81.0%
平均收益 24.02%
满3年
100.0%
平均收益 37.13%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.04% | -4.62% | -- | 29/4367 |
| 近3月 | 9.02% | -8.79% | 5.72% | 267/4208 |
| 近6月 | 4.23% | -3.24% | 9.76% | 761/3965 |
| 近1年 | 5.73% | 0.21% | 13.22% | 1222/3583 |
| 近3年 | 46.36% | 20.92% | 18.22% | 467/1828 |
| 近5年 | 45.83% | -7.18% | 21.57% | 117/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 36.06% | -12.03% | 23.10% | 1374/4468 |
| 今年以来 | 1.48% | -2.65% | 10.85% | 1594/4468 |
| 2025 | 10.92% | 17.66% | 13.50% | 2717/3860 |
| 2024 | 37.96% | 14.69% | 10.40% | 83/2661 |
| 2023 | -1.55% | -11.38% | 12.43% | 554/2118 |
| 2022 | -3.29% | -21.63% | 21.57% | 198/1722 |
| 2021 | -7.97% | -5.20% | -- | 1216/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 95.8% · 债券 --% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 14.29% |
| 102.17 |
| 1.15% |
| 中国银行 | 99.34 | 1.12% |
| 建设银行 | 97.48 | 1.10% |
| 北京银行 | 97.74 | 1.10% |
| 南京银行 | 83.85 | 0.95% |
| 光大银行 | 75.26 | 0.85% |
| 邮储银行 | 69.7 | 0.79% |
| 沪农商行 | 62.05 | 0.70% |
| 浙商银行 | 56.08 | 0.63% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 630.82 | 7.13% |
| 兴业银行 | 449.67 | 5.08% |
| 工商银行 | 338.4 | 3.82% |
| 农业银行 | 274.14 | 3.10% |
| 交通银行 | 258.9 | 2.92% |
| 江苏银行 | 226.98 | 2.56% |
| 浦发银行 | 188.2 | 2.13% |
| 平安银行 | 151.15 | 1.71% |
| 宁波银行 | 143.87 | 1.63% |
| 上海银行 | 135.16 | 1.53% |
| 民生银行 | 131.74 | 1.49% |
| 杭州银行 | 117.34 | 1.33% |
| 中国银行 | 114.84 | 1.30% |
| 建设银行 | 113.8 | 1.29% |
| 北京银行 | 111.72 | 1.26% |
| 南京银行 | 97.81 | 1.10% |
| 光大银行 | 85.15 | 0.96% |
| 邮储银行 | 79.41 | 0.90% |
| 沪农商行 | 71.48 | 0.81% |
| 浙商银行 | 64.32 | 0.73% |
| 0.72% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 9.40% | 0.29% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 7.67% | 0.16% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 5.85% | 持平 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.75% | 0.07% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 5.30% | 0.43% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 3.84% | 0.28% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.28% | 0.22% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 3.27% | 持平 |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.89% | 0.11% |